杉德支付再次被央行處罰

近日來，央行再次對平臺開出罰單，這已經(jīng)是央行開年內第11張罰單了，昨天，中國人民銀行福州中心支行在其官方網(wǎng)站發(fā)布“行政處罰信息公示(福銀罰[2017]4號、5號)”(下文簡稱“公示”)，該支行于今年“3.15”當天分別對中匯支付、杉德支付兩家支付機構開出罰單，因其違反支付結算管理規(guī)定。

根據(jù)公示，中匯電子支付有限公司(簡稱中匯支付)福建分公司因“違反支付結算管理規(guī)定”，被處以“警告，沒收違法所得15萬元，處罰款56萬元”;杉德電子商務服務有限公司(簡稱杉德支付)福建分公司亦因“違反支付結算管理規(guī)定”，被處以“警告，沒收違法所得4000元，處罰款59萬元”。

據(jù)了解，杉德支付系年內第二次被人行處罰。網(wǎng)貸之家此前曾轉載報道《央行開年內第11張罰單 杉德支付反洗錢違規(guī)被罰》，彼時報道稱，人行大連市中心支行于今年1月18日作出行政處罰決定，杉德電子商務服務有限公司大連分公司因“未按規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按規(guī)定保存客戶身份資料、未按規(guī)定報送可疑身份交易報告”被給予行政處罰，處以25萬元罰款，對該公司3名相關責任人員處以4萬元罰款。

工商信息顯示，杉德電子商務服務有限公司福建分公司成立于2014年06月03日，負責人為袁玫。杉德電子商務服務有限公司成立于2010年12月27日，法人代表為丁萍，法人股東為杉德巍康企業(yè)服務有限公司。值得留意的是，工商信息資料顯示，杉德電子商務服務有限公司"營業(yè)執(zhí)照信息"的登記狀態(tài)為“注銷”。

目前杉德支付擁有全國范圍的銀行卡收單、移動電話支付、互聯(lián)網(wǎng)支付以及上海市、北京市、浙江省、江蘇省的預付卡發(fā)行與受理在內的4項業(yè)務許可。

多次被罰，卷入詐騙風波

事實上，杉德支付近期可謂風波不斷，不僅兩度被央行開下罰單，而且還曾卷入捷付寶詐騙風波。此前，據(jù)報道，捷付寶是由北京百佳立業(yè)科技有限公司運營的品牌，該公司以“手刷POS機加盟”的業(yè)務名義在一個多月的時間里從全國各省收取了超過400萬加盟費，然后在2016年8月24日人去樓空，只留下90多名受害者。

調查發(fā)現(xiàn)，捷付寶的運營團隊實際上是一個在北京豐臺區(qū)流竄多年的詐騙團伙。據(jù)多位受害人出示的捷付寶pos機刷卡的交易記錄，記者通過該交易記錄的商戶代碼查詢發(fā)現(xiàn)，包括上海杉德支付網(wǎng)絡服務發(fā)展有限公司在內的多家支付機構為捷付寶的POS機提供支付通道。

中匯支付也被罰

其實，不只有杉德支付被罰，中匯支付也在“3.15”當天受到了處罰，根據(jù)公示，中匯電子支付有限公司(簡稱中匯支付)福建分公司因“違反支付結算管理規(guī)定”，被處以“警告，沒收違法所得15萬元，處罰款56萬元”;杉德電子商務服務有限公司(簡稱杉德支付)福建分公司亦因“違反支付結算管理規(guī)定”，被處以“警告，沒收違法所得4000元，處罰款59萬元”。

中匯電子支付有限公司福建分公司成立于2014年06月06日，負責人為劉俊杰。中匯電子支付有限公司成立于2009年9月，法人代表為尹宏偉，法人股東為融金匯中(北京)電子支付技術有限公司。中匯支付總部位于中國天津市，在全國各地等地設有分公司。

據(jù)悉，中匯支付于2013年1月6日獲得央行頒發(fā)的支付許可證，業(yè)務類型為互聯(lián)網(wǎng)支付、銀行卡收單，業(yè)務覆蓋范圍是全國，有效期至2018年1月5日。

根據(jù)媒體的公開報道，此次罰款亦非中匯支付首次被人行處罰。網(wǎng)貸之家此前曾轉載報道《支付違規(guī)案再起 支付通和中匯支付領央行罰單》，2016年9月5日人行南寧中心支行對中匯電子支付有限公司廣西分公司作出行政處罰決定，因其“違反非金融機構支付服務管理、銀行卡收單業(yè)務管理相關規(guī)定”，被罰款11萬元。值得注意的是，此次處罰適逢中匯支付宣布已于2016年8月底完成總額為9億元的A輪融資。