面對同業(yè)激烈競爭、存款波動異常的嚴(yán)峻形勢，呂梁汾陽支行將理財POS作為競爭客戶、吸攬存款，提升同業(yè)競爭力的強(qiáng)勁利器，重落實、強(qiáng)培訓(xùn)、廣宣傳、嚴(yán)管理，充分發(fā)揮理財POS功能優(yōu)勢，抓住近期理財產(chǎn)品種類多、收益普遍提高的賣點，聚全行之智、舉全行之力，強(qiáng)力挖轉(zhuǎn)他行優(yōu)質(zhì)客戶及資金，實現(xiàn)了理財POS業(yè)務(wù)的長足發(fā)展。其做法：
一、高度重視，形成共識。理財pos業(yè)務(wù)的推廣對我行爭取他行客戶、擴(kuò)大資金來源渠道、提高同業(yè)競爭力具有重要的意義。為此，呂梁汾陽支行高度重視理財POS業(yè)務(wù)的推廣工作，多次召開專題會議，安排部署POS理財業(yè)務(wù)的相關(guān)事宜，實行分管行長負(fù)責(zé)制，積極與上級行和銀聯(lián)商務(wù)分公司協(xié)作，在規(guī)定時間內(nèi)全面完成了理財POS終端機(jī)具的安裝布放和賬戶的開立和報送，確保理財POS業(yè)務(wù)的正常投產(chǎn)和辦理。
二、強(qiáng)化培訓(xùn)、熟悉流程。針對理財POS業(yè)務(wù)流程復(fù)雜，涉及層面多的特點，該行充分利用晨會、周例會、班后學(xué)習(xí)時間，組織網(wǎng)點負(fù)責(zé)人、現(xiàn)場審核人員、客戶經(jīng)理、大堂經(jīng)理、柜員認(rèn)真學(xué)習(xí)省分行頒發(fā)的《山西分行理財pos業(yè)務(wù)操作流程（試行）》，使經(jīng)辦人員進(jìn)一步熟悉理財POS相關(guān)業(yè)務(wù)的處理、審查、核對、簽批等操作流程，明確崗位職責(zé)，為今后不斷宣傳、推廣該項業(yè)務(wù)夯實基礎(chǔ)。
三、廣泛宣傳，搶占市場。該行在認(rèn)真篩選重點客戶，細(xì)分市場的基礎(chǔ)上，對他行客戶開展有針對性的營銷宣傳，通過柜面宣傳、LED顯示屏、電子門楣?jié)L動宣傳以及電話推介、發(fā)送短信、上門拜訪等方式，大力宣傳我行理財POS業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)賬免手續(xù)費(fèi)及快捷方便實時到賬的特點，激發(fā)客戶體驗熱情，擴(kuò)大我行理財POS品牌的社會影響力。同時，利用我行理財產(chǎn)品收益高的特點，吸引、挖掘他行優(yōu)質(zhì)客戶，搶占優(yōu)質(zhì)客戶市場。
四、分工協(xié)作，成效顯著。該行在宣傳、推廣理財POS業(yè)務(wù)過程中，要求業(yè)務(wù)人員明確職責(zé)、分工協(xié)作。大堂經(jīng)理負(fù)責(zé)識別潛力客戶，并將客戶引導(dǎo)至理財POS并講解具體流程以消除客戶疑慮，隨后柜員積極配合大堂經(jīng)理，具體負(fù)責(zé)理財POS轉(zhuǎn)賬、后臺賬務(wù)的處理。由于工作措施得力，截止目前該行已辦理理財POS業(yè)務(wù)145筆，成功挖轉(zhuǎn)他行資金300余萬元，為深度發(fā)掘他行優(yōu)質(zhì)客戶資源和后續(xù)個人金融業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展積累了能量。
五、強(qiáng)化管理，防范風(fēng)險。為確保理財POS業(yè)務(wù)持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展，該行將此項業(yè)務(wù)納入重點監(jiān)督范圍，在業(yè)務(wù)辦理過程中嚴(yán)把操作關(guān)、審核關(guān)和核對關(guān)。要求經(jīng)辦人員對客戶提供的有效身份證件和銀行介質(zhì)進(jìn)行審核，查看是否為客戶本人辦理，并對身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查、打印聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果；要求現(xiàn)場審核人員加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理，審核刷卡單據(jù)要素內(nèi)容是否正確、完整，客戶是否簽名確認(rèn)，做好理財POS業(yè)務(wù)的審查、核對、簽批等工作。同時，對理財POS終端機(jī)具實行專人使用和保管，營業(yè)終了要求終端設(shè)備入柜加鎖，杜絕因設(shè)備使用、保管不善導(dǎo)致的業(yè)務(wù)風(fēng)險。
