跨國違規(guī)套現(xiàn)

　　2011年3月，廣州市一家私營廣告公司的老板林某接連收到銀行發(fā)來的短信，顯示其工商銀行(601398,股吧)信用卡被盜刷了人民幣70多萬元，林某隨即向警方報(bào)案。

　　公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵查，發(fā)現(xiàn)該筆款被劉某所申請(qǐng)的POS機(jī)刷走并轉(zhuǎn)入劉某的賬戶。后查明，劉某虛構(gòu)經(jīng)營資料、地址和電話號(hào)碼，以其本人名義在廣州市某銀行申請(qǐng)了兩臺(tái)POS機(jī)。之后劉某攜機(jī)偷渡至緬甸境內(nèi)，并將兩臺(tái)POS機(jī)違規(guī)解碼，用于在緬甸錦江賭場附近經(jīng)營地下錢莊“鳳麟郵政”。劉某通過pos機(jī)以虛構(gòu)交易的方式為眾多賭客刷卡套取現(xiàn)金，從中賺取1%的手續(xù)費(fèi)，截至案發(fā)，涉案金額高達(dá)人民幣4400多萬元。

　　違規(guī)解碼POS機(jī)異地使用

　　根據(jù)銀聯(lián)相關(guān)規(guī)定，POS機(jī)必須在商戶申請(qǐng)的經(jīng)營地址使用。由于POS機(jī)必須與固定電話連接在一起，通過電話線傳輸信號(hào)，所以銀行以通過固定電話的號(hào)碼監(jiān)控POS機(jī)。為應(yīng)對(duì)銀行日益嚴(yán)格的監(jiān)控，POS機(jī)非法套現(xiàn)行業(yè)出現(xiàn)了一個(gè)新的職業(yè)專業(yè)解碼人，其通過安裝解碼器，可以使在任何地方使用的POS機(jī)都向銀行發(fā)回最初申請(qǐng)機(jī)器時(shí)的報(bào)裝號(hào)碼。

　　劉某在網(wǎng)上雇傭了一名專業(yè)解碼人，后者為劉某的兩臺(tái)POS機(jī)解碼，并指引劉某如何設(shè)置和操作，使POS機(jī)可異地使用，實(shí)現(xiàn)跨境套現(xiàn)，從而規(guī)避銀行禁止異地使用POS機(jī)的規(guī)定，達(dá)到隱匿資金流向的目的。