第三方支付平臺因使用更加便捷、作案更加隱蔽已成為詐騙分子轉(zhuǎn)移詐騙資金的新手段。10月21日，記者從自治區(qū)反詐騙中心獲悉，該中心與人民銀行烏魯木齊中心支行合作，今年年底將具備對包括支付寶、財付通等270個第三方支付平臺的涉案賬號的凍結(jié)、止損功能。
負(fù)責(zé)反詐騙工作的自治區(qū)公安廳刑偵總隊支隊長趙立軍介紹，“傳統(tǒng)電信詐騙案中，詐騙團(tuán)伙主要通過銀行卡轉(zhuǎn)移贓款，涉案資金在多個銀行卡之間拆分轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)。近年來，公安機關(guān)和銀行間建立快速查詢、凍結(jié)機制，第一時間就能對涉案銀行卡賬戶進(jìn)行凍結(jié)，掌握資金流向。但第三方支付平臺沒有建立這一機制，涉案資金一旦轉(zhuǎn)入第三方支付平臺賬戶，公安機關(guān)必須到平臺企業(yè)總部現(xiàn)場查詢。往往等公安機關(guān)查清資金流向時，贓款早已被取現(xiàn)或消費。目前，擁有中國人民銀行發(fā)放牌照的第三方支付平臺多達(dá)270家。”
更為嚴(yán)重的是，一些第三方支付平臺安全標(biāo)準(zhǔn)較低，網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)建設(shè)嚴(yán)重滯后，案發(fā)后甚至不能協(xié)助公安機關(guān)查詢資金流向和準(zhǔn)確交易信息，了解商戶和交易者身份。
據(jù)了解，詐騙團(tuán)伙利用第三方支付平臺轉(zhuǎn)移贓款和洗錢的手段主要有三種：通過一些第三方支付平臺發(fā)行的商戶POS機虛構(gòu)交易套現(xiàn)；將詐騙得手的資金轉(zhuǎn)移到第三方支付平臺賬戶，在線購買游戲點卡、比特幣、手機充值卡等物品，再轉(zhuǎn)賣套現(xiàn)；利用第三方支付平臺轉(zhuǎn)賬功能，將贓款在銀行賬戶和第三方支付平臺之間多次切換，使得公安機關(guān)無法及時查詢資金流向，逃避打擊。
“目前，銀行和支付機構(gòu)已開始對實體特約商戶進(jìn)行現(xiàn)場檢查，對違規(guī)移機使用、無法確認(rèn)實際使用地點的pos機、刷卡器等受理終端，一律停止業(yè)務(wù)功能。”趙立軍說。
自治區(qū)公安廳刑偵總隊支隊長趙立軍：緊急處置流程是這樣操作的受害人撥打110報警后，警方啟動的緊急處置流程是怎么操作的？是否有報警“黃金時間”？針對市民所關(guān)心的問題，本報記者專訪了自治區(qū)公安廳刑偵總隊支隊長趙立軍。
記者：反詐騙中心成立后，帶來了哪些變化？
趙立軍：以前，群眾遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙后，一般先是到派出所報案做筆錄，再由民警帶到銀行作進(jìn)一步處理。這期間，花在路上的時間以及和銀行溝通、核實情況的時間，加起來起碼要半個小時。有時候，我們這邊剛和銀行溝通好，錢又被轉(zhuǎn)移到了其他銀行。
現(xiàn)在，情況完全不一樣了。110指揮中心接到報警，確認(rèn)后會立即啟動110指揮中心、反詐騙中心與受害人之間的三方通話，110指揮中心按程序開展接處警工作，反詐騙中心啟動緊急處置流程，將涉案賬戶、通訊工具信息推送金融防控組和通信防控組，由金融防控組對涉案賬號采取多級查詢、止付凍結(jié)等措施，全面封堵資金鏈，由通信防控組對涉案通信號碼第一時間采取關(guān)停、封堵等措施，避免其繼續(xù)行騙。
記者：反詐騙中心除了快速止損、分析查案外，還具有哪些功能？
趙立軍：除了上述功能外，還會主動對深度挖掘的疑似電信網(wǎng)絡(luò)詐騙電話號碼進(jìn)行直接干預(yù)，對涉嫌詐騙的通信號碼、網(wǎng)址等信息實施查詢、封堵、停號等措施。
記者：在追蹤封堵贓款時，曾有人提出有個報警“黃金時間”，對此，您是怎么看的？
趙立軍：至于在追蹤封堵贓款時，提出的報警“黃金時間”，有半小時之說，也有四小時之說，但是在我們實際工作中，也曾遇到秒秒鐘就把錢轉(zhuǎn)走的情況，所以只能說，發(fā)現(xiàn)被騙，第一時間報警對追回被騙款至關(guān)重要。
