深圳市新國(guó)都技術(shù)股份有限公司
電子支付終端研發(fā)中心及生產(chǎn)中心建設(shè)項(xiàng)目
可行性研究報(bào)告
信息產(chǎn)業(yè)電子第十一設(shè)計(jì)研究院科技工程股份有限公司
二○一二年三月
深圳市新國(guó)都技術(shù)股份有限公司
電子支付終端研發(fā)中心及生產(chǎn)中心建設(shè)項(xiàng)目
可行性研究報(bào)告
編制單位：深圳市新國(guó)都技術(shù)股份有限公司
日期：2012年3月
目 錄
第一章 總 論....................................................................................................... 1
1.1 項(xiàng)目概況.............................................................................................................. 1
1.2 項(xiàng)目提出的背景和建設(shè)的必要性...................................................................... 1
第二章 承辦企業(yè)的基本情況............................................................................... 5
2.1 企業(yè)基本情況...................................................................................................... 5
第三章 項(xiàng)目設(shè)計(jì)方案........................................................................................... 6
3.1 項(xiàng)目的主要建設(shè)內(nèi)容.......................................................................................... 6
第四章 項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度計(jì)劃................................................................................... 8
第五章 投資估算與資金籌措............................................................................. 10
5.1 固定資產(chǎn)投資估算............................................................................................ 10
5.2 流動(dòng)資金估算..................................................................................................... 11
5.3 項(xiàng)目總投資........................................................................................................ 12
5.4 資金籌措............................................................................................................ 12
第六章 經(jīng)濟(jì)分析................................................................................................. 13
6.1 財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)............................................................................................................ 13
6.2經(jīng)濟(jì)分析主要結(jié)果............................................................................................. 14
6.3 綜合評(píng)價(jià)............................................................................................................ 14
第七章 風(fēng)險(xiǎn)分析與對(duì)策..................................................................................... 15
7.1 經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)............................................................................................................ 15
7.2 管理風(fēng)險(xiǎn)............................................................................................................ 15
7.3 產(chǎn)品和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)................................................................................................ 16
7.4 人才風(fēng)險(xiǎn)............................................................................................................ 16
