今年8月19日，長沙寧鄉(xiāng)縣公安局接到多次報警，稱銀行卡在異地被盜刷。短短幾個小時，十多個受害人被盜刷金額就超過了50萬元。這些報警人大多參加過低價購買大米和食用油的活動。12月2日，寧鄉(xiāng)縣公安局通過官方微信通報，此案已經(jīng)告破，一個特大盜刷銀行卡犯罪團伙被搗毀，目前已抓獲7名嫌疑人，該團伙涉案金額累計達到400多萬元。
今年初以來，這伙人在寧鄉(xiāng)多個小區(qū)以58元、78元不等的價格進行大米、食用油的“促銷”，市民購買只能通過銀行卡POS機刷卡。實際上，他們利用pos機加裝測錄器盜取銀行卡信息，隨后在異地盜取卡內(nèi)資金。受害人發(fā)現(xiàn)，自己的銀行卡在廣州、上饒甚至菲律賓等地被盜刷。
寧鄉(xiāng)縣公安局成立專案組進行偵查。專案組在發(fā)現(xiàn)銀行卡信息泄露源頭后，第一時間協(xié)調(diào)銀行系統(tǒng)向潛在的可能被盜刷持卡人發(fā)出預警，要求持卡人到相關(guān)銀行網(wǎng)點更換密碼、換卡。同時組織派出所民警、社區(qū)工作人員上門開展勸阻工作，防止損失進一步擴大。
在長沙市公安局刑偵支隊、網(wǎng)技、反詐中心的大力支持下，專案組奔赴上饒、廣州、上海、茂名、深圳、江門、陽江、北京等十余個城市開展工作。截至目前，已抓獲以霍某某為核心人物的犯罪嫌疑人7名，扣押作案手機卡20張、各類POS機16臺、銀行卡100余張、賬款20余萬，成功收網(wǎng)“8·19”特大盜刷銀行卡案。
警方介紹，該團伙采用“改裝POS機竊取銀行卡信息——復制銀行卡——制造偽卡套現(xiàn)”的手法實現(xiàn)銀行卡盜刷，其中最大單案涉案金額高達百萬元。
貨“囤夠”了才集中盜刷
隨著互聯(lián)網(wǎng)和通信手段的快速普及，作案人員通過互聯(lián)網(wǎng)、即時聊天工具等媒介進行線上勾結(jié)、策劃以及犯罪經(jīng)驗傳授，并逐步擴散到全國各地。犯罪團伙在網(wǎng)上即可按照各自分工（采料、中介、制卡、出料）完成整個作案流程，一般在A地“竊取”銀行卡磁條、在B地制作“偽卡”、在C地盜刷，犯罪團伙地緣特征逐步減弱。
該案中，寧鄉(xiāng)警方抓獲的7名嫌疑人與外地公安機關(guān)抓獲的嫌疑人呈現(xiàn)“非組織、臨時糾合”的犯罪特點，反偵查能力不斷增強，跨區(qū)域流竄作案成為顯著特征。本案的犯罪嫌疑人，竊取到磁條信息后，沒有立刻制偽卡盜刷，而是慢慢“囤貨”，等采集到一定的量后，再找機會集中盜刷，讓人猝不及防。其中該團伙僅在8月31日凌晨，短短幾個小時內(nèi)就集中盜刷200余萬元。
今年初以來，這伙人在寧鄉(xiāng)多個小區(qū)以58元、78元不等的價格進行大米、食用油的“促銷”，市民購買只能通過銀行卡POS機刷卡。實際上，他們利用pos機加裝測錄器盜取銀行卡信息，隨后在異地盜取卡內(nèi)資金。受害人發(fā)現(xiàn)，自己的銀行卡在廣州、上饒甚至菲律賓等地被盜刷。
寧鄉(xiāng)縣公安局成立專案組進行偵查。專案組在發(fā)現(xiàn)銀行卡信息泄露源頭后，第一時間協(xié)調(diào)銀行系統(tǒng)向潛在的可能被盜刷持卡人發(fā)出預警，要求持卡人到相關(guān)銀行網(wǎng)點更換密碼、換卡。同時組織派出所民警、社區(qū)工作人員上門開展勸阻工作，防止損失進一步擴大。
在長沙市公安局刑偵支隊、網(wǎng)技、反詐中心的大力支持下，專案組奔赴上饒、廣州、上海、茂名、深圳、江門、陽江、北京等十余個城市開展工作。截至目前，已抓獲以霍某某為核心人物的犯罪嫌疑人7名，扣押作案手機卡20張、各類POS機16臺、銀行卡100余張、賬款20余萬，成功收網(wǎng)“8·19”特大盜刷銀行卡案。
警方介紹，該團伙采用“改裝POS機竊取銀行卡信息——復制銀行卡——制造偽卡套現(xiàn)”的手法實現(xiàn)銀行卡盜刷，其中最大單案涉案金額高達百萬元。
貨“囤夠”了才集中盜刷
隨著互聯(lián)網(wǎng)和通信手段的快速普及，作案人員通過互聯(lián)網(wǎng)、即時聊天工具等媒介進行線上勾結(jié)、策劃以及犯罪經(jīng)驗傳授，并逐步擴散到全國各地。犯罪團伙在網(wǎng)上即可按照各自分工（采料、中介、制卡、出料）完成整個作案流程，一般在A地“竊取”銀行卡磁條、在B地制作“偽卡”、在C地盜刷，犯罪團伙地緣特征逐步減弱。
該案中，寧鄉(xiāng)警方抓獲的7名嫌疑人與外地公安機關(guān)抓獲的嫌疑人呈現(xiàn)“非組織、臨時糾合”的犯罪特點，反偵查能力不斷增強，跨區(qū)域流竄作案成為顯著特征。本案的犯罪嫌疑人，竊取到磁條信息后，沒有立刻制偽卡盜刷，而是慢慢“囤貨”，等采集到一定的量后，再找機會集中盜刷，讓人猝不及防。其中該團伙僅在8月31日凌晨，短短幾個小時內(nèi)就集中盜刷200余萬元。
