銀行卡就在自己身上，卻在短短5分鐘內(nèi)，被人盜刷254萬余元。最近，南京一位市民遭遇午夜驚魂，接到報(bào)警后，南京警方迅速組成專案組展開調(diào)查。一個(gè)月后，成功摧毀一個(gè)盜刷銀行卡的犯罪團(tuán)伙，抓獲主要犯罪嫌疑人12名。
記者了解到，該團(tuán)伙專門安排人到南京應(yīng)聘當(dāng)餐廳服務(wù)員，伺機(jī)盜取消費(fèi)者的銀行卡信息，復(fù)制卡片進(jìn)行盜刷。警方提醒，近期南京已經(jīng)發(fā)生多起此類案件，大家外出刷卡消費(fèi)時(shí)，切勿讓銀行卡離開自己視線。
午夜驚魂
卡還在身上254萬元被盜刷
回想起8月26日午夜的經(jīng)歷，南京市民季某至今仍覺恐怖。當(dāng)晚，他的手機(jī)連續(xù)接到4條銀行發(fā)來的短信，提示其卡上分4筆消費(fèi)了254萬余元，分別是99萬元、99萬元、49萬元和7.4萬元。而此時(shí)，他的銀行卡就在他身上。
很快，南京大光路派出所便接到了季某的報(bào)警。“卡就在我身上，怎么會發(fā)生消費(fèi)呢？”季某在報(bào)警的同時(shí)，也通知了銀行。
接到報(bào)警后，南京市公安局第一時(shí)間抽調(diào)相關(guān)警種精干力量，和秦淮公安分局組成專案組展開調(diào)查。為了幫助受害人挽回?fù)p失，警方立即聯(lián)系銀行進(jìn)行緊急止付，并追蹤資金去向。
“嫌疑人十分狡猾，專門選擇凌晨盜刷，此時(shí)銀行不在上班時(shí)間，給緊急止付帶來困難。”專案組民警告訴揚(yáng)子晚報(bào)記者，在銀行的協(xié)助下，警方逐步摸清了盜刷資金的流向。嫌疑人通過兩臺POS機(jī)對季某的銀行卡進(jìn)行盜刷，一臺在山東青島，一臺在江蘇徐州，而且兩臺pos機(jī)分屬兩家不同的銀行。錢款在進(jìn)入和POS綁定的銀行卡后，短時(shí)間內(nèi)又被轉(zhuǎn)入多張銀行卡內(nèi)，之后，這些錢被人在廣州通過ATM機(jī)取現(xiàn)。
“犯罪團(tuán)伙連夜取錢，一直忙到早上6點(diǎn)，幾乎將254萬余元全部取空。”民警介紹，警方和嫌疑人搶時(shí)間，最終緊急止付了10萬元。
專案組分析，犯罪團(tuán)伙應(yīng)該是通過某種方式獲取了季某銀行卡的信息，然后制作兩張復(fù)制卡，通過POS機(jī)刷卡套現(xiàn)。據(jù)此，專案組圍繞銀行卡信息盜取、POS機(jī)轉(zhuǎn)賬、ATM機(jī)取現(xiàn)等幾個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)，兵分四路，展開調(diào)查。
警方追查
A.有人專門辦理POS機(jī)賣給盜刷團(tuán)伙
“我們分別派出兩路民警到徐州、青島對POS機(jī)進(jìn)行調(diào)查，第三路民警趕往廣州對取款人進(jìn)行追查，最后一路則留在南京，調(diào)查季某的銀行卡信息是如何泄露的。”辦案民警稱，追查POS機(jī)的民警很快便獲取了辦理POS機(jī)的人的身份信息。
經(jīng)查，青島那臺POS機(jī)的辦理者是一家小店的女店主，對于POS機(jī)用于作案一事，她完全不知情。“其實(shí)她也是個(gè)受害者，她本想通過網(wǎng)絡(luò)辦理一張大額信用卡，但對方表示，要先辦理一個(gè)POS機(jī)。”辦案民警介紹，這位女店主信以為真，用自己的身份信息辦理POS機(jī)后寄出，但之后對方根本沒有幫其辦理大額信用卡。