7.5 資金風(fēng)險(xiǎn)............................................................................................................ 17
第八章 環(huán)境保護(hù)、職業(yè)安全衛(wèi)生、消防、節(jié)約能源..................................... 18
8.1 環(huán)境保護(hù)............................................................................................................ 18
8.2 職業(yè)安全衛(wèi)生.................................................................................................... 18
8.3 消防.................................................................................................................... 20
8.4 節(jié)約能源............................................................................................................ 21
第一章 總 論
1.1 項(xiàng)目概況
1.1.1 項(xiàng)目名稱：電子支付終端研發(fā)中心及生產(chǎn)中心建設(shè)項(xiàng)目
1.1.2 內(nèi)容提要
為了把握國(guó)內(nèi)電子支付市場(chǎng)的發(fā)展機(jī)遇，保持并進(jìn)一步擴(kuò)大企業(yè)的市場(chǎng)占有率，增強(qiáng)企業(yè)研發(fā)實(shí)力及核心競(jìng)爭(zhēng)力，保障公司在技術(shù)、產(chǎn)品研發(fā)和綜合服務(wù)能力方面的行業(yè)領(lǐng)先地位，適應(yīng)不斷細(xì)分的客戶需求，新國(guó)都擬在江蘇省蘇州市昆山花橋經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)投資建設(shè)電子支付終端研發(fā)中心基地，同時(shí)，在深圳市租賃廠房建設(shè)電子支付終端生產(chǎn)中心。
1.1.3 承辦單位和法人代表
— 承辦單位：深圳市新國(guó)都技術(shù)股份有限公司
— 法定代表人：劉 祥
1.2 項(xiàng)目提出的背景和建設(shè)的必要性
1.2.1 項(xiàng)目提出的行業(yè)背景
電子支付是以金融電子化網(wǎng)絡(luò)為基礎(chǔ)，以商用電子化機(jī)具和各類交易卡為媒介，以計(jì)算機(jī)技術(shù)和通信技術(shù)為手段，把電子數(shù)據(jù)形式存儲(chǔ)在銀行的計(jì)算機(jī)系統(tǒng)中，通過(guò)計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)以電子信息傳遞形式實(shí)現(xiàn)流通和支付的。
根據(jù)中國(guó)人民銀行《2011年第三季度支付體系運(yùn)行總體情況》
顯示，2011年，我國(guó)銀行卡發(fā)卡量繼續(xù)穩(wěn)定增長(zhǎng)，截至2011年第三季度末，全國(guó)累計(jì)發(fā)行銀行卡28.06億張，同比增長(zhǎng)17.9%，同比增速較上年同期加快3.3個(gè)百分點(diǎn)。銀行卡跨行支付系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)商戶286.96萬(wàn)戶，聯(lián)網(wǎng)pos機(jī)具438.70萬(wàn)臺(tái)，較2010年末分別增加68.66萬(wàn)戶、105.3萬(wàn)臺(tái)，分別增長(zhǎng)31.4%、31.6%。，我國(guó)每臺(tái)ATM對(duì)應(yīng)的銀行卡數(shù)量為9072張，同比減少5.5%；每臺(tái)POS對(duì)應(yīng)的銀行卡數(shù)量為640張，同比減少17.0%。隨著銀行卡受理環(huán)境的不斷改善，人們
用卡越來(lái)越方便，社會(huì)公眾持卡用卡意識(shí)不斷增強(qiáng)，銀行卡消費(fèi)呈現(xiàn)快速增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。2011年第三季度，銀行卡消費(fèi)業(yè)務(wù)16.40億筆，金額4.07萬(wàn)億元，同比分別增長(zhǎng)30.2%和56.9%。全國(guó)人均銀行卡消費(fèi)金額3056元，銀行卡作為我國(guó)居民使用的最廣泛的非現(xiàn)金支付工具，銀行卡滲透率已達(dá)到40.2%，比上年同期提高5.2個(gè)百分點(diǎn)，銀行卡消費(fèi)對(duì)推動(dòng)社會(huì)消費(fèi)品零售市場(chǎng)的發(fā)展發(fā)揮了積極作用。 但是，我國(guó)金融POS機(jī)的保有量遠(yuǎn)低于發(fā)達(dá)國(guó)家，人均擁有量低。根據(jù)中國(guó)銀聯(lián)的發(fā)展規(guī)劃，預(yù)計(jì)在未來(lái)十年內(nèi)，我國(guó)銀行卡受理設(shè)備金融POS機(jī)的市場(chǎng)需求量都將保持30%以上的增長(zhǎng)量，市場(chǎng)前景十分廣闊。
1.2.2 企業(yè)發(fā)展的需要
目前我國(guó)電子支付市場(chǎng)正處于迅速發(fā)展階段，金融POS機(jī)的市場(chǎng)保有量與發(fā)達(dá)國(guó)家或地區(qū)相比還有較大差距，其需求還存在巨大缺口，這預(yù)示著我國(guó)金融POS機(jī)市場(chǎng)將有一輪強(qiáng)勁增長(zhǎng)。
