昨日，廈門警方召開新聞發(fā)布會宣布，這起號稱“套現(xiàn)第一案”的案件已成功告破，搗毀非法套現(xiàn)窩點(diǎn)1個(gè)，抓獲包括這對夫妻在內(nèi)的團(tuán)伙成員4名。據(jù)悉，該案是自2009年12月15日最高人民法院和最高人民檢察院出臺相關(guān)解釋對“信用卡套現(xiàn)”明確定性以來，全省首例、全國最大的一起非法經(jīng)營銀行卡套現(xiàn)案件。
匿名電話 舉報(bào)套現(xiàn)窩點(diǎn)
今年1月初，廈門市公安局經(jīng)偵支隊(duì)一大隊(duì)接群眾匿名電話舉報(bào)稱，位于江頭東路某居民樓的多個(gè)房間，可能涉及銀行卡非法套現(xiàn)。接到匿名電話后，警方立即制定初步方案，進(jìn)一步核實(shí)舉報(bào)內(nèi)容的真實(shí)程度。
警方首先便衣裝成一般持卡人，對可疑地點(diǎn)進(jìn)行秘密調(diào)查，很快就證實(shí)了舉報(bào)人反映的情況基本屬實(shí)。即廈門人許某勝長期以來租用湖里區(qū)江頭東路一居民小區(qū)多個(gè)房間，分別作為接待室、刷卡室，雇用員工作幫手，先后使用10多臺pos機(jī)大肆為他人進(jìn)行信用卡套現(xiàn)活動，非法經(jīng)營數(shù)額每月達(dá)數(shù)千萬元之巨，許某勝按照套現(xiàn)金額的1.5%向持卡人收取費(fèi)用，從中牟取暴利。
為抓賊與賊做鄰居兩星期
但是，由于許某勝辦事謹(jǐn)慎，對陌生面孔的客人也比較排斥，交易過程一般不讓客戶進(jìn)入刷卡室，而且還很有戒備心地在刷卡室里裝有探頭，他自己一般就在這里辦公。而他老婆陳某雙和其他的員工則在接待室里辦公，雖然這個(gè)接待室比較開放，但從表面看不出有什么違法。另外，刷卡室和接待室也不在同一樓，而且那里的樓道也比較小，如果警方貿(mào)然行動，不但不好下手，而且犯罪嫌疑人還有可能聞風(fēng)乘機(jī)銷毀證據(jù)。
為了不打草驚蛇，經(jīng)過一番周密部署，警方隨即秘密行動，在窩點(diǎn)附近租了一個(gè)套房，近距離和嫌犯當(dāng)起了鄰居，好伺機(jī)尋找撒網(wǎng)機(jī)會。
套現(xiàn)窩點(diǎn)驚現(xiàn)幾麻袋刷卡單
經(jīng)過一番的偵查后，2010年1月27日，機(jī)會終于來了。警方利用許某勝的妻子從接待室里出來前往刷卡室之際，在轄區(qū)江頭派出所的協(xié)作下，組織十余名警力對刷卡室、接待室兩個(gè)作案場所同時(shí)進(jìn)行沖擊，當(dāng)場抓獲許某勝等4名犯罪嫌疑人，繳獲POS機(jī)具13臺、銀行卡273張、手提電腦1臺、驗(yàn)鈔機(jī)1臺、現(xiàn)金6.82萬元及大量的簽購單、賬冊等作案工具，凍結(jié)了犯罪嫌疑人銀行賬戶內(nèi)用于墊付客戶套現(xiàn)的資金41萬元。
雖然初戰(zhàn)告捷，犯罪嫌疑人全部落網(wǎng)，但是，現(xiàn)場查獲的不算多的現(xiàn)金讓警方起了疑心，如此大手筆的“買賣”會不會還有另外的隱匿的窩點(diǎn)還未被發(fā)現(xiàn)呢？于是，警方乘勝追擊再次深入調(diào)查，最終通過物業(yè)查到許某勝還同時(shí)在該小區(qū)租了另外的房子。果然不出所料，在這個(gè)秘密的出租房里，警方發(fā)現(xiàn)整整幾麻袋的刷卡單。
套現(xiàn)POS機(jī) 均為外省市銀行發(fā)放
