王峰畫(huà)

李叢和朋友合開(kāi)了一家飾品店,經(jīng)營(yíng)他們從各地淘回來(lái)的項(xiàng)鏈、手鏈等飾品,因?yàn)槎鄶?shù)顧客要刷卡結(jié)賬,他安裝了銀聯(lián)商務(wù)的pos機(jī),刷來(lái)刷去,喜歡上了銀行卡。有一天,店里來(lái)了個(gè)奇怪的客人,挑揀了半天也不選東西,卻和他套上話?！袄习?你這店里面是可以刷卡的吧?”想跟你商量個(gè)事情。你看,我在你這兒刷上一萬(wàn)元,把手續(xù)費(fèi)替你出了,你能把錢(qián)退給我不?”“這個(gè),好像不行吧?”“不急,等你明天錢(qián)到賬了,再給我退嘛。實(shí)在不行,我給你再出點(diǎn)辛苦費(fèi)?！?/P>

李叢搞不清楚啦,這種事情可以嗎?

銀聯(lián)商務(wù)提示:

這種試圖以虛擬交易套取現(xiàn)金的做法就是通常所說(shuō)的違規(guī)套現(xiàn)。在銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)則中,套現(xiàn)是被明令禁止的行為。特約商戶與銀聯(lián)商務(wù)簽訂的銀行卡受理協(xié)議中,明確如因商戶或商戶員工協(xié)助持卡人或其它第三方套現(xiàn),以及商戶或商戶員工使用銀聯(lián)卡套現(xiàn)的,如發(fā)生資金損失,責(zé)任全部由商戶承擔(dān)。

對(duì)銀行卡特約商戶而言,幫助持卡人虛擬交易套取現(xiàn)金,表面上看因持卡人支付或超額支付了手續(xù)費(fèi),不會(huì)受到損失。實(shí)際上,因發(fā)生疑似套現(xiàn)交易,特約商戶可能受到風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查,影響到正常的銀行卡交易;進(jìn)行套現(xiàn)交易的持卡人如果通過(guò)發(fā)卡銀行退單,商戶又無(wú)法提供足夠的證據(jù),就可能出現(xiàn)資金損失。

關(guān)于加強(qiáng)銀行卡安全管理、預(yù)防和打擊銀行卡犯罪,人民銀行等管理機(jī)構(gòu)多次發(fā)文,各商業(yè)銀行、中國(guó)銀聯(lián)和銀聯(lián)商務(wù)都不斷加大了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和處理的力度。為了您的企業(yè)聲譽(yù)和資金安全,請(qǐng)合規(guī)使用POS機(jī)!