銀行卡在自己身上，可卡里的錢(qián)卻不翼而飛。近段時(shí)間，哈爾濱市道外公安分局相繼接到多名群眾報(bào)警，稱(chēng)自己的銀行卡被盜刷。經(jīng)過(guò)近三個(gè)月的偵查，黑龍江警方輾轉(zhuǎn)滕州、棗莊、南京、泉州、濰坊等地，成功打掉一利用改裝POS機(jī)盜刷銀行卡犯罪團(tuán)伙，先后抓獲6名團(tuán)伙主犯，同時(shí)繳獲改裝pos機(jī)、復(fù)制卡設(shè)備等大量作案工具。

銀行卡在身上里面錢(qián)卻沒(méi)了

2015年9月12日21時(shí)13分，哈市市民孫某正在家里哄孩子睡覺(jué)，其手機(jī)連接收到3條銀行客服發(fā)來(lái)的短信，顯示其銀行卡在成都市有3筆消費(fèi)，共計(jì)人民幣11265元。正當(dāng)孫某摸不著頭緒時(shí)，銀行客服打來(lái)電話詢問(wèn)是否是本人消費(fèi)，孫某也覺(jué)得奇怪，她當(dāng)日剛從雞西出差回來(lái)，并且下午還在哈市道外區(qū)購(gòu)物消費(fèi)過(guò)，翻了翻包，銀行卡就在自己身邊，怎么晚上會(huì)在成都有消費(fèi)呢。孫某的第一個(gè)想法是凍結(jié)銀行賬戶，然后打110報(bào)警。

第二天一早起來(lái)，孫某發(fā)現(xiàn)13日零時(shí)手機(jī)又收到了2條消費(fèi)和提現(xiàn)的短信，好在孫某的賬戶及時(shí)凍結(jié)了，這2筆錢(qián)沒(méi)有損失。

接到孫某的報(bào)警后，道外警方立即展開(kāi)偵察工作。警方先是調(diào)取了被害人的交易記錄，查看孫某的歷史交易，發(fā)現(xiàn)孫某的交易記錄里有多次在日本被查詢余額的記錄，而孫某本人并沒(méi)有去過(guò)日本，按照推理孫某的銀行卡應(yīng)該是被復(fù)制了，但是她的銀行卡信息和密碼是怎么泄露的呢。

免費(fèi)給商戶辦POS機(jī)套取銀行卡密碼

偵查員們挨個(gè)調(diào)取孫某消費(fèi)的監(jiān)控錄像，看是否是其曾經(jīng)消費(fèi)地的商家做手腳，奇怪的是沒(méi)有發(fā)現(xiàn)有問(wèn)題的商家。那問(wèn)題來(lái)了，孫某人在哈市，卡在身邊，銀行卡怎么會(huì)在千里之外被消費(fèi)呢。唯一的可能就是孫某最近消費(fèi)地的POS機(jī)被做了手腳，但這只是大膽的猜測(cè)，之前還沒(méi)聽(tīng)說(shuō)過(guò)類(lèi)似的手段。抱著試試看的心理，民警將孫某最近一次消費(fèi)地的POS機(jī)提取回來(lái)了，當(dāng)POS機(jī)的后蓋打開(kāi)后發(fā)現(xiàn)POS機(jī)確實(shí)被改裝過(guò)，謎底被揭開(kāi)了，偵查員大膽的假設(shè)成立了。

隨后，偵查確認(rèn)辦理POS機(jī)的史某有重大作案嫌疑。同時(shí)，民警通過(guò)調(diào)查獲知，僅8至9月份，哈市共接到群眾報(bào)警的盜刷銀行卡的案件80余起，涉案金額近100萬(wàn)元。此類(lèi)案件的被害人均在不知情的狀態(tài)下手中的銀行卡在日本、越南、印尼等境外或國(guó)內(nèi)被提現(xiàn)、購(gòu)物。

經(jīng)查，史某為山東菏澤籍人士，與妻子結(jié)婚后居住在哈市，是沈陽(yáng)某科技有限公司的員工，負(fù)責(zé)辦理POS機(jī)的業(yè)務(wù)。他的作案手段是主動(dòng)上門(mén)免費(fèi)給商家辦理手續(xù)費(fèi)低的POS機(jī)，然后將改裝過(guò)的POS機(jī)安到商戶的手中以此非法獲取被害人的銀行卡信息和密碼。

經(jīng)調(diào)查，嫌疑人史某在全國(guó)各地辦理了很多的POS機(jī)，就在偵查員調(diào)查他的同時(shí)，他正在棗莊地區(qū)辦理POS機(jī)業(yè)務(wù)，并且把此類(lèi)業(yè)務(wù)發(fā)展到了大型的洗浴、房地產(chǎn)公司里。

