僅憑一張身份證便能辦理POS機？看似天方夜譚，但九江某電子商務(wù)公司的黃某某便有這樣的“能力”。作為一個與4家第三方支付公司合作的企業(yè)法人，黃某某并沒有履行嚴格把關(guān)審查的義務(wù)，而是利用規(guī)則大開方便之門，在明知客戶非法套現(xiàn)的意圖下，仍然開辟“綠色通道”。
街頭散發(fā)小廣告 刷卡套現(xiàn)賺手續(xù)費
九江市公安局經(jīng)偵支隊經(jīng)過偵查，最終摧毀這一特大POS機套現(xiàn)犯罪團伙。經(jīng)查，該團伙辦理了974臺POS機，刷卡交易金額達4.9億元。警方初步查明，其中25臺pos機涉嫌非法套現(xiàn)，涉案金額達4000余萬元。
警方繳獲作案工具
街頭散發(fā)小廣告 刷卡套現(xiàn)賺手續(xù)費
今年1月，九江市公安局經(jīng)偵支隊接到舉報，石某、毛某二人在街頭散發(fā)小廣告，聲稱能用信用卡在九江市區(qū)進行刷卡套現(xiàn)。接到舉報后，經(jīng)偵支隊民警開始對這條線索進行初查。
毛某、石某是一對表兄弟，二人申請的POS機，來源于潯陽區(qū)某家電經(jīng)營部，奇怪的是，二人并無實際經(jīng)營地點。“我們發(fā)現(xiàn)，嫌疑人在相關(guān)單位辦理的注冊地點位于一處偏僻民房，這是他們租下來居住的，并沒有作為店鋪經(jīng)營。”辦案民警告訴新法制報記者，毛某、石某二人根本不具備申請POS機的必備條件，同時，兩人通過QQ在互聯(lián)網(wǎng)上大肆發(fā)布信用卡套現(xiàn)廣告，誘惑群眾前來辦理業(yè)務(wù)，向他們收取刷卡金額1%至2%的手續(xù)費。
警方調(diào)取相關(guān)數(shù)據(jù)，從交易金額上看，在不到一年的時間內(nèi)，毛某等人持有的兩臺POS機共刷卡套現(xiàn)金額達到470萬元。
追蹤POS機來源 發(fā)現(xiàn)空白工商執(zhí)照
2月28日，九江市公安局經(jīng)偵支隊對石某等人涉嫌非法經(jīng)營一案進行立案調(diào)查。民警在九江市各大國有銀行、商業(yè)銀行中均沒有查到毛某、石某二人申請POS機的記錄。警方推斷，嫌疑人的POS機可能是通過第三方支付機構(gòu)辦理的。
由于第三方支付公司數(shù)量眾多，且這些公司的總部均在全國一線大城市，取證難度很大。為此，民警調(diào)整了辦案思路，從石某、毛某二人入手，再追蹤POS機來源。3月18日，石某落網(wǎng)。
審訊中，石某交代，他應(yīng)表哥毛某的邀請，在2013年5月開始合伙經(jīng)營POS機套現(xiàn)業(yè)務(wù)。二人在無實際經(jīng)營店鋪和經(jīng)營行為的情況下，通過九江市某電子商務(wù)公司業(yè)務(wù)員的幫助，先利用虛假信息注冊了一個營業(yè)執(zhí)照，隨之用其他電銷企業(yè)的門頭、場所照片，騙取第三方支付公司的信任。很快，兩家第三方支付公司先后為毛某等人辦理了2臺POS機。
據(jù)石某交代，幫助他們申請POS機的九江市某電子商務(wù)有限公司，在九江市范圍內(nèi)還“幫助”他人代辦了大量的POS機。
3月19日，九江市公安局經(jīng)偵支隊前往這家電子商務(wù)公司進行突擊檢查，在現(xiàn)場共搜出200余臺POS機、276枚個體公章和若干空白的營業(yè)執(zhí)照。在該公司的辦公電腦內(nèi)，民警還發(fā)現(xiàn)了大量經(jīng)過PS軟件修改的工商營業(yè)執(zhí)照副本照片。
1個月賺取提成超過5萬元
黃某某是九江某電子商務(wù)公司法人代表，在此之前，他是一名金融人士。2013年1月，黃某某注冊了該公司，先后與4家第三方支付公司簽訂了合作代理協(xié)議，具體負責這4家公司在江西區(qū)域的POS機業(yè)務(wù)發(fā)展，并替第三方支付公司履行對申請POS機的客戶進行資質(zhì)核查的義務(wù)。
最初，黃某某遵循合作規(guī)定發(fā)展公司的具體業(yè)務(wù)，但隨著時間的推移，他發(fā)現(xiàn)公司的利潤不高，他便想到了旁門左道。
絞盡腦汁的黃某某想出了“一證辦機”的經(jīng)營模式，客戶只要提供一張身份證，公司便能夠為客戶“量體裁衣”，通過偽造一整套虛假POS機申請資料，再利用這些虛假資料騙取第三方支付公司的信任，最終幫助這些只能提供身份證的客戶成功申領(lǐng)。
黃某某的這個思路一轉(zhuǎn)，便轉(zhuǎn)上了一條違法犯罪的道路，在這種非法經(jīng)營模式下，黃某某的公司短期內(nèi)迅速發(fā)展壯大。在不到一年的時間里，該公司在江西省發(fā)展了近1000臺POS機。黃某某與他的客戶們達成協(xié)議，只要黃某某所有代辦的POS機發(fā)生刷卡行為，黃某某都能從中抽取手續(xù)費。今年以來，黃某某每個月的提成便能達到5萬元以上。
25臺POS機涉嫌非法套現(xiàn)
“近年來，隨著我國信用卡產(chǎn)業(yè)高速發(fā)展，信用卡犯罪活動日益增多，新的犯罪形式不斷出現(xiàn)，特別是一些違法犯罪分子進行信用卡虛假申請、信用卡詐騙和信用卡套現(xiàn)等活動已發(fā)展到公開化、產(chǎn)業(yè)化的程度。”辦案民警告訴記者，在利益的驅(qū)動下，黃某某經(jīng)常在明知申請人是想利用POS機進行非法套現(xiàn)的情況下，仍然為他們大開方便之門，其目的就是為了從中牟利。
毛某、石某二人前來辦理POS機時，黃某某得知二人辦理POS機的目的是為了非法套現(xiàn)，為了解決二人無辦公場地的問題，他甚至主動騰挪出一間辦公室。警方在偵查中了解到，去年年底，毛某等人還曾帶著POS機前往賭場，為賭徒隨時提供刷卡套現(xiàn)。眾所周知，信用卡存在還款期限，給急于扳本的賭徒提供現(xiàn)金，盡管解了他們的燃眉之急，卻無疑也給銀行帶來了巨大隱患。
3月20日，黃某某被依法傳喚。根據(jù)警方調(diào)查，該公司自2013年1月15日成立至今，共為各第三方支付公司代辦出974臺POS機。截至4月25日12時，這974臺POS機刷卡交易金額高達4.9億余元。經(jīng)仔分析辨別，初步判斷其中25臺POS機涉嫌被利用于信用卡非法套現(xiàn)，且交易數(shù)額都在100萬以上。該案的涉案金額共計達4000萬余元。
目前，警方正在對剩下的涉案交易金額進一步調(diào)查取證。
