近年來，以“信用卡預授權事件”為代表的商戶合謀套現(xiàn)事件層出不窮，手法變化多樣，呈現(xiàn)專業(yè)化、集團化的趨勢。

為進一步強化風險管理，棗莊滕州支行高度重視此類案件的風險，并采取四項措施加強防范。一是嚴格規(guī)范信用卡審批手續(xù)。隨著社會對信用卡的逐漸認可，各家銀行 為了搶占市場，紛紛降低申辦信用卡的準入門檻，發(fā)卡量日益增加，但該行仍堅守信用卡審批流程，根據客戶實際情況給予適當?shù)念~度，不一味地追求“量”上的增長，防范客戶“以卡養(yǎng)卡”的風險。二是嚴格執(zhí)行特約商戶審批程序。在商戶提供營業(yè)執(zhí)照、稅務登記、身份證明等資料后，嚴格審核，POS機管理部門工作人員實地考察商戶的真實經營狀況，不單一地憑借商戶所提供的資料進行審核，做到只為有真正需要的商戶提供POS機安裝。三是對POS特約商戶進行定期現(xiàn)場檢查與持續(xù)非現(xiàn)場監(jiān)控，根據商戶的交易數(shù)據庫、經營狀況、經營規(guī)律，設置可疑交易監(jiān)控和分析指標，嚴格實施pos機持續(xù)監(jiān)管。發(fā)現(xiàn)有異常交易應該立即介入和處理，避免套現(xiàn)風險的發(fā)生。