導(dǎo)讀：央行對(duì)第三方支付機(jī)構(gòu)提出要求：第一，嚴(yán)禁為非法交易場(chǎng)所提供支付結(jié)算服務(wù);第二，加強(qiáng)交易場(chǎng)所類特約客戶資質(zhì)審核;第三，全面排查受理終端和網(wǎng)絡(luò)支付接口使用情況;第四，加強(qiáng)交易所相關(guān)賬戶管理;第五，強(qiáng)化支付業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)。
近日，市場(chǎng)流傳一份央行于1月23日下發(fā)的《加強(qiáng)交易場(chǎng)所類特約商戶資質(zhì)審核和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)嚴(yán)禁為非法交易場(chǎng)所提供支付結(jié)算服務(wù)》文件，內(nèi)容顯示央行要求支付機(jī)構(gòu)和商業(yè)銀行嚴(yán)禁為非法交易場(chǎng)所提供支付結(jié)算服務(wù)，并于今年2月底前對(duì)受理終端機(jī)網(wǎng)絡(luò)支付接口進(jìn)行核實(shí)。
記者就此向央行確認(rèn)，截至發(fā)稿，央行并未回復(fù)。
不過(guò)，記者從第三方支付機(jī)構(gòu)了解到，央行確實(shí)下發(fā)了上述文件。
禁止提供支付清算服務(wù)
文件顯示，近期，央行接到群眾大量投訴，反映一些非銀行支付機(jī)構(gòu)(下稱“支付機(jī)構(gòu)”)、商業(yè)銀行為非法交易場(chǎng)所提供資金劃轉(zhuǎn)、賬戶開(kāi)立等支付結(jié)算服務(wù)。
經(jīng)調(diào)查，一些支付機(jī)構(gòu)和商業(yè)銀行存在未獲得有權(quán)部門(mén)批準(zhǔn)，為非法從事權(quán)益類交易、大宗商品交易或者其他標(biāo)準(zhǔn)化合約交易等交易場(chǎng)所(下統(tǒng)稱“非法交易場(chǎng)所”)提供支付結(jié)算服務(wù)問(wèn)題。一是對(duì)特約商戶資質(zhì)審核不嚴(yán)，將非法交易場(chǎng)所拓展為特約商戶;二是對(duì)受理終端或網(wǎng)絡(luò)支付接口出租、出借、出售給非法交易場(chǎng)所使用;三是對(duì)支付賬戶、銀行結(jié)算賬戶的審核、管理不到位，為非法交易場(chǎng)所開(kāi)立賬戶并辦理資金收付。
為此，央行對(duì)第三方支付機(jī)構(gòu)提出要求：第一，嚴(yán)禁為非法交易場(chǎng)所提供支付結(jié)算服務(wù);第二，加強(qiáng)交易場(chǎng)所類特約客戶資質(zhì)審核;第三，全面排查受理終端和網(wǎng)絡(luò)支付接口使用情況;第四，加強(qiáng)交易所相關(guān)賬戶管理;第五，強(qiáng)化支付業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)。
央行要求支付機(jī)構(gòu)和商業(yè)銀行于2017年2月底前對(duì)存量受理終端和網(wǎng)絡(luò)支付接口的使用情況開(kāi)展核實(shí)，全面排查特約商戶將受理終端或網(wǎng)絡(luò)支付接口出租、出借、出售給交易所的行為，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，立即停止相關(guān)支付結(jié)算服務(wù)并依據(jù)協(xié)議維護(hù)自身合法權(quán)益。
與此同時(shí)，支付機(jī)構(gòu)和商業(yè)銀行需加強(qiáng)對(duì)特約商戶的風(fēng)險(xiǎn)管理。
嚴(yán)打非法交易所
一位第三方支付機(jī)構(gòu)人士告訴記者，央行下發(fā)的前述文件正是對(duì)交易平臺(tái)監(jiān)管的重要一環(huán)。
北京工商大學(xué)證券期貨研究所所長(zhǎng)胡俞越此前對(duì)記者表示，2017年將是場(chǎng)外市場(chǎng)的監(jiān)管年和轉(zhuǎn)型年，大宗商品交易市場(chǎng)會(huì)有一場(chǎng)監(jiān)管風(fēng)暴。
