注冊(cè)假公司“套現(xiàn)”謀利

　　今年35歲的冀某雖然大專畢業(yè)，但一直找不到一份理想的工作。2009年5月，冀某在網(wǎng)上看到了一則代客戶刷卡套現(xiàn)的小廣告，從中可獲得4至5個(gè)點(diǎn)的手續(xù)費(fèi)。冀某認(rèn)為這是一個(gè)不錯(cuò)的發(fā)財(cái)機(jī)會(huì)。遂于2009年5月在工商、稅務(wù)部門虛假注冊(cè)了一個(gè)名為蒸湘區(qū)鑫源百貨店的公司，虛假公司注冊(cè)好后，冀某便在衡陽(yáng)市建設(shè)銀行申報(bào)了一臺(tái)POS機(jī)開(kāi)始在華新開(kāi)發(fā)區(qū)沐淋美君的家中代人刷卡套現(xiàn)，從中收取1至3個(gè)點(diǎn)的業(yè)務(wù)費(fèi)。

　　為廣辟業(yè)務(wù)，冀某明目張膽地將小廣告貼到了街上。蒸湘分局經(jīng)偵大隊(duì)民警獲悉后立即展開(kāi)秘密調(diào)查，很快掌握了冀某利用POS機(jī)非法套現(xiàn)的操作流程，摸清了冀某位于華新開(kāi)發(fā)區(qū)某大廈的窩點(diǎn)。

　　7月15日上午，經(jīng)過(guò)布控，副大隊(duì)長(zhǎng)曠章標(biāo)帶領(lǐng)專案小組成功將嫌疑人冀某抓獲，當(dāng)場(chǎng)查獲移動(dòng)POS機(jī)一臺(tái)、POS簽購(gòu)單300余份、記有收取套現(xiàn)手續(xù)費(fèi)的賬本一冊(cè)。冀某到案后，如實(shí)交待了其注冊(cè)虛假公司，利用申請(qǐng)到的POS機(jī)幫他人非法套現(xiàn)從中非法獲利的事實(shí)。

　　哪些人熱衷于“套現(xiàn)”

　　經(jīng)查，到冀某處刷卡的人有三類，第一類是一些信用卡透支額度較高的卡主，因?yàn)樾庞每曩M(fèi)較高，于是通過(guò)冀某進(jìn)行虛擬刷卡消費(fèi)的形式免繳年費(fèi)。雖然也需要給冀某手續(xù)費(fèi)，但是相比年費(fèi)來(lái)說(shuō)還是有“賺頭”。第二類是因短期內(nèi)急需用錢的人，通過(guò)正規(guī)渠道無(wú)法籌集，于是通過(guò)這個(gè)辦法套取現(xiàn)金使用。第三類人是“卡奴”。由于每張信用卡都有還款期限，到期不還款就會(huì)留下不良信用記錄，為了躲過(guò)賬單，卡奴們用拆東墻補(bǔ)西墻的方法延緩危機(jī)。

　　提醒

　　POS機(jī)“套現(xiàn)”超百萬(wàn)

　　構(gòu)成犯罪

　　2010年施行的《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》規(guī)定：使用POS機(jī)以虛構(gòu)交易等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，數(shù)額在100萬(wàn)元以上的構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪，數(shù)額在500萬(wàn)元以上則為“情節(jié)特別嚴(yán)重”，處五年以上有期徒刑。