把POS當(dāng)作取款機,一年三個月時間,累計套現(xiàn)205.5萬元。上周,江都區(qū)法院以非法經(jīng)營罪判處周某(女)有期徒刑一年,緩刑一年,并處罰金7500元。
自辦6張信用卡套現(xiàn)140萬
1980年出生的周某,與丈夫張某經(jīng)營一家手機銷售公司,2009年裝一臺POS刷卡機,用于方便客戶結(jié)算。在與客戶交易過程中,周某發(fā)現(xiàn)可以使用pos機套現(xiàn),解決一時資金短缺難題。
周某供述,她有一個客戶韓某,經(jīng)常過來批發(fā)手機到鄉(xiāng)下賣。韓某在刷卡付款的同時,也通過POS套取一部分現(xiàn)金,累計套現(xiàn)約5萬元。
受到客戶啟發(fā),周某把POS機當(dāng)作了取款機,利用辦理的信用卡套現(xiàn),并且金額越來越大。據(jù)交代,2011年1月至2011年11月,周某平均每月刷2萬多元套現(xiàn),合計套現(xiàn)約20萬元;從2011年12月至2012年年底,平均每個月十幾萬元,合計套現(xiàn)約120萬元。周某用自己和丈夫的六張信用卡套現(xiàn),總額達到140萬元。
幫別人套現(xiàn)獲利1500元
除了自己套現(xiàn)外,周某還通過幫助他人套現(xiàn)謀利,其中最大一筆是40多萬元。
通過朋友介紹,一位自稱江都某船廠工作人員的男子找到周某,說是受老板委托,用信用卡套現(xiàn),信用卡是企業(yè)級的,額度是100萬元,并承諾給1500元手續(xù)費。套現(xiàn)會及時還清,不會連累周某。
因為刷卡金額特別大,周某有些擔(dān)心,所以分了兩天四次刷卡套現(xiàn)。第一天,刷了兩次,一次是7萬多元,一次是13萬元,兩筆20萬元左右;第二天上午,這名男子再次來刷卡,一次是10萬多元,一次是9萬多元。
據(jù)周某供述,等銀行資金轉(zhuǎn)賬到位,她扣除之前約定的1500元手續(xù)費,通過轉(zhuǎn)賬支票給付了現(xiàn)金41萬多元。
出事才知涉嫌非法經(jīng)營罪
周某一直以為,幫人套現(xiàn)只要不收錢是可以的,最多也就是違規(guī)行為。后來因為一位客戶信用卡拖欠不還,涉嫌信用卡詐騙,被江都警方通知去自首。周某才知道,自己通過POS套現(xiàn),已經(jīng)行使了銀行交易結(jié)算的職能,涉嫌非法經(jīng)營罪。
江都區(qū)法院經(jīng)審理查明確認(rèn): 2011年10月至2012年12月期間,周某使用POS機,以虛構(gòu)交易的方式,為多位信用卡持卡人刷卡,以現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬和支票等方式支付刷卡金額共計205.5030萬元,非法獲利1500元。
法院宣判,周某犯非法經(jīng)營罪,判處有期徒刑一年,緩刑一年,并處罰金7500元。