民警假扮夫妻實(shí)施抓捕

11月4日上午，民警立即趕往山東棗莊抓捕史某。4日21時(shí)，民警到達(dá)了嫌疑人居住的滕州市銀座佳驛連鎖酒店，發(fā)現(xiàn)嫌疑人駕駛的車(chē)輛停在酒店的停車(chē)場(chǎng)，車(chē)輛的發(fā)動(dòng)機(jī)還有余溫，說(shuō)明史某應(yīng)該回到了賓館。偵查員李燁、蒲文華假扮夫妻的名義進(jìn)入到賓館偵查一圈發(fā)現(xiàn)該賓館有多個(gè)通道可以出入。4日23時(shí)左右，在滕州警方的支持配合下，民警成功將犯罪嫌疑人史某及其妻子周某抓獲，現(xiàn)場(chǎng)繳獲大量改裝后的POS機(jī)、電腦芯片、筆記本電腦等作案工具，而且還繳獲了嫌疑人史某剛剛復(fù)制好的銀行卡，內(nèi)有17萬(wàn)元的存款還沒(méi)來(lái)得及被史某等人盜刷。

經(jīng)突審，嫌疑人史某供認(rèn)了利用POS機(jī)代理人身份的便利，經(jīng)網(wǎng)友“印尼先生”通過(guò)網(wǎng)絡(luò)視頻學(xué)會(huì)了改裝POS機(jī)，在盜取被害人銀行卡內(nèi)的信息及密碼后，又通過(guò)網(wǎng)絡(luò)將信息分別販賣(mài)給網(wǎng)名“印尼先生”、“小寶貝”以及“有點(diǎn)煩”等人。四人有分有合先后多次在印尼、日本以及國(guó)內(nèi)各地將銀行卡盜刷或提現(xiàn)后從中獲取巨額利潤(rùn)，并且在史的電腦里發(fā)現(xiàn)了多個(gè)上百人的用于交流盜刷經(jīng)驗(yàn)的QQ群。

經(jīng)過(guò)工作，警方確定了“印尼先生”、“小寶貝”、“有點(diǎn)煩”分別在福建泉州、江蘇南京和山東青島。專(zhuān)案組連夜兵分三路，一路前往南京抓捕“小寶貝”；一路趕赴福建抓捕“印尼先生”；一路在山東棗莊調(diào)查取證后將嫌疑人史、周某押解回哈，另一路從哈市前往山東省青島市抓捕“有點(diǎn)煩”。

11月7日18時(shí)許，在一高檔住宅小區(qū)內(nèi)將網(wǎng)名“小寶貝”的犯罪嫌疑人沈某抓獲。

在日本復(fù)制做卡提現(xiàn)購(gòu)物

經(jīng)審，犯罪嫌疑人沈某，21歲，江蘇泗洪縣人，曾經(jīng)在日本留學(xué)2年，他通過(guò)網(wǎng)絡(luò)結(jié)識(shí)史某后，將史某給他的銀行卡信息轉(zhuǎn)給日本的嫌疑人小東，由小東在日本復(fù)制做卡后在日本賭場(chǎng)和免稅店提現(xiàn)或購(gòu)物，每次盜刷成功后三人按事先約定的比例進(jìn)行分贓。

與此同時(shí)，警方查實(shí)，印尼先生的真實(shí)姓名為潘某(男，38歲，福建泉州人)，家住在泉州市南安縣，11月11日，偵查員在樂(lè)峰鎮(zhèn)將印尼先生抓捕歸案。當(dāng)日下午，專(zhuān)案組成員乘機(jī)返哈。

11月17日，偵查員趕往濰坊市，在當(dāng)?shù)鼐降拇罅ε浜舷?，在濰坊市伯爾曼酒店將“有點(diǎn)煩”即犯罪嫌疑人金某(男，33歲，吉林省人)以及通過(guò)網(wǎng)絡(luò)彩票為金成學(xué)洗錢(qián)的犯罪嫌疑人趙某(男，27歲，山東省人)抓獲，當(dāng)場(chǎng)繳獲了大量的盜刷銀行卡的工具。

經(jīng)審訊，嫌疑人金某早年曾在韓國(guó)留學(xué)，前幾年做紡織品生意賺過(guò)500多萬(wàn)元，但都被其在地下賭場(chǎng)揮霍一空。由于習(xí)慣了高檔消費(fèi)的生活，所以鋌而走險(xiǎn)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)了盜刷技術(shù)開(kāi)始了犯罪之路。11月21日金某、趙某等人被安全押解回哈。

目前，史某等6名犯罪嫌疑人均已被刑事拘留。專(zhuān)案組初步查明上述嫌疑人通過(guò)改裝POS機(jī)盜刷銀行卡作案200余起，涉案金額百萬(wàn)余元，此案正在進(jìn)一步工作中。