POS虛假商戶一直是銀聯(lián)重點(diǎn)監(jiān)察的對象，2016年11月25日，國家工商行政管理總局(以下簡稱“工商總局”)與中國銀聯(lián)共同宣布開展企業(yè)信息共享合作。銀聯(lián)出此殺招，極有可能讓虛假POS商戶從此不再存在了！卡神小組認(rèn)為銀聯(lián)的此次舉措，可能致數(shù)萬POS商戶或被關(guān)停。朋友先一起看下銀聯(lián)的發(fā)布內(nèi)容吧。
此次合作是工商總局首次與大型平臺企業(yè)單位開展企業(yè)信息共享合作，對企業(yè)信息公示機(jī)制建設(shè)和銀行卡產(chǎn)業(yè)發(fā)展具有重要意義。此前，工商總局和中國銀聯(lián)已經(jīng)在各自領(lǐng)域分別建立了企業(yè)信息管理體系，此次合作將實(shí)現(xiàn)工商總局全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)與中國銀聯(lián)商戶管理系統(tǒng)的對接。從此，入網(wǎng)虛假商戶分分鐘會被銀聯(lián)發(fā)現(xiàn)。然后導(dǎo)致支付公司自查吧且會關(guān)閉虛假商戶。
借助工商總局全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)，銀聯(lián)成員機(jī)構(gòu)將可便捷查詢商戶基礎(chǔ)信用信息，及時了解企業(yè)經(jīng)營情況，實(shí)現(xiàn)為大、中、小型商戶提供精準(zhǔn)化和個性化服務(wù)，提升成員機(jī)構(gòu)商戶服務(wù)效率和服務(wù)水平。為保證消費(fèi)者財(cái)產(chǎn)安全，虛假商戶將被隔離在支付環(huán)節(jié)之外。以后，中國銀聯(lián)將能夠通過工商總局提供的商戶注冊信息、企業(yè)信用信息等對虛假商戶進(jìn)行排查，將其剔除支付網(wǎng)絡(luò)。
通過對共享、公示信息的分析利用，排查虛假、違規(guī)商戶，防止其進(jìn)入支付網(wǎng)絡(luò)，避免網(wǎng)絡(luò)詐騙、套現(xiàn)、移機(jī)等不法行為。工商總局與中國銀聯(lián)的合作充分體現(xiàn)了政企結(jié)合、聯(lián)防共治的合作精神，有助于提升商業(yè)企業(yè)實(shí)名制管理水平，更好地支持、服務(wù)商業(yè)企業(yè)發(fā)展。希望中國銀聯(lián)和各商業(yè)銀行以此次合作為契機(jī)，繼續(xù)通力合作，發(fā)揚(yáng)開放共享精神，建立健全支付風(fēng)險(xiǎn)防控體系，共同推動支付產(chǎn)業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。
朋友們是否還記得央行的大規(guī)模檢查？2015年12月至2016年1月人民銀行在全國范圍內(nèi)開展了銀行卡收單外包業(yè)務(wù)專項(xiàng)抽查。事后，9家支付公司被嚴(yán)厲處罰！
抽查對象涵蓋57機(jī)構(gòu)，其中銀行24家，支付機(jī)構(gòu)33家。抽查內(nèi)容為銀行卡收單外包業(yè)務(wù)，抽查重點(diǎn)包括特約商戶實(shí)名制落實(shí)、資金結(jié)算、交易處理、受理終端主密鑰生成與管理、外包商合作管理等。
通報(bào)結(jié)果顯示，一些被查單位未落實(shí)特約商戶實(shí)名制，導(dǎo)致虛假商戶入網(wǎng)。本次抽查共檢查商戶171845戶，查出虛假商戶49472戶，占比28.79%。其中，中信銀行上海分行，金股長春、青島分公司，拉卡拉支付有限公司寧波分公司等9家單位虛假商戶比例高于65%，商戶真實(shí)性審核存在嚴(yán)重問題。
2016年底，監(jiān)管方面再一次開展了大規(guī)模的專項(xiàng)檢查工作，多家支付公司紛紛避險(xiǎn)，采取了大量關(guān)停不合規(guī)、虛假商戶的緊急處置。
多家POS代理商發(fā)出了緊急通知，如下：
通知：最近關(guān)閉注銷商戶比較頻繁，本月本月，本月，本月哦，一機(jī)一戶，一機(jī)多戶全部刷卡交易下。金額10元以上即可。不然全部自動關(guān)閉，本月沒有刷卡的商戶趕緊刷卡下。為了避免不必要的麻煩，煩請各個代理通知到客戶，手頭的商戶做幾筆交易。中國人民銀行，銀聯(lián)檢查商戶真實(shí)性。
