套現(xiàn)POS商戶(hù)將永久禁入

面對(duì)信用卡養(yǎng)卡、套現(xiàn)等行為，銀行及監(jiān)管當(dāng)局并非放任不管。記者昨天從銀行方面獲悉，在央行的牽頭下，一場(chǎng)針對(duì)POS商戶(hù)資質(zhì)的核查整頓行動(dòng)即將展開(kāi)，一些有套現(xiàn)嫌疑的POS商戶(hù)可能被銀行清洗。同時(shí)一系列嚴(yán)格POS商戶(hù)準(zhǔn)入的政策也將出臺(tái)。知情人士表示，銀行及監(jiān)管部門(mén)的這一行動(dòng)旨在從源頭上封堵養(yǎng)卡、套現(xiàn)。

決心 央行擬立法打擊套現(xiàn)、養(yǎng)卡

“現(xiàn)在信用卡套現(xiàn)廣告、套現(xiàn)養(yǎng)卡的網(wǎng)站總在招攬生意，這需要多部門(mén)的聯(lián)合執(zhí)法?！币晃还煞葜沏y行信用卡中心負(fù)責(zé)人表示，防范信用卡套現(xiàn)，需要發(fā)卡行、商戶(hù)、收單行、銀行卡組織以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的通力合作，尤其是法制健全更為關(guān)鍵?！敖鉀Q信用卡套現(xiàn)的當(dāng)務(wù)之急應(yīng)側(cè)重于法律體系、收單環(huán)境的規(guī)范。”

記者從監(jiān)管部門(mén)人士處獲悉，目前，央行正聯(lián)合有關(guān)部門(mén)制定針對(duì)信用卡套現(xiàn)的法律，今后，進(jìn)行套現(xiàn)的持卡人和不法商戶(hù)將被法律約束。

對(duì)策 不再批準(zhǔn)移動(dòng)POS跨地區(qū)使用

記者在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，套現(xiàn)猖獗與此前POS商戶(hù)審核門(mén)檻過(guò)低有著直接關(guān)系。據(jù)銀行內(nèi)部人士披露，以前出于爭(zhēng)奪商戶(hù)資源的考慮，銀行或銀聯(lián)對(duì)POS商戶(hù)的審核往往形式大于內(nèi)容，只要商戶(hù)提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照和銀行賬號(hào)即可。在POS押金費(fèi)用的收取上也有彈性，對(duì)部分刷卡金額大的商戶(hù)甚至免收。

另外，商戶(hù)回傭從每筆1%—2%的扣率逐漸降低至30元封頂。不可否認(rèn)，這給個(gè)別商戶(hù)從事套現(xiàn)業(yè)務(wù)提供了方便。

知情人士透露，央行計(jì)劃在2011年實(shí)現(xiàn)商業(yè)銀行與銀聯(lián)商戶(hù)信息全面聯(lián)網(wǎng)對(duì)接，屆時(shí)對(duì)商戶(hù)的管理力度將更大，對(duì)那些上報(bào)的套現(xiàn)黑名單商戶(hù)將永久禁入。此外，銀行的調(diào)查發(fā)現(xiàn)，移動(dòng)POS的跨地區(qū)刷卡套現(xiàn)問(wèn)題比較集中和嚴(yán)重，因此“通知”還表示，原則上今后將不再批準(zhǔn)移動(dòng)POS的跨地區(qū)使用功能。