近年來(lái)，全國(guó)各地涌現(xiàn)出形形色色的交易所，這些場(chǎng)所多以白銀、原油等大宗商品為交易標(biāo)的，通過(guò)集合競(jìng)價(jià)、連續(xù)競(jìng)價(jià)、電子撮合、匿名交易、做市商等集中交易方式進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化合約交易，采用保證金制度，引入10倍、20倍甚至高達(dá)50倍的杠桿，通過(guò)對(duì)沖平倉(cāng)了結(jié)交易，基本無(wú)實(shí)物交割;引入期貨交易的每日無(wú)負(fù)債結(jié)算制度、強(qiáng)行平倉(cāng)制度，行情波動(dòng)稍大即導(dǎo)致投資者爆倉(cāng);它們不通過(guò)自身交易形成價(jià)格，而是在境外行情數(shù)據(jù)基礎(chǔ)上加減一定點(diǎn)差提供買(mǎi)賣報(bào)價(jià)，會(huì)員單位與個(gè)人為主的投資者進(jìn)行對(duì)賭交易，投資者的虧損即為會(huì)員單位盈利，大多數(shù)投資者虧損嚴(yán)重。
早在2011年，國(guó)務(wù)院和國(guó)務(wù)院辦公廳先后下發(fā)了《國(guó)務(wù)院關(guān)于清理整頓各類交易場(chǎng)所切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的決定》(國(guó)發(fā)〔2011〕38號(hào))、《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于清理整頓各類交易場(chǎng)所的實(shí)施意見(jiàn)》(國(guó)辦發(fā)〔2012〕37號(hào))。2012年1月，清理整頓各類交易場(chǎng)所部際聯(lián)席會(huì)議正式成立，經(jīng)過(guò)清理整頓工作，濫設(shè)各類交易場(chǎng)所的勢(shì)頭得到了遏制。
不過(guò)，去年12月16日證監(jiān)會(huì)部際聯(lián)席會(huì)議辦公廳印發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)提示函也指出，一些地方交易場(chǎng)所通過(guò)驗(yàn)收后違規(guī)行為“死灰復(fù)燃”，有的還涉嫌非法證券期貨活動(dòng)。
去年12月18日，證監(jiān)會(huì)主席劉士余在大連公開(kāi)演講時(shí)表示，全國(guó)各地商品現(xiàn)貨交易機(jī)構(gòu)相當(dāng)部分違規(guī)變相隱蔽開(kāi)展期貨交易，某交易平臺(tái)在三年里賺了幾十億元。
記者經(jīng)摸底調(diào)查統(tǒng)計(jì)，全國(guó)共有300多家涉嫌非法期貨交易、“類證券”投機(jī)交易等違規(guī)交易場(chǎng)所，集中在大連、河北、湖南、寧夏、北京、江蘇、貴州、青島等地，多為貴金屬、郵幣卡、原油交易所。
自去年以來(lái)，針對(duì)這類“騙子交易所”泛濫，記者也先后采寫(xiě)了關(guān)于全國(guó)首例場(chǎng)外大宗商品交易所集體訴訟、《炒油投資者都在虧交易所一天卻賺上千萬(wàn)》、《郵幣卡“黑幕”調(diào)查》、《被劉士余怒斥的新華大慶是何方神圣》等諸多調(diào)查報(bào)道和監(jiān)管層面分析報(bào)道。
今年1月9日，清理整頓各類交易場(chǎng)所部際聯(lián)席會(huì)議第三次會(huì)議在北京召開(kāi)，會(huì)議要求省級(jí)政府切實(shí)負(fù)起清理整頓和屬地監(jiān)管職責(zé);清理整頓時(shí)間為期半年，力爭(zhēng)到今年6月30日基本解決交易場(chǎng)所存在的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)。
商業(yè)銀行、第三方支付機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)違規(guī)交易場(chǎng)所名單和“微盤(pán)”(微交易電子盤(pán))交易平臺(tái)名單，在6月30日前逐步停止為違法違規(guī)交易場(chǎng)所和“微盤(pán)”交易平臺(tái)提供服務(wù);對(duì)于沒(méi)有省級(jí)政府批文的非法交易場(chǎng)所，不得為其提供服務(wù);對(duì)于監(jiān)管部門(mén)認(rèn)定違規(guī)并通報(bào)的交易場(chǎng)所，要及時(shí)停止服務(wù)。
