暗地在機器上“做手腳”，將pos機所對應(yīng)的銀行卡留在自己手中，一旦有商戶購買POS機，便瘋狂刷卡騙取其中的消費金。兩名嫌疑人利用這樣的作案手法，共詐騙上海、浙江、山東等地5名商戶125萬元。近日，南昌市公安局經(jīng)偵支隊經(jīng)過近一個月的跨省偵查，成功破獲該起特大信用卡詐騙案，抓獲2名涉案嫌疑人，追繳凍結(jié)贓款60萬元。據(jù)悉，此類作案手法在我省尚屬首例。

56萬刷卡消費金“蒸發(fā)” 外地商人來昌報案

“在我店里刷卡消費的56萬元，竟沒有打到我賬戶上，我懷疑POS機被人做了手腳?！?009年12月9日，在上海經(jīng)商的溫州人陳先生到南昌市公安局經(jīng)偵支隊報案。 

據(jù)陳先生反映，2009年11月27日至30日，他經(jīng)營的場所陸續(xù)有顧客通過POS機刷卡消費56萬余元，但這筆錢過了很久都沒有打到他的賬戶中。陳先生找到將POS機賣給他的朋友鄭某，一問才知道，POS機是鄭某從網(wǎng)友蔡某和陳某處買來的。 

鄭某立即聯(lián)系蔡某。蔡某稱可能是設(shè)在南昌的POS機發(fā)行銀行出錯，他會幫忙打聽。但幾天后，蔡某就無法聯(lián)系上了。為此，陳先生專程來到南昌咨詢POS機發(fā)行銀行，令他感到意外的是，銀行方面稱該POS機商戶另有其人，是在南昌市洪城大市場做生意的涂姓男子，銀行已于2009年11月30日將資金打入涂先生的賬戶中，該賬戶上的資金在兩天內(nèi)就被轉(zhuǎn)掉40多萬元。 

陳先生馬不停蹄地找到了涂先生，對方表示對此一無所知，但他透露自己曾在銀行申辦過POS機，由于POS機推廣員辭職，所以一直沒有拿到POS機。轉(zhuǎn)了一大圈，陳先生雖然沒搞清楚是誰騙走了他的錢，但他認(rèn)為自己店里的POS機幾經(jīng)轉(zhuǎn)手，很可能被人做過手腳，導(dǎo)致消費刷卡的錢款去向不明。 

查錢款去向抓獲嫌犯 現(xiàn)場繳獲U盤等證據(jù) 

民警調(diào)查得知，轉(zhuǎn)入涂某賬戶中的40多萬元，分別被轉(zhuǎn)至福建平潭縣的陳某和蔡某賬戶中后被人取走。之后，經(jīng)陳先生的POS機刷卡消費余下的15萬元，也被人在南昌洪城路某銀行取走。該銀行監(jiān)控錄像顯示，取走現(xiàn)金為兩名男子正是向鄭某出售POS機的陳某和蔡某。 

警方立即將陳、蔡兩人列為網(wǎng)上逃犯，并多次趕赴福建追查兩人的下落。2010年1月15日，陳某和蔡某在福建漳州落網(wǎng)，警方現(xiàn)場繳獲大量信用卡及一只存有大量信用卡資料、受害人身份證照片及信用卡轉(zhuǎn)賬信息的U盤。 

幫人套現(xiàn)反被騙萬元 頓生靈感利用POS機詐騙 

經(jīng)審訊了解，蔡某和陳某均為福州平潭縣人。此前兩人一直在幫人做信用卡非法套現(xiàn)業(yè)務(wù)，有一次在幫人償還透支款后，對方卻立即掛失，令他們損失了1萬元。沒想到，得到“教訓(xùn)”的兩人非但不收手，反而因此產(chǎn)生靈感，想出了利用POS機實施詐騙的手法。 

不久后，陳某在網(wǎng)上找到了能搞到多家銀行POS機的朋友尚某。之后陳某和蔡某利用手上的“貨源”，在網(wǎng)上大肆發(fā)布消息稱幫人代辦POS機。直到受害人陳先生的朋友鄭某主動找到兩人，出價1萬元請他們“代辦”一臺POS機。很快，尚某把一張用鄭某身份證辦好的銀行卡和商戶涂某的一套POS機一起寄給陳某。 

收“貨”后，陳某通過網(wǎng)絡(luò)找到一名能破解POS機綁定固話功能的“高人”，花500元錢請對方解除了該POS機原綁定的固定電話，使其能在全國使用。之后，這部動過手腳的POS機被受害人陳先生買下。 

此類作案手法屬全省首例 詐騙3省5商戶125萬元 

“自從售出POS機后，他們會利用手中相應(yīng)的銀行卡進(jìn)行查詢，如果發(fā)現(xiàn)交易錢款不多，他們就會通過網(wǎng)上銀行將錢匯到陳先生所持的銀行卡上，讓對方以為資金每次都能及時到賬；當(dāng)查詢到受害人的POS機上有大筆刷卡消費金額后，便立即將錢轉(zhuǎn)走?！睋?jù)辦案民警介紹，該起利用POS機詐騙案的作案手段隱蔽，流動性強，我省尚屬首例。 

經(jīng)查，兩名犯罪嫌疑人在上海、浙江、山東等地，利用POS機刷卡、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬等形式詐騙陳先生等5名商戶現(xiàn)金共125萬余元。目前，警方已追繳凍結(jié)贓款60萬元，此案仍在進(jìn)一步調(diào)查中。