象山的陳先生開了一家食品批發(fā)店，2個月前，一名推銷員上門推銷POS機，說他的機子價格低、點數(shù)低、手續(xù)費也低。陳先生覺得不錯，買下一臺，刷了沒3天，一筆12萬元的消費進賬不翼而飛。前幾天，象山檢察院以詐騙罪批捕了那名“推銷員”。
推銷員開出“三低”誘惑
1月5日，一個名為“江羅”的男子走進陳先生的店內(nèi)，推銷pos機。
“江羅”說，他手上的POS機才1300元一個，點數(shù)(即銀聯(lián)收取的費率)為0.35%，不管消費多少，每筆手續(xù)費35元封頂。只要提供身份證和銀行卡賬號，就能辦理。“比銀行的POS機優(yōu)惠，不過到賬有點晚，當(dāng)天消費的錢第二天到賬，如果遇上周末得等到周一到賬。”
陳先生并不在意延后的到賬時間，對這樣的POS機還是挺心動的，當(dāng)場提供了身份證和銀行卡賬號。
10天后，“江羅”就帶來了辦好的POS機，陳先生立即拿出銀行卡刷卡試驗，卻發(fā)現(xiàn)POS機打印出來的發(fā)票并不是他的店鋪。
“江羅”解釋道：“你的店申請不了這種POS機的優(yōu)惠，我是通過其他方法做出來的。”
陳先生半信半疑，最后還是買下了這臺POS機。
第二天，陳先生的手機收到了銀行的短信，通知其POS機收入到賬，陳先生放下心來，開始使用POS機。
移花接木騙走20余萬
1月17日是周五，陳先生用POS機刷了4筆錢，合計12萬余元，因為恰逢雙休日，錢要到周一才能到賬。
可是陳先生一直等到周一下午2點，還是沒有收到銀行短信提醒，他有點慌，撥通了“江羅”的電話，被告知下午3點半左右錢會到賬。等到3點半，“江羅”電話已關(guān)機了。
陳先生立即撥打了POS機上的服務(wù)熱線，經(jīng)查詢，得知POS機綁定的銀行賬號不是他的，而是一個叫“方良紅”的陌生人。
陳先生慌忙報案。
公安機關(guān)通過陳先生提供的視頻監(jiān)控以及POS機圈內(nèi)人的情報線索，于3月8日抓獲了“江羅”。經(jīng)偵查，在短短2個月不到的時間，他利用POS機已經(jīng)騙取了20余萬元。
客戶身份成作案工具
“江羅”姓胡，他曾是象山一名保險和POS機銷售代理，對POS機業(yè)務(wù)非常熟悉。
去年12月中旬，胡某因為保險分紅聯(lián)系了以前的客戶張某，張某不識字，不會用銀行卡取款，就把銀行卡和密碼都給了胡某，因此，胡某成了這張銀行卡的實際擁有者。
那段時間，胡某生意虧損嚴(yán)重，老婆正準(zhǔn)備待產(chǎn)，急需要用錢，胡某準(zhǔn)備利用POS機實施詐騙。他從網(wǎng)上購進POS機后，用張某的身份信息及銀行卡綁定了POS機，以便實時知曉商戶刷卡進賬的情況。
把POS機出售后，胡某在張某的銀行卡里，發(fā)現(xiàn)有幾千元的小額進賬，確定陳先生在使用POS機，為了取得陳老板的信任，保證他繼續(xù)使用POS機，胡某把小額刷卡款匯給陳老板，等著釣大魚。
17日，胡某查詢張某的銀行卡發(fā)現(xiàn)有12余萬元進賬，他心動了，立即跑去上海用張某的銀行卡刷卡買了12余萬元的金條和金首飾?；叵笊胶髮⑦@些黃金首飾變現(xiàn)。