而徐州那臺POS機(jī)的辦理者，則完全是為了從中牟利。民警介紹，兩名嫌疑人專門開辦虛假的商鋪，然后辦理POS機(jī)賣錢。他們將POS機(jī)賣給盜刷團(tuán)伙，從中獲取數(shù)千元的好處費(fèi)。這兩人也成為這起盜刷案件中最先落網(wǎng)的兩名嫌疑人。
B.嫌疑人應(yīng)聘服務(wù)員伺機(jī)竊取銀行卡信息
在南京，專案組將季某被盜刷銀行卡近幾個(gè)月的流水全部打出，尋找其中的可疑之處。
“今年6月，玄武警方曾抓獲廣東電白籍人員，在餐廳應(yīng)聘服務(wù)員，伺機(jī)竊取消費(fèi)者銀行卡信息。”辦案民警介紹，據(jù)此專案組分析，季某的銀行卡信息泄露，很可能也是這一途徑。
果然，經(jīng)過對上百筆刷卡記錄的比對，警方發(fā)現(xiàn)其中有一筆是在新街口某餐廳消費(fèi)的。而對該餐廳進(jìn)行排查后得知，季某消費(fèi)那段時(shí)間，餐廳有兩名女服務(wù)員干了一個(gè)星期便突然消失，連工錢都沒要。通過對這兩人的追蹤，警方最終確認(rèn)她們的真實(shí)身份是電白籍女子許某和王某。離開南京后，她們便去了廣州，和被盜刷款項(xiàng)的取款地重合。
C.將賓館當(dāng)做微型銀行瘋狂刷卡轉(zhuǎn)賬
與此同時(shí)，趕赴廣州的專案組民警在當(dāng)?shù)鼐絽f(xié)助下，通過調(diào)看大量監(jiān)控，終于勾勒出了季某銀行卡被盜刷當(dāng)晚，犯罪團(tuán)伙的瘋狂一夜。
“根據(jù)我們的調(diào)查，案發(fā)當(dāng)晚，團(tuán)伙頭目許某某糾集了10多人進(jìn)行盜刷、取款。”辦案民警介紹，在廣州某賓館，許某某開了兩個(gè)房間，每個(gè)房間3個(gè)人，一人負(fù)責(zé)刷卡，一人負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)賬，另一人則負(fù)責(zé)監(jiān)督。同時(shí)，在賓館大堂，還安排了人望風(fēng)。
在賓館外，則是一個(gè)約8人的取款團(tuán)伙。他們奔走在廣州大街小巷的ATM機(jī)間，將分散到各個(gè)銀行卡上的偷來的錢取出。
“一直到早上6點(diǎn)，許某某等人才忙完。之后，他們找了一個(gè)餐廳，現(xiàn)場分贓。”辦案民警介紹，至此，警方基本摸清了該團(tuán)伙的人員構(gòu)成。廣東電白人許某某指揮許某、王某外出應(yīng)聘服務(wù)員竊取信息，他則負(fù)責(zé)制作復(fù)制卡。東北人楊某、湖南人劉某為許某某提供POS機(jī)，廣州人梁某、河南人王某某則是中介，幫許某某尋找POS機(jī)和取款人，另外還有許某某的數(shù)名馬仔。
D.準(zhǔn)備再次作案時(shí)被警方一網(wǎng)打盡
明確相關(guān)嫌疑人后，專案組通過布控，等待最佳的收網(wǎng)時(shí)機(jī)。“嫌疑人十分狡猾，經(jīng)常奔走于各個(gè)城市之間，行蹤飄忽。”辦案民警介紹，辦案期間，民警曾追蹤許某某到過河北、湖南等地。 9月23日晚6點(diǎn)左右，專案組確認(rèn)主犯許某某回到廣州，于是快速出擊，將許某某、劉某和梁某抓獲。經(jīng)審查，三人湊到一起，正是準(zhǔn)備再次作案。
之后，經(jīng)過一夜守候，專案組在茂名市將竊取銀行卡信息的許某等3人抓獲。與此同時(shí)，警方根據(jù)線索發(fā)現(xiàn)，許某某的一個(gè)馬仔楊某某流竄到了上海，當(dāng)即協(xié)調(diào)上海警方實(shí)施抓捕。
9月27日夜，抓捕民警從黑龍江綏化等地一路追蹤，成功在長春抓獲東北人楊某，并獲悉其同伙王某某和馬某藏匿于湖南長沙。專案組立即組織力量趕赴長沙，將兩人抓捕歸案。至此，此案12名主要犯罪嫌疑人悉數(shù)到案。警方現(xiàn)場還查獲筆記本電腦、POS機(jī)、復(fù)制卡設(shè)備、銀行卡等作案工具，以及現(xiàn)金30多萬元。
作案揭秘
手機(jī)偷拍密碼幾秒鐘復(fù)制一張卡
經(jīng)審查，許某某交代了自己的作案經(jīng)過，并向警方展示了相應(yīng)的復(fù)制卡設(shè)備。其盜刷銀行卡的設(shè)備是一個(gè)黑色的讀卡器，只有半個(gè)巴掌大，上面有刷卡的卡槽，還有一個(gè)USB接口。當(dāng)嫌疑人拿到受害人的銀行卡后，會快速在讀卡器上進(jìn)行刷卡，只要一兩下，幾秒鐘，銀行卡信息便存儲到了讀卡器上。之后，他們將信息通過USB接口連接電腦輸出。
“而銀行卡密碼，他們則是偷看來的。”辦案民警介紹，有時(shí)嫌疑人還會用手機(jī)偷偷拍攝受害人輸入密碼的過程，然后通過視頻識別密碼。復(fù)制卡設(shè)備也相當(dāng)簡單，只要將銀行卡信息輸入電腦，通過相應(yīng)軟件寫入空白銀行卡就可以了。許某某交代，這一整套復(fù)制銀行卡的設(shè)備，成本只要幾千元。
其實(shí)，早在今年8月中旬他就成功復(fù)制了季某的銀行卡。8月20日，他先到ATM機(jī)上試卡，這才發(fā)現(xiàn)季某卡上有這么多錢。因?yàn)閿?shù)額巨大，許某某一時(shí)也“消化”不了，于是便花了幾天籌謀取款。為此，他通過梁某、王某找到了可以提供大額POS機(jī)的楊某和劉某，并聯(lián)系了專門的取款人員。當(dāng)然，參與的人越多，其分出去的錢也越多。據(jù)交代，根據(jù)分工不同，梁某、王某、楊某和劉某等人分得數(shù)萬元到數(shù)十萬元不等。最終，許某某留在手里的大概在100萬元左右。
目前，12名犯罪嫌疑人因涉嫌信用卡詐騙罪，已被警方依法刑事拘留，此案仍在進(jìn)一步調(diào)查之中。
再次提醒
刷卡消費(fèi)時(shí)別把銀行卡給別人
針對此類作案手段，警方提醒廣大市民，一定要提高警惕。警方介紹，近期南京已經(jīng)發(fā)生多起此類案件。同樣是在8月份，南京玄武區(qū)也發(fā)生多起銀行卡遭人復(fù)制被盜刷的案件，嫌疑人同樣來自廣東電白。玄武警方經(jīng)過一個(gè)多月工作，已經(jīng)抓獲多名嫌疑人。
警方提醒，目前復(fù)制卡一般針對磁條卡，市民可將手上的磁條銀行卡更換成芯片卡，提高安全級別。同時(shí)，外出刷卡消費(fèi)時(shí)，盡量不要將銀行卡交給服務(wù)員去刷卡，這樣很容易讓不法分子鉆了空子。如果將卡交給他人在POS上操作，一定要讓一切刷卡動作在自己視線范圍內(nèi)進(jìn)行，以免不法分子做手腳。