從企業(yè)發(fā)展而言，作為國(guó)內(nèi)金融POS機(jī)等電子支付終端設(shè)備知名生產(chǎn)廠商，為了保持并進(jìn)一步擴(kuò)大企業(yè)的市場(chǎng)占有率，有效增強(qiáng)企業(yè)的研發(fā)實(shí)力，加強(qiáng)企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力，保障公司在技術(shù)、產(chǎn)品和服務(wù)方面的行業(yè)領(lǐng)先地位，新國(guó)都在蘇州和深圳建設(shè)電子支付終端研發(fā)中心及生產(chǎn)中心建設(shè)項(xiàng)目，通過(guò)本項(xiàng)目研發(fā)中心和生產(chǎn)中心的建設(shè)，新國(guó)都將實(shí)現(xiàn)新技術(shù)研發(fā)和產(chǎn)能擴(kuò)張，完善售后服務(wù)，提升公司的綜合實(shí)力和核心競(jìng)爭(zhēng)力。
1.2.3.1 研發(fā)中心建設(shè)的必要性
近幾年，隨著電子信息產(chǎn)業(yè)的快速發(fā)展，技術(shù)升級(jí)和工藝升級(jí)帶來(lái)的電子信息產(chǎn)品的升級(jí)換代速度也逐步加快。為了保證公司的競(jìng)爭(zhēng)力，順應(yīng)不斷發(fā)展的電子信息技術(shù)，適應(yīng)國(guó)內(nèi)外市場(chǎng)和客戶不斷增長(zhǎng)的需求，新國(guó)都從硬件設(shè)計(jì)、系統(tǒng)軟件和個(gè)性化應(yīng)用軟件研發(fā)等各方面加大研發(fā)投入，加大儲(chǔ)備技術(shù)研發(fā)力度，改進(jìn)產(chǎn)品性能，降低生產(chǎn)成本，從而提升公司核心競(jìng)爭(zhēng)力。
1.2.3.2 服務(wù)中心建設(shè)的必要性
目前，新國(guó)都客服中心人員共15人。隨著新國(guó)都市場(chǎng)占有率的上升和產(chǎn)品市場(chǎng)存量的不斷增加，為更好地提高售后服務(wù)質(zhì)量和效率，新國(guó)都還將在蘇州研發(fā)中心建設(shè)售后服務(wù)中心，提供200名電話技術(shù)支持服務(wù)人員，為客戶提供24小時(shí)電話咨詢服務(wù)，切實(shí)提高客戶服務(wù)質(zhì)量，降低售后服務(wù)成本。
1.2.3.3 生產(chǎn)中心建設(shè)的必要性
隨著我國(guó)電子支付終端設(shè)備市場(chǎng)需求的不斷擴(kuò)大，新國(guó)都的出機(jī)量也在不斷增長(zhǎng)，近三年新國(guó)都業(yè)務(wù)規(guī)模迅速擴(kuò)張，市場(chǎng)占有率逐年提高。
電子支付終端研發(fā)中心及生產(chǎn)中心建設(shè)項(xiàng)目建成后，將為新國(guó)都實(shí)現(xiàn)成為優(yōu)秀的電子支付技術(shù)服務(wù)和支付技術(shù)解決方案供應(yīng)商提供人力、技術(shù)、產(chǎn)能和服務(wù)等各方面的綜合保障。
第二章 承辦企業(yè)的基本情況
2.1 企業(yè)基本情況
2.1.1 承辦企業(yè)基本情況
深圳市新國(guó)都技術(shù)股份有限公司成立于2001年7月，注冊(cè)資金11430萬(wàn)元，是一家以銀行卡電子支付終端產(chǎn)品（POS機(jī)）的設(shè)計(jì)、開(kāi)發(fā)、生產(chǎn)、銷售及運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)，及提供電子支付整體解決方案與支付技術(shù)服務(wù)為主營(yíng)業(yè)務(wù)的國(guó)家級(jí)高新技術(shù)企業(yè)。
第
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日期：2012年3月
目 錄
第一章 總 論....................................................................................................... 1
1.1 項(xiàng)目概況.............................................................................................................. 1
1.2 項(xiàng)目提出的背景和建設(shè)的必要性...................................................................... 1
第二章 承辦企業(yè)的基本情況............................................................................... 5
2.1 企業(yè)基本情況...................................................................................................... 5
第三章 項(xiàng)目設(shè)計(jì)方案........................................................................................... 6
3.1 項(xiàng)目的主要建設(shè)內(nèi)容.......................................................................................... 6
第四章 項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度計(jì)劃................................................................................... 8
第五章 投資估算與資金籌措............................................................................. 10
5.1 固定資產(chǎn)投資估算............................................................................................ 10
5.2 流動(dòng)資金估算..................................................................................................... 11
5.3 項(xiàng)目總投資........................................................................................................ 12
