一名沒有開設(shè)任何公司的外來(lái)人員汽車配件110網(wǎng)，竟然擁有5臺(tái)POS機(jī)，為他人非法套現(xiàn)1.7億元汽車配件，短短半年獲利50余萬(wàn)元。日前虹口法院審結(jié)一起非法套現(xiàn)案，被告姜榮被依法判處有期徒刑11年。
2011年1月，1985年出生的江蘇來(lái)滬青年姜榮獲得了5臺(tái)不同銀行的POS機(jī)，隨后以虛構(gòu)交易的方式，專門為持卡人套取銀行貸款卡內(nèi)資金，每筆收取千分之三的手續(xù)費(fèi)。經(jīng)審核，從去年3月至8月，短短半年時(shí)間姜榮就為他人非法套現(xiàn)總計(jì)1.7億元，獲利50余萬(wàn)元。去年8月，姜榮在四平路上的暫住地被民警抓獲。
今年1月，姜榮被起訴至虹口法院。法庭上姜榮坦言，替“客戶”刷卡時(shí)從沒有過(guò)正常的交易。當(dāng)被法官問(wèn)及是否知道貸款卡使用有限制時(shí)，他表示“不是很清楚”。虹口法院經(jīng)審理認(rèn)為，姜榮的行為已構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪，一審判決有期徒刑11年，并處罰金人民幣150萬(wàn)元。
按道理，申領(lǐng)POS機(jī)須由申領(lǐng)戶用于正常商業(yè)交易，但姜榮并未成立任何公司，也未經(jīng)營(yíng)任何業(yè)務(wù)，這5臺(tái)不同銀行的POS機(jī)，是他從網(wǎng)上買來(lái)的。記者隨后在網(wǎng)上搜索發(fā)現(xiàn)，果然有人在網(wǎng)上出售pos機(jī)。記者聯(lián)絡(luò)一名出售POS機(jī)的賣家，對(duì)方表示自己原本經(jīng)營(yíng)一家商鋪，現(xiàn)在不想經(jīng)營(yíng)了，因此把POS機(jī)拿來(lái)出租或銷售：“你拿去做什么用，我不管。 ”
虹口法院的法官告訴記者，近期審理的數(shù)起銀行卡非法套現(xiàn)案件中，犯罪分子用來(lái)作案的POS機(jī)均系購(gòu)買或租借而來(lái)。近期利用POS機(jī)套現(xiàn)的案件中還出現(xiàn)了新趨勢(shì)，不法分子為逃避相關(guān)部門的監(jiān)督，采用POS機(jī)與網(wǎng)絡(luò)電話對(duì)接或手機(jī)卡插入移動(dòng)POS機(jī)漫游等方式，使電話號(hào)碼或刷卡地點(diǎn)“遁形”。
針對(duì)這些情況，虹口法院發(fā)布《金融審判、執(zhí)行白皮書》，建議銀行規(guī)范POS機(jī)申領(lǐng)途徑，對(duì)申領(lǐng)商戶資格加強(qiáng)審核，嚴(yán)把準(zhǔn)入關(guān)。并對(duì)違規(guī)出售、租借行為制定處罰措施。同時(shí)與工商、稅務(wù)部門聯(lián)動(dòng)，嚴(yán)控資金流向。
2011年1月，1985年出生的江蘇來(lái)滬青年姜榮獲得了5臺(tái)不同銀行的POS機(jī)，隨后以虛構(gòu)交易的方式，專門為持卡人套取銀行貸款卡內(nèi)資金，每筆收取千分之三的手續(xù)費(fèi)。經(jīng)審核，從去年3月至8月，短短半年時(shí)間姜榮就為他人非法套現(xiàn)總計(jì)1.7億元，獲利50余萬(wàn)元。去年8月，姜榮在四平路上的暫住地被民警抓獲。
今年1月，姜榮被起訴至虹口法院。法庭上姜榮坦言，替“客戶”刷卡時(shí)從沒有過(guò)正常的交易。當(dāng)被法官問(wèn)及是否知道貸款卡使用有限制時(shí)，他表示“不是很清楚”。虹口法院經(jīng)審理認(rèn)為，姜榮的行為已構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪，一審判決有期徒刑11年，并處罰金人民幣150萬(wàn)元。
按道理，申領(lǐng)POS機(jī)須由申領(lǐng)戶用于正常商業(yè)交易，但姜榮并未成立任何公司，也未經(jīng)營(yíng)任何業(yè)務(wù)，這5臺(tái)不同銀行的POS機(jī)，是他從網(wǎng)上買來(lái)的。記者隨后在網(wǎng)上搜索發(fā)現(xiàn)，果然有人在網(wǎng)上出售pos機(jī)。記者聯(lián)絡(luò)一名出售POS機(jī)的賣家，對(duì)方表示自己原本經(jīng)營(yíng)一家商鋪，現(xiàn)在不想經(jīng)營(yíng)了，因此把POS機(jī)拿來(lái)出租或銷售：“你拿去做什么用，我不管。 ”
虹口法院的法官告訴記者，近期審理的數(shù)起銀行卡非法套現(xiàn)案件中，犯罪分子用來(lái)作案的POS機(jī)均系購(gòu)買或租借而來(lái)。近期利用POS機(jī)套現(xiàn)的案件中還出現(xiàn)了新趨勢(shì)，不法分子為逃避相關(guān)部門的監(jiān)督，采用POS機(jī)與網(wǎng)絡(luò)電話對(duì)接或手機(jī)卡插入移動(dòng)POS機(jī)漫游等方式，使電話號(hào)碼或刷卡地點(diǎn)“遁形”。
針對(duì)這些情況，虹口法院發(fā)布《金融審判、執(zhí)行白皮書》，建議銀行規(guