銀行卡在身上，可卡里的錢卻被莫名盜刷。自2015年8月份起，哈市多人頻繁中招。哈市公安局道外分局經(jīng)過(guò)近三個(gè)月的偵查，發(fā)現(xiàn)一個(gè)免費(fèi)為商家安裝改裝過(guò)的POS機(jī)，套取銀行卡信息從而進(jìn)行盜刷的犯罪團(tuán)伙，先后抓獲6名團(tuán)伙主犯，破獲盜刷信用卡案件200余起，案值百萬(wàn)余元。這也是我省警方破獲的首例改裝POS機(jī)盜刷銀行卡系列案件。
銀行卡就在身邊卻被連續(xù)盜刷3筆錢
免費(fèi)給商家安POS機(jī)原來(lái)是改裝過(guò)的
盜取信息賣給下線百人Q群交流盜刷經(jīng)驗(yàn)
上下線從不見(jiàn)面QQ微信單線聯(lián)系
警方提醒：最好換芯片卡到正規(guī)商場(chǎng)刷卡消費(fèi)
盜刷損招
銀行卡就在身邊卻被連續(xù)盜刷3筆錢
2015年9月12日21時(shí)許，家住哈市道里區(qū)的孫女士正在家里哄孩子睡覺(jué)，突然接到3條銀行客服發(fā)來(lái)的短信，她的銀行卡在成都一家化妝品公司連續(xù)消費(fèi)3筆，共計(jì)人民幣11265元。孫女士覺(jué)得奇怪，銀行卡就在自己身邊，怎么會(huì)在成都有消費(fèi)呢。孫女士懷疑是銀行卡被盜了，馬上凍結(jié)了賬戶，然后報(bào)警。第二天早晨，孫女士發(fā)現(xiàn)，13日零時(shí)，手機(jī)又收到2條消費(fèi)和提現(xiàn)的短信，好在她及時(shí)凍結(jié)了賬戶，沒(méi)有造成損失。
與孫女士的情況相似，2015年9月8日20時(shí)許，暫住哈市南崗區(qū)的趙女士?jī)蓷l短信通知，分別是她的銀行卡在日本一移動(dòng)POS機(jī)上被刷走3萬(wàn)9千元，同時(shí)支付手續(xù)費(fèi)36塊；她的銀行卡在日本的某ATM機(jī)上，分別被取走9656元、220元。焦急的趙女士趕緊向警方報(bào)案。
免費(fèi)給商家安POS機(jī)原來(lái)是改裝過(guò)的
接到報(bào)警后，道外公安分局的辦案民警首先調(diào)取了孫女士的交易記錄，發(fā)現(xiàn)她有多次在日本查詢銀行卡的余額，可孫女士從沒(méi)去過(guò)日本。偵查員們又挨個(gè)調(diào)取孫女士消費(fèi)的監(jiān)控錄像，又查看孫女士消費(fèi)過(guò)的pos機(jī)的后蓋，發(fā)現(xiàn)里面確實(shí)被改裝過(guò)。
據(jù)警方介紹，原來(lái)，2015年6月，有一名推銷人員來(lái)到該商鋪，稱手中的POS機(jī)可以免費(fèi)辦理，而且刷卡手續(xù)費(fèi)比銀行低。商鋪便同意安裝了。同時(shí)，道外公安分局獲知，僅2015年8至9月份，哈市共接到盜刷銀行卡的報(bào)案80余起，涉案金額近100萬(wàn)元，均是銀行卡在日本、越南、印尼等境外或國(guó)內(nèi)被提現(xiàn)、購(gòu)物。
經(jīng)調(diào)查，偵查員確認(rèn)辦理POS機(jī)的史某有重大作案嫌疑。2015年11月4日，專案組趕往山東棗莊抓捕史某。當(dāng)晚23時(shí)許，辦案民警將史某和她的妻子抓獲，繳獲大量改裝后的POS機(jī)、電腦芯片、筆記本電腦等作案工具，還繳獲史某剛復(fù)制好的銀行卡，里面有17萬(wàn)元的存款還沒(méi)來(lái)得及被盜刷。
盜取信息賣給下線百人Q群交流盜刷經(jīng)驗(yàn)
經(jīng)審訊調(diào)查，犯罪嫌疑人史某為山東菏澤籍，他很喜歡研究電子設(shè)備，在哈市讀書(shū)時(shí)就學(xué)過(guò)單片機(jī)技術(shù)開(kāi)發(fā)，曾在一公司負(fù)責(zé)辦理POS機(jī)的業(yè)務(wù)。2014年末，他利用POS機(jī)代理人的身份，在網(wǎng)上結(jié)識(shí)了“印尼先生”，隨后通過(guò)網(wǎng)絡(luò)視頻學(xué)會(huì)了改裝POS機(jī)，又在網(wǎng)上購(gòu)買許多讀卡設(shè)備。他也在全國(guó)各地銷售很多POS機(jī)，此時(shí)正在棗莊地區(qū)辦理POS機(jī)業(yè)務(wù)，并且把此類業(yè)務(wù)發(fā)展到了大型的洗浴、房地產(chǎn)公司里。
