廣州番禺警方偵破特大盜刷銀行卡案 涉案金額達(dá)300余萬元
銀行卡從未離身、卡里的錢卻不翼而飛，更離奇的是5名報警人都曾于去年12月25日前后在某餐廳刷卡消費(fèi)，并在今年3月16日遭到集體盜刷。這其中到底有何不為人知的秘密？廣州番禺警方昨日通報，近日，警方在“颶風(fēng)2016”專項(xiàng)行動中，經(jīng)過3個多月的縝密偵查，一舉打掉了數(shù)個盜刷銀行卡的團(tuán)伙，實(shí)現(xiàn)了對該類犯罪中側(cè)錄、制卡、盜刷、洗錢等環(huán)節(jié)的全鏈條打擊，抓獲李某飛（男，廣東肇慶人，34歲）等10名犯罪嫌疑人。
卡內(nèi)存款離奇轉(zhuǎn)出
今年3月16日10時許，薛先生突然收到手機(jī)短信，顯示自己所持有的信用卡消費(fèi)人民幣76200元，然而，這張信用卡一直在自己手邊，并未消費(fèi)。大吃一驚的薛先生當(dāng)即聯(lián)系銀行客服并向警方報警。令人驚詫的是，幾乎同一時間，警方還接到了另外4起類似警情，涉案金額達(dá)49萬元以上。
這5起警情是否存在關(guān)聯(lián)？通過調(diào)取、比對、分析多名事主的銀行卡被盜刷的情況，辦案民警從中發(fā)現(xiàn)：眾多銀行卡被盜刷，都是通過廣州某公司發(fā)放的一批POS機(jī)進(jìn)行的，且案發(fā)時間相近。
“警方懷疑，這一切背后極有可能還存在地下錢莊洗錢。”據(jù)辦案民警介紹，銀行卡被盜刷后，49萬元的贓款幾經(jīng)轉(zhuǎn)折，全部都流向了一個個人賬戶中，并由該賬戶再次分散轉(zhuǎn)入許多其他個人賬戶中，這些個人賬戶幾乎同時在銀行辦理兌換港幣取現(xiàn)業(yè)務(wù)。在追蹤贓款去向的過程中，警方鎖定嫌疑人李某飛。
5月20日，警方接到重要線索：嫌疑人李某飛與其同伙黃某杰（男，廣東廣州人，31歲）將繼續(xù)實(shí)施盜刷銀行卡犯罪。專案組決定抓住機(jī)會打現(xiàn)行，馬上實(shí)施抓捕。當(dāng)天中午，番禺警方在花都區(qū)某酒店內(nèi)，一舉將李某飛和黃某杰抓獲，當(dāng)場收繳POS機(jī)2臺、偽卡一批以及大量事主銀行卡信息。
據(jù)黃某杰和李某飛供述，他們一般按照上線要求，提供銀行賬號、接收贓款及洗錢。此時，一個隱藏中的地下錢莊已經(jīng)浮出水面。6月20日，番禺警方果斷出擊，將涉嫌洗錢的地下錢莊頭目李某雄（男，廣東韶關(guān)人，48歲）抓獲，繳獲價值約11萬元人民幣的外幣及大量銀行賬戶。
偽裝收銀員盜取信息 酒店大聲聊盜刷心得
事主手中的信用卡究竟是如何被克隆的？辦案民警告訴記者，犯罪嫌疑人偽裝成收銀員，潛入中高檔餐廳、酒店等消費(fèi)場所，在消費(fèi)者刷卡消費(fèi)時，偷偷用側(cè)錄器將銀行卡信息儲存其中，并通過偷看或者安裝儀器等方式將密碼記下，之后直接利用信息制作偽卡，或者將銀行卡信息打包轉(zhuǎn)手倒賣。
本案5名報警人的銀行卡都曾于去年12月25日前后在番禺區(qū)某餐廳刷卡消費(fèi)，并在今年3月16日遭到集體盜刷。然而，當(dāng)時經(jīng)手的收銀員已經(jīng)辭職。
在pos機(jī)公司的協(xié)助下，辦案民警調(diào)查出這批POS機(jī)均由一名自稱“李生”的男子代為辦理。警方最終排查出“李生”的真實(shí)身份——廣東清遠(yuǎn)籍男子朱某（27歲），隨即對其實(shí)施抓捕，6月11日在深圳火車站順利將其抓獲。
6月22日，警方再次接到線索，朱某的同伙黃某偉（男，廣東清遠(yuǎn)人，28歲）、陳某（男，廣東珠海人，40歲）出現(xiàn)在番禺區(qū)某酒店內(nèi)。專案組迅速趕往該酒店，卻發(fā)現(xiàn)還有4名人員與嫌疑人在酒店大堂內(nèi)大聲聊天，聊天內(nèi)容竟然是關(guān)于克隆和盜刷銀行卡的心得。
次日凌晨，辦案民警在該酒店展開突襲行動，一舉抓獲犯罪嫌疑人黃某偉、陳某、王某等6名，當(dāng)場查獲偽卡170余張、盜刷POS機(jī)6臺、側(cè)錄器1臺、制卡機(jī)一套、銀行卡小票一批以及現(xiàn)金約10萬元。
到目前為止，已查實(shí)涉案金額達(dá)300余萬元，大批涉案物證被查獲，在抓獲的10名犯罪嫌疑人中，6人已被警方依法逮捕。
盜刷銀行卡有四環(huán)節(jié) 請盡快更換成芯片卡
辦案民警介紹，這些團(tuán)伙往往只專攻盜刷銀行卡犯罪鏈條中的某一個環(huán)節(jié)，團(tuán)伙間結(jié)構(gòu)松散、聯(lián)系較弱、交易對象不固定，相互之間往往只在互聯(lián)網(wǎng)上用虛擬名稱溝通，并且?guī)в忻黠@的跨省市流竄作案特征。
警方提醒廣大市民，請盡快將磁條卡更換為芯片卡，保護(hù)好自己的身份證及手機(jī)信息，刷卡消費(fèi)時務(wù)必做到卡不離開視線，不要隨便使用存有大額資金的儲蓄卡進(jìn)行刷卡消費(fèi)，發(fā)現(xiàn)買賣銀行卡和信息的犯罪活動，應(yīng)及時舉報。