5.4 資金籌措............................................................................................................ 12
第六章 經(jīng)濟(jì)分析................................................................................................. 13
6.1 財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)............................................................................................................ 13
6.2經(jīng)濟(jì)分析主要結(jié)果............................................................................................. 14
6.3 綜合評(píng)價(jià)............................................................................................................ 14
第七章 風(fēng)險(xiǎn)分析與對(duì)策..................................................................................... 15
7.1 經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)............................................................................................................ 15
7.2 管理風(fēng)險(xiǎn)............................................................................................................ 15
7.3 產(chǎn)品和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)................................................................................................ 16
7.4 人才風(fēng)險(xiǎn)............................................................................................................ 16
7.5 資金風(fēng)險(xiǎn)............................................................................................................ 17
第八章 環(huán)境保護(hù)、職業(yè)安全衛(wèi)生、消防、節(jié)約能源..................................... 18
8.1 環(huán)境保護(hù)............................................................................................................ 18
8.2 職業(yè)安全衛(wèi)生.................................................................................................... 18
8.3 消防.................................................................................................................... 20
8.4 節(jié)約能源............................................................................................................ 21
第一章 總 論
1.1 項(xiàng)目概況
1.1.1 項(xiàng)目名稱：電子支付終端研發(fā)中心及生產(chǎn)中心建設(shè)項(xiàng)目
1.1.2 內(nèi)容提要
為了把握國(guó)內(nèi)電子支付市場(chǎng)的發(fā)展機(jī)遇，保持并進(jìn)一步擴(kuò)大企業(yè)的市場(chǎng)占有率，增強(qiáng)企業(yè)研發(fā)實(shí)力及核心競(jìng)爭(zhēng)力，保障公司在技術(shù)、產(chǎn)品研發(fā)和綜合服務(wù)能力方面的行業(yè)領(lǐng)先地位，適應(yīng)不斷細(xì)分的客戶需求，新國(guó)都擬在江蘇省蘇州市昆山花橋經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)投資建設(shè)電子支付終端研發(fā)中心基地，同時(shí)，在深圳市租賃廠房建設(shè)電子支付終端生產(chǎn)中心。
1.1.3 承辦單位和法人代表
— 承辦單位：深圳市新國(guó)都技術(shù)股份有限公司
— 法定代表人：劉 祥
1.2 項(xiàng)目提出的背景和建設(shè)的必要性
1.2.1 項(xiàng)目提出的行業(yè)背景
電子支付是以金融電子化網(wǎng)絡(luò)為基礎(chǔ)，以商用電子化機(jī)具和各類交易卡為媒介，以計(jì)算機(jī)技術(shù)和通信技術(shù)為手段，把電子數(shù)據(jù)形式存儲(chǔ)在銀行的計(jì)算機(jī)系統(tǒng)中，通過(guò)計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)以電子信息傳遞形式實(shí)現(xiàn)流通和支付的。
根據(jù)中國(guó)人民銀行《2011年第三季度支付體系運(yùn)行總體情況》