他的作案手段是主動(dòng)上門免費(fèi)給商家辦理手續(xù)費(fèi)低的POS機(jī)，然后將改裝過(guò)的POS機(jī)安到商戶的手中。當(dāng)有人在這些被改裝過(guò)后的POS機(jī)上刷卡時(shí)，盜取銀行卡內(nèi)的信息及密碼，又通過(guò)網(wǎng)絡(luò)將信息分別販賣給網(wǎng)名“印尼先生”、“小寶貝”以及“有點(diǎn)煩”等人。他們?cè)谟∧?、日本等地?fù)制銀行卡后，通過(guò)轉(zhuǎn)賬、提現(xiàn)、消費(fèi)等方式盜刷。在史某的電腦里發(fā)現(xiàn)了多個(gè)QQ群，每個(gè)群里都有上百人交流盜刷經(jīng)驗(yàn)。
調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，三個(gè)下線“印尼先生”、“小寶貝”、“有點(diǎn)煩”的行蹤分別在福建泉州、江蘇南京和山東青島，專案組兵分三路展開(kāi)抓捕。
上下線從不見(jiàn)面QQ微信單線聯(lián)系
2015年11月7日18時(shí)許，在江蘇南京一高檔住宅小區(qū)內(nèi)，網(wǎng)名為“小寶貝”的犯罪嫌疑人沈某被抓獲。經(jīng)審，沈某，21歲，江蘇泗洪縣人，曾在日本留學(xué)2年，他通過(guò)網(wǎng)絡(luò)結(jié)識(shí)史某，將史某給他的銀行卡信息轉(zhuǎn)給日本的嫌疑人小東，由小東在日本復(fù)制做卡后在日本賭場(chǎng)和免稅店提現(xiàn)或購(gòu)物。
2015年10月30日，長(zhǎng)期在印尼巴厘島做旅游、婚禮策劃生意的“印尼先生”回到老家福建省南安市，11月11日被抓獲。“印尼先生”為潘某，男，38歲。2015年11月17日，偵查員在濰坊市“有點(diǎn)煩”即犯罪嫌疑人金某(男，33歲，吉林省人)和趙某(男，27歲，山東省人)抓獲，同時(shí)繳獲大量的盜刷銀行卡的工具。金某向警方交代，他負(fù)責(zé)盜刷銀行卡，趙某則通過(guò)網(wǎng)絡(luò)彩票為金某洗錢。
經(jīng)辦民警介紹，主犯史某制定的模式是，上下線之間只能單線聯(lián)系，幾乎不見(jiàn)面，通過(guò)QQ、微信等聊天軟件溝通。由于是史某提供卡號(hào)和密碼，他分走百分之六十的違法所得，而剩下的百分之四十由下線協(xié)商分配。若取得信息的卡上金額較少，還會(huì)“養(yǎng)”到金額較大后再盜刷。
目前，史某等6名犯罪嫌疑人均已被刑事拘留。專案組通過(guò)網(wǎng)絡(luò)軌跡、銀行軌跡初步查明上述嫌疑人作案200余起，涉案金額百萬(wàn)余元。此案正在進(jìn)一步工作中。
警方提醒：最好換芯片卡到正規(guī)商場(chǎng)刷卡消費(fèi)
據(jù)辦案民警介紹，被改裝過(guò)的pos機(jī)在外觀上沒(méi)有任何異常，需要市民在平時(shí)多加防范。第一，最好把磁條卡換成芯片卡。李燁介紹，雖然磁條卡也可能被復(fù)制，但只有很少數(shù)的尖端人士可以辦到，而且根據(jù)被盜刷的銀行卡來(lái)看，大部分是磁條卡。第二，銀行卡的密碼最好定期修改。第三，盡量到正規(guī)的商場(chǎng)、超市刷卡。
盜刷損招
1、改裝pos機(jī)，外部無(wú)法判斷；
2、使用pos機(jī)后，內(nèi)嵌裝置會(huì)把資料發(fā)送到指定位置；
3、通過(guò)終端掌握銀行卡信息，確認(rèn)金額；
4、將卡號(hào)、密碼轉(zhuǎn)給復(fù)制銀行卡的人，進(jìn)行復(fù)制；
5、盜刷銀行卡。
