pos機(jī)刷卡消費(fèi)，方便快捷，但一些不法分子卻從中瞄到“商機(jī)”，利用POS機(jī)騙取商戶的資金。昨日，渝中區(qū)檢察院披露了一起合同詐騙案，犯罪嫌疑人吳曦通過將商戶的POS機(jī)綁定在其控制的銀行賬戶上，騙取10余家商戶刷卡資金237萬元。目前，吳曦因涉嫌合同詐騙罪被正式批捕。
POS機(jī)刷卡5天錢不到賬
39歲的陳先生在渝中區(qū)解放碑經(jīng)營一家電器公司，由于多數(shù)客戶要求刷卡消費(fèi)，陳先生打算辦理兩部POS機(jī)。
3月31日，一名西裝革履的男子走進(jìn)店內(nèi)，向陳先生推銷POS機(jī)。“他說自己是大公司的，上級公司在北京，實力很雄厚。”陳先生說，該男子自稱黃某，是公司的業(yè)務(wù)主管，“他還出示了工作牌，以及公司的相關(guān)資料”。
在黃某的鼓吹下，陳先生辦理了兩部POS機(jī)，與黃某所在公司簽訂了《特約POS機(jī)收單服務(wù)協(xié)議》，并將身份證、銀行卡和公司營業(yè)執(zhí)照的照片交給了對方。幾天后，陳先生收到了兩部嶄新的POS機(jī)，“對方說兩部POS機(jī)已經(jīng)綁定了我的銀行卡，可以放心使用”。
POS機(jī)使用了1個月，一切正常，但到了五一假期，陳先生卻發(fā)現(xiàn)不對勁。“4月29日，POS機(jī)公司老板吳曦主動聯(lián)系我。”陳先生說，對方稱五一期間刷卡資金要在5月4日才能返到卡上，“但5月4日資金并未到賬，到了5日，吳曦的電話就關(guān)機(jī)了”。陳先生說，從4月29日到5月5日，POS機(jī)上的刷卡資金有25萬余元。
30部POS機(jī)藏“貓膩”
陳先生立即聯(lián)系當(dāng)初為他辦理POS機(jī)的黃某，得到的答案卻是公司關(guān)閉，吳曦已卷款逃跑。
5月6日，陳先生報案，而與他有相同遭遇的還有10多人。經(jīng)過多日的縝密偵查，警方最終將24歲的吳曦抓獲。據(jù)吳曦交代，3月初，他成立了重慶銀付通科技有限公司，辦公地點(diǎn)在渝中區(qū)新華路某寫字樓內(nèi)，他向員工宣稱自己叫吳曦，但其真實姓名為王凌，公司法人李峰也是他在網(wǎng)上買的假身份。
公司業(yè)務(wù)主管黃某說，公司共有6個業(yè)務(wù)員，他們的工作就是向商戶推銷POS機(jī)，收取商戶的身份證、銀行卡照片，再交給吳曦，等吳曦根據(jù)商戶資料設(shè)置好POS機(jī)賬戶后，再將POS機(jī)送到商戶處。
然而，吳曦卻在POS機(jī)的資料設(shè)置上動了手腳。他將POS機(jī)綁定在自己可以控制的銀行賬戶上，從而將商戶在POS機(jī)上的刷卡資金據(jù)為己有。截至4月底，吳曦的公司共銷售約60部POS機(jī)，其中30部綁定的賬戶都不是商戶本人，而是由吳曦控制的銀行賬戶，涉案金額達(dá)237萬元。
渝中區(qū)檢察院表示，吳曦涉嫌合同詐騙罪，可能被判處有期徒刑以上刑罰，目前已被正式批捕。（文中涉案任務(wù)系化名）
提醒
辦理POS機(jī)
最好去銀行
重慶某商業(yè)銀行工作人員冉先生稱，在銀行辦理POS機(jī)需經(jīng)過嚴(yán)密的審批環(huán)節(jié)，包括提交申請并提供營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、信用代碼證、法人身份證、商鋪照片等資料，而部分第三方公司只需要客戶提供身份證和開戶行信息就可辦理POS機(jī)。“雖然銀行的流程更復(fù)雜，但全程公開透明，出現(xiàn)問題也有及時保障，可避免不必要的糾紛。”冉先生還強(qiáng)調(diào)，商戶POS機(jī)上的刷卡資金最遲在刷卡次日到賬，并不會出現(xiàn)節(jié)假日延期到賬的現(xiàn)象。
渝中區(qū)檢察院檢察官羅輝建議，商戶辦理POS機(jī)時千萬不要圖方便，最好去銀行辦理，以免上當(dāng)受騙。
揭秘
他是這樣偷梁換柱的
審訊中，吳曦交代了自己是怎樣利用POS機(jī)偷梁換柱的。
第1步 公司成立后，吳曦以認(rèn)識銀行方面的熟人、方便辦信用卡為由，找人幫其收集了大量客戶身份證和銀行儲蓄卡信息，這些銀行賬戶可由他操控。
第2步 業(yè)務(wù)員每推銷成功一部POS機(jī)，吳曦就將可由他操控的銀行賬戶綁定在該P(yáng)OS機(jī)上，再讓業(yè)務(wù)員把POS機(jī)交給商戶，并謊稱POS機(jī)綁定的銀行賬戶為商戶本人。
第3步 為了不讓商戶對POS機(jī)綁定的賬戶產(chǎn)生懷疑，吳曦每天都會通過一網(wǎng)絡(luò)平臺查看商戶使用POS機(jī)刷卡的款項，第二天如數(shù)將錢轉(zhuǎn)到商戶的銀行賬戶中。
第4步 待時機(jī)成熟，吳曦利用五一假期，向商戶謊稱刷卡資金要節(jié)后到賬，再將由他操控的銀行賬戶中的刷卡資金轉(zhuǎn)出，據(jù)為己有。