近日，市場(chǎng)流傳一份央行于1月23日下發(fā)的《加強(qiáng)交易場(chǎng)所類特約商戶資質(zhì)審核和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)嚴(yán)禁為非法交易場(chǎng)所提供支付結(jié)算服務(wù)》文件，內(nèi)容顯示央行要求支付機(jī)構(gòu)和商業(yè)銀行嚴(yán)禁為非法交易場(chǎng)所提供支付結(jié)算服務(wù)，并于今年2月底前對(duì)受理終端機(jī)網(wǎng)絡(luò)支付接口進(jìn)行核實(shí)。
記者就此向央行確認(rèn)，截至發(fā)稿，央行并未回復(fù)。
不過(guò)，記者從第三方支付機(jī)構(gòu)了解到，央行確實(shí)下發(fā)了上述文件。
禁止提供支付清算服務(wù)
文件顯示，近期，央行接到群眾大量投訴，反映一些非銀行支付機(jī)構(gòu)(下稱“支付機(jī)構(gòu)”)、商業(yè)銀行為非法交易場(chǎng)所提供資金劃轉(zhuǎn)、賬戶開(kāi)立等支付結(jié)算服務(wù)。
經(jīng)調(diào)查，一些支付機(jī)構(gòu)和商業(yè)銀行存在未獲得有權(quán)部門(mén)批準(zhǔn)，為非法從事權(quán)益類交易、大宗商品交易或者其他標(biāo)準(zhǔn)化合約交易等交易場(chǎng)所(下統(tǒng)稱“非法交易場(chǎng)所”)提供支付結(jié)算服務(wù)問(wèn)題。一是對(duì)特約商戶資質(zhì)審核不嚴(yán)，將非法交易場(chǎng)所拓展為特約商戶;二是對(duì)受理終端或網(wǎng)絡(luò)支付接口出租、出借、出售給非法交易場(chǎng)所使用;三是對(duì)支付賬戶、銀行結(jié)算賬戶的審核、管理不到位，為非法交易場(chǎng)所開(kāi)立賬戶并辦理資金收付。
為此，央行對(duì)第三方支付機(jī)構(gòu)提出要求：第一，嚴(yán)禁為非法交易場(chǎng)所提供支付結(jié)算服務(wù);第二，加強(qiáng)交易場(chǎng)所類特約客戶資質(zhì)審核;第三，全面排查受理終端和網(wǎng)絡(luò)支付接口使用情況;第四，加強(qiáng)交易所相關(guān)賬戶管理;第五，強(qiáng)化支付業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)。
央行要求支付機(jī)構(gòu)和商業(yè)銀行于2017年2月底前對(duì)存量受理終端和網(wǎng)絡(luò)支付接口的使用情況開(kāi)展核實(shí)，全面排查特約商戶將受理終端或網(wǎng)絡(luò)支付接口出租、出借、出售給交易所的行為，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，立即停止相關(guān)支付結(jié)算服務(wù)并依據(jù)協(xié)議維護(hù)自身合法權(quán)益。
與此同時(shí)，支付機(jī)構(gòu)和商業(yè)銀行需加強(qiáng)對(duì)特約商戶的風(fēng)險(xiǎn)管理。
嚴(yán)打非法交易所
一位第三方支付機(jī)構(gòu)人士告訴記者，央行下發(fā)的前述文件正是對(duì)交易平臺(tái)監(jiān)管的重要一環(huán)。
北京工商大學(xué)證券期貨研究所所長(zhǎng)胡俞越此前對(duì)記者表示，2017年將是場(chǎng)外市場(chǎng)的監(jiān)管年和轉(zhuǎn)型年，大宗商品交易市場(chǎng)會(huì)有一場(chǎng)監(jiān)管風(fēng)暴。