警方現(xiàn)已初步查明，犯罪嫌疑人許某勝、陳某雙（兩人系夫妻），兩人均三十出頭，系是廈門本地人。剛開始許某勝只是小打小鬧做一些套現(xiàn)的小經(jīng)營，但之后夫妻便“強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)手”做起了大生意。他們以湖里區(qū)江頭東路一居民樓的幾個(gè)房間為窩點(diǎn)，長期從事信用卡非法套現(xiàn)犯罪活動。夫妻倆通過印發(fā)名片、登報(bào)廣告、互聯(lián)網(wǎng)等方式招徠信用卡客戶，以虛構(gòu)交易的方式大肆進(jìn)行非法套現(xiàn)活動。犯罪過程中，犯罪嫌疑人許某勝還雇請犯罪嫌疑人王某、高某焰在一房間接待刷卡客戶，并將客戶信用卡、密碼傳遞至另一房間，由犯罪嫌疑人許某勝進(jìn)行刷卡操作。
根據(jù)現(xiàn)場查獲的13臺POS機(jī)和多家商戶的簽購單據(jù)，初步統(tǒng)計(jì)涉案商戶有52家，涉及汽配、通訊、建材、超市、電子、服裝等行業(yè)；涉案商戶的POS機(jī)全部為外省市銀行發(fā)放的POS機(jī)，涉及7家金融機(jī)構(gòu)；涉嫌套現(xiàn)金額已達(dá)1億3千余萬元人民幣。
套現(xiàn)同時(shí)還代客“養(yǎng)卡”
偵查中，民警還發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人有代客“養(yǎng)卡”的犯罪行為，即客戶刷卡套現(xiàn)后，將信用卡連同密碼交付給犯罪嫌疑人，到期后由犯罪嫌疑人代墊資金還款，并繼續(xù)刷卡套現(xiàn)，客戶變相長期占用套現(xiàn)資金，犯罪嫌疑人則按照每月1.5%的比例向客戶收取手續(xù)費(fèi)。警方從犯罪窩點(diǎn)搜查并暫扣了157張疑是“養(yǎng)卡”客戶的信用卡，發(fā)卡行涵蓋廈門大部分商業(yè)銀行。警方正協(xié)調(diào)各家銀行對涉案信用卡進(jìn)一步查詢、甄別。目前，案件還在進(jìn)一步偵辦中。
昨日，警方還透露，目前主犯許某勝已于3月2日被廈門市檢察院批準(zhǔn)逮捕，其余3名嫌疑人均在取保候?qū)徶小?
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警方提示：警惕披著“信用卡理財(cái)”外衣的套現(xiàn)團(tuán)伙
非法套現(xiàn)往往與冒領(lǐng)信用卡及惡意透支等犯罪息息相關(guān)。去年12月15日，最高人民法院和最高人民檢察院出臺《關(guān)于妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》司法解釋，對“信用卡套現(xiàn)”明確定性——違反國家規(guī)定，使用POS機(jī)等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營罪處罰；故意使用信用卡套現(xiàn)，將至少被處以五年以下有期徒刑或拘役。而此前，銀行卡套現(xiàn)罪尚無法可依。
警方提醒，表面上，持卡人通過套現(xiàn)獲得了現(xiàn)金，減少了利息支出，但實(shí)質(zhì)上，持卡人終究還是需要還款，如果持卡人不能按時(shí)還款，就必須負(fù)擔(dān)比透支利息還要高的逾期還款利息，而且還可能造成不良的信用記錄，以后再向銀行借貸資金就會非常困難，甚至還要承擔(dān)個(gè)人信用缺失的法律風(fēng)險(xiǎn)。因此，市民要時(shí)刻警惕那些披著“信用卡理財(cái)”外衣的套現(xiàn)團(tuán)伙，千萬不要因?yàn)樾拇鎯e幸而背上巨大的風(fēng)險(xiǎn)包袱。 《廈門商報(bào)》供稿
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