粵警發(fā)起“海燕-2014”專項行動嚴打銀行卡犯罪，以茂名為主戰(zhàn)場抓獲犯罪嫌疑人286名
昨日，省公安廳召開新聞發(fā)布會通報，5月19日至20日，廣東警方以部督“海燕2號”偽卡專案為重點，對偽卡類、套現類、涉網類等銀行卡犯罪實施強有力集中打擊，代號為“海燕-2014”的行動共破銀行卡犯罪案件156宗，抓獲犯罪嫌疑人286名，贓款69.4萬元及贓物一批。據悉，近期，省公安廳還將公開懸賞涉電信詐騙和銀行卡詐騙的20名重大逃犯。
手機POS機成新工具
省公安廳副廳長何廣平表示，廣東是銀行卡犯罪大省，發(fā)案數逐年攀升，占該省全部經濟犯罪的40%以上。
銀行卡犯罪和電信詐騙地緣性特征明顯，犯罪分子多以廣東茂名電白籍人為主。廣東警方持續(xù)打擊，茂名電白籍的側錄員大量涌向上海等經濟發(fā)達地區(qū)。辦案民警介紹，這些側錄員利用上海等大城市招工難的特點，前去應聘酒店和娛樂場所的服務員從事銀行卡側錄工作，大概半個月左右，他們側錄到大量的銀行卡信息后就辭工回茂名。
“特別是大額盜刷案件幾乎絕跡，但小額的則非常多。”辦案民警介紹，嫌疑人非常精明，每次盜刷控制在2萬元左右，今年最大一單盜刷案的金額為30萬，不像往年動輒就是百萬級別的盜刷案。
辦案民警表示，迷你POS機開始取代“大磚頭”形狀傳統(tǒng)的POS機，成為銀行卡犯罪團伙盜刷的新工具。從警方5月20日凌晨查獲的POS機來看，一名犯罪嫌疑人通過上網，在深圳申請了100多臺“錢富寶”——即手機POS機，一個拇指大小的刷卡器插在手機上就能完成POS機的轉賬功能的小配件。警方表示，手機POS機非常易于藏匿和攜帶，打擊的難度也將越來越大！
被抓嫌犯大多為90后
5月20日凌晨4時許，茂名、廣州、深圳、東莞、中山、河源6市公安機關對“海燕2號”偽卡專案進行收網。警方共出動60多個抓捕組，以茂名市電白縣為主戰(zhàn)場開展收網。在被抓獲的犯罪嫌疑人中，大部分都是“90后”，主犯胡某等人也只有25歲，年齡最大也只有29歲。
辦案民警介紹，嫌疑人大多來自電白縣樹仔鎮(zhèn)的同一條村子，從制假匯票到電信詐騙、銀行卡詐騙，這些在當地并不以為是違法犯罪行為，而是被當成是一種工作。“早幾年電信詐騙盛行時，孩子無心向學輟學后，家長便要求孩子學好普通話，‘不上學就打電話去吧。’現在則要求孩子學會網購，學會操作網上轉賬，利用網絡支付平臺交割款項，以便從事銀行卡犯罪。”
警方在茂名抓捕犯罪嫌疑人時，正在一個郵局旁提現被抓現行的90后青年看到攝像機時異常興奮，主動詢問：“會不會上電視？”得知自己有可能出現在電視屏幕時，他還開心地擺好POS,像游客那樣舉起剪刀手，說了一聲“耶！”
盜刷團伙架構圖
偽卡盜刷團伙
指使人到廣州、深圳、上海等地酒樓、KTV等高檔消費場所，從事側錄銀行卡料，后自己組織盜刷、提現，謀取暴利。
側錄銀行卡料團伙
組織十多名年輕男女到上海從事側錄卡料犯罪活動，并由唐某某聯系POS機盜刷團伙進行盜刷牟利。
黃某某制作克隆卡團伙
購買制卡銀行卡面的機器設備，專門為到商場、金鋪等場所盜刷的嫌疑人制作克隆卡面。
專業(yè)提現團伙
專門接盜刷套現團伙的指令，直接到ATM機上取現或到商場購買奢侈品(金飾品)，分成牟利。
警方應對措施
何廣平介紹，在打擊的同時，廣東警方已協調人民銀行[微博]、銀監(jiān)局和銀聯等有關部門推動推動建立打擊銀行卡犯罪獎勵基金，目前茂名已建立30萬元的基金，省里的基金正在審批。此外，還將建立涉電信詐騙和銀行卡犯罪賬戶快速查詢凍結機制；建立銀行卡查詢短信提醒機制，已有工商銀行(3.57, -0.01, -0.28%)、農信社等銀行的信用卡在實行，其他銀行也已上報總行進行推動；建立黃金飾品等重點商戶監(jiān)管機制，要求黃金飾品、珠寶等重點商店安裝攝像頭記錄POS機刷卡錄像等。
秘密改裝的POS機用了一個月
廣東出現首例秘密改裝POS機盜取銀行卡信息案
銀行卡犯罪在升級，部分犯罪分子開始采取更高科技的犯罪手段，廣東省首例秘密改裝POS機盜取銀行卡信息案出現！今年4月，茂名信宜警方在偵破一起信用卡詐騙案的時候發(fā)現，在茂名的一家美食城內，用來刷卡消費的POS機竟被嫌疑人員秘密進行了改裝。來店內消費的60多名顧客刷卡交易成功后，銀行卡信息及密碼即時被轉移到犯罪嫌疑人手中，最終有6名顧客銀行卡被克隆，遭遇盜刷18萬多元。
去年10月以來，信宜市多名群眾發(fā)現其持有的信用卡被他人在異地盜刷，專案組成功收網后發(fā)現，原始銀行卡信息均是由在茂名某美食城負責開車采購的吳某湘(男，35歲，電白縣人)泄露出來的。4月14日，專案組組織人員到該美食城進行搜查，并對涉案的POS機進行扣押。
經警方調查，犯罪嫌疑人楊某找到在茂名某美食城負責開車采購的吳某湘邀其協助收集銀行卡信息。于是，吳某湘在深夜時分，潛入美食城將用于顧客刷卡消費的POS機偷出，交給楊某，楊某找來“師傅”秘密改裝POS機后，吳某湘在美食城開店之前將POS機放回原位。
“被秘密改裝的POS機前前后后用了一個月。”辦案民警介紹。
電信詐騙個案
省公安廳昨日通報，近期電信詐騙案例出現了新的特點，以往針對普通群眾的詐騙開始轉向了公務員。涉案價值動輒上萬，比以往電信詐騙的數額大。這些案件中，嫌疑人成千上萬地批量在網上購買相關信息，一般是一毛到五毛錢一條，部分信息詳細到姓名、電話、單位、職務、上下級關系等。
“領導”一個電話輕松套走5萬元
“小劉，你明天早上10點鐘來我辦公室一下。”今年5月，惠州市公務員雷某接到陌生的手機電話稱是自己的領導。接到電話后，雷某有些遲疑地小心詢問是哪位領導，不想，對方語氣十分強硬，“沒聽出來?。∥叶加H自給你打電話，你還不知道是誰啊！上次找我?guī)湍戕k事的。”雷某聽后似乎有點恍然大悟，對方見雷某“開竅了”，便稱“這是我私人號碼，你明天到樓下給我打這個電話。”
第二天早上，雷某正準備到領導辦公室時，接到了“領導”的第二個電話，稱辦公室來了另兩位“領導”，要他稍等5分鐘。在雷某等待的過程中，電話再度響起，稱“兩位領導是我請過來辦點事的，本來約好下午過來的，但他們早上突然過來了，我什么也沒準備好，你現在身上有現金嗎？帶了多少，卡上還有多少？你現在趕緊找兩個信封裝好，然后給我打電話”。
雷某聽后深信不疑，正準備取現時，“領導”又來電了，稱辦公室人太雜不好收現金，讓雷某現在到銀行把錢打到卡上，“領導”一會把賬號發(fā)過去。同時，“領導”還強調匯完款后拿上小票，下午到辦公室會還錢給他。就這樣，雷某匯出了5萬塊錢，但匯完錢后，“領導”的手機就關機了。