近年來(lái)，全國(guó)各地涌現(xiàn)出形形色色的交易所，這些場(chǎng)所多以白銀、原油等大宗商品為交易標(biāo)的，通過(guò)集合競(jìng)價(jià)、連續(xù)競(jìng)價(jià)、電子撮合、匿名交易、做市商等集中交易方式進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化合約交易，采用保證金制度，引入10倍、20倍甚至高達(dá)50倍的杠桿，通過(guò)對(duì)沖平倉(cāng)了結(jié)交易，基本無(wú)實(shí)物交割;引入期貨交易的每日無(wú)負(fù)債結(jié)算制度、強(qiáng)行平倉(cāng)制度，行情波動(dòng)稍大即導(dǎo)致投資者爆倉(cāng);它們不通過(guò)自身交易形成價(jià)格，而是在境外行情數(shù)據(jù)基礎(chǔ)上加減一定點(diǎn)差提供買(mǎi)賣報(bào)價(jià)，會(huì)員單位與個(gè)人為主的投資者進(jìn)行對(duì)賭交易，投資者的虧損即為會(huì)員單位盈利，大多數(shù)投資者虧損嚴(yán)重。
早在2011年，國(guó)務(wù)院和國(guó)務(wù)院辦公廳先后下發(fā)了《國(guó)務(wù)院關(guān)于清理整頓各類交易場(chǎng)所切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的決定》(國(guó)發(fā)〔2011〕38號(hào))、《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于清理整頓各類交易場(chǎng)所的實(shí)施意見(jiàn)》(國(guó)辦發(fā)〔2012〕37號(hào))。2012年1月，清理整頓各類交易場(chǎng)所部際聯(lián)席會(huì)議正式成立，經(jīng)過(guò)清理整頓工作，濫設(shè)各類交易場(chǎng)所的勢(shì)頭得到了遏制。
不過(guò)，去年12月16日證監(jiān)會(huì)部際聯(lián)席會(huì)議辦公廳印發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)提示函也指出，一些地方交易場(chǎng)所通過(guò)驗(yàn)收后違規(guī)行為“死灰復(fù)燃”，有的還涉嫌非法證券期貨活動(dòng)。
去年12月18日，證監(jiān)會(huì)主席劉士余在大連公開(kāi)演講時(shí)表示，全國(guó)各地商品現(xiàn)貨交易機(jī)構(gòu)相當(dāng)部分違規(guī)變相隱蔽開(kāi)展期貨交易，某交易平臺(tái)在三年里賺了幾十億元。
記者經(jīng)摸底調(diào)查統(tǒng)計(jì)，全國(guó)共有300多家涉嫌非法期貨交易、“類證券”投機(jī)交易等違規(guī)交易場(chǎng)所，集中在大連、河北、湖南、寧夏、北京、江蘇、貴州、青島等地，多為貴金屬、郵幣卡、原油交易所。
自去年以來(lái)，針對(duì)這類“騙子交易所”泛濫，記者也先后采寫(xiě)了關(guān)于全國(guó)首例場(chǎng)外大宗商品交易所集體訴訟、《炒油投資者都在虧交易所一天卻賺上千萬(wàn)》、《郵幣卡“黑幕”調(diào)查》、《被劉士余怒斥的新華大慶是何方神圣》等諸多調(diào)查報(bào)道和監(jiān)管層面分析報(bào)道。
今年1月9日，清理整頓各類交易場(chǎng)所部際聯(lián)席會(huì)議第三次會(huì)議在北京召開(kāi)，會(huì)議要求省級(jí)政府切實(shí)負(fù)起清理整頓和屬地監(jiān)管職責(zé);清理整頓時(shí)間為期半年，力爭(zhēng)到今年6月30日基本解決交易場(chǎng)所存在的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)。
商業(yè)銀行、第三方支付機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)違規(guī)交易場(chǎng)所名單和“微盤(pán)”(微交易電子盤(pán))交易平臺(tái)名單，在6月30日前逐步停止為違法違規(guī)交易場(chǎng)所和“微盤(pán)”交易平臺(tái)提供服務(wù);對(duì)于沒(méi)有省級(jí)政府批文的非法交易場(chǎng)所，不得為其提供服務(wù);對(duì)于監(jiān)管部門(mén)認(rèn)定違規(guī)并通報(bào)的交易場(chǎng)所，要及時(shí)停止服務(wù)。