顯示，2011年，我國(guó)銀行卡發(fā)卡量繼續(xù)穩(wěn)定增長(zhǎng)，截至2011年第三季度末，全國(guó)累計(jì)發(fā)行銀行卡28.06億張，同比增長(zhǎng)17.9%，同比增速較上年同期加快3.3個(gè)百分點(diǎn)。銀行卡跨行支付系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)商戶286.96萬(wàn)戶，聯(lián)網(wǎng)pos機(jī)具438.70萬(wàn)臺(tái)，較2010年末分別增加68.66萬(wàn)戶、105.3萬(wàn)臺(tái)，分別增長(zhǎng)31.4%、31.6%。，我國(guó)每臺(tái)ATM對(duì)應(yīng)的銀行卡數(shù)量為9072張，同比減少5.5%；每臺(tái)POS對(duì)應(yīng)的銀行卡數(shù)量為640張，同比減少17.0%。隨著銀行卡受理環(huán)境的不斷改善，人們
用卡越來(lái)越方便，社會(huì)公眾持卡用卡意識(shí)不斷增強(qiáng)，銀行卡消費(fèi)呈現(xiàn)快速增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。2011年第三季度，銀行卡消費(fèi)業(yè)務(wù)16.40億筆，金額4.07萬(wàn)億元，同比分別增長(zhǎng)30.2%和56.9%。全國(guó)人均銀行卡消費(fèi)金額3056元，銀行卡作為我國(guó)居民使用的最廣泛的非現(xiàn)金支付工具，銀行卡滲透率已達(dá)到40.2%，比上年同期提高5.2個(gè)百分點(diǎn)，銀行卡消費(fèi)對(duì)推動(dòng)社會(huì)消費(fèi)品零售市場(chǎng)的發(fā)展發(fā)揮了積極作用。 但是，我國(guó)金融POS機(jī)的保有量遠(yuǎn)低于發(fā)達(dá)國(guó)家，人均擁有量低。根據(jù)中國(guó)銀聯(lián)的發(fā)展規(guī)劃，預(yù)計(jì)在未來(lái)十年內(nèi)，我國(guó)銀行卡受理設(shè)備金融POS機(jī)的市場(chǎng)需求量都將保持30%以上的增長(zhǎng)量，市場(chǎng)前景十分廣闊。
1.2.2 企業(yè)發(fā)展的需要
目前我國(guó)電子支付市場(chǎng)正處于迅速發(fā)展階段，金融POS機(jī)的市場(chǎng)保有量與發(fā)達(dá)國(guó)家或地區(qū)相比還有較大差距，其需求還存在巨大缺口，這預(yù)示著我國(guó)金融POS機(jī)市場(chǎng)將有一輪強(qiáng)勁增長(zhǎng)。
從企業(yè)發(fā)展而言，作為國(guó)內(nèi)金融POS機(jī)等電子支付終端設(shè)備知名生產(chǎn)廠商，為了保持并進(jìn)一步擴(kuò)大企業(yè)的市場(chǎng)占有率，有效增強(qiáng)企業(yè)的研發(fā)實(shí)力，加強(qiáng)企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力，保障公司在技術(shù)、產(chǎn)品和服務(wù)方面的行業(yè)領(lǐng)先地位，新國(guó)都在蘇州和深圳建設(shè)電子支付終端研發(fā)中心及生產(chǎn)中心建設(shè)項(xiàng)目，通過(guò)本項(xiàng)目研發(fā)中心和生產(chǎn)中心的建設(shè)，新國(guó)都將實(shí)現(xiàn)新技術(shù)研發(fā)和產(chǎn)能擴(kuò)張，完善售后服務(wù)，提升公司的綜合實(shí)力和核心競(jìng)爭(zhēng)力。
1.2.3.1 研發(fā)中心建設(shè)的必要性
近幾年，隨著電子信息產(chǎn)業(yè)的快速發(fā)展，技術(shù)升級(jí)和工藝升級(jí)帶來(lái)的電子信息產(chǎn)品的升級(jí)換代速度也逐步加快。為了保證公司的競(jìng)爭(zhēng)力，順應(yīng)不斷發(fā)展的電子信息技術(shù)，適應(yīng)國(guó)內(nèi)外市場(chǎng)和客戶不斷增長(zhǎng)的需求，新國(guó)都從硬件設(shè)計(jì)、系統(tǒng)軟件和個(gè)性化應(yīng)用軟件研發(fā)等各方面加大研發(fā)投入，加大儲(chǔ)備技術(shù)研發(fā)力度，改進(jìn)產(chǎn)品性能，降低生產(chǎn)成本，從而提升公司核心競(jìng)爭(zhēng)力。
1.2.3.2 服務(wù)中心建設(shè)的必要性
目前，新國(guó)都客服中心人員共15人。隨著新國(guó)都市場(chǎng)占有率的上升和產(chǎn)品市場(chǎng)存量的不斷增加，為更好地提高售后服務(wù)質(zhì)量和效率，新國(guó)都還將在蘇州研發(fā)中心建設(shè)售后服務(wù)中心，提供200名電話技術(shù)支持服務(wù)人員，為客戶提供24小時(shí)電話咨詢服務(wù)，切實(shí)提高客戶服務(wù)質(zhì)量，降低售后服務(wù)成本。
1.2.3.3 生產(chǎn)中心建設(shè)的必要性
隨著我國(guó)電子支付終端設(shè)備市場(chǎng)需求的不斷擴(kuò)大，新國(guó)都的出機(jī)量也在不斷增長(zhǎng)，近三年新國(guó)都業(yè)務(wù)規(guī)模迅速擴(kuò)張，市場(chǎng)占有率逐年提高。
電子支付終端研發(fā)中心及生產(chǎn)中心建設(shè)項(xiàng)目建成后，將為新國(guó)都實(shí)現(xiàn)成為優(yōu)秀的電子支付技術(shù)服務(wù)和支付技術(shù)解決方案供應(yīng)商提供人力、技術(shù)、產(chǎn)能和服務(wù)等各方面的綜合保障。
第二章 承辦企業(yè)的基本情況
2.1 企業(yè)基本情況
2.1.1 承辦企業(yè)基本情況
深圳市新國(guó)都技術(shù)股份有限公司成立于2001年7月，注冊(cè)資金11430萬(wàn)元，是一家以銀行卡電子支付終端產(chǎn)品（POS機(jī)）的設(shè)計(jì)、開(kāi)發(fā)、生產(chǎn)、銷售及運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)，及提供電子支付整體解決方案與支付技術(shù)服務(wù)為主營(yíng)業(yè)務(wù)的國(guó)家級(jí)高新技術(shù)企業(yè)。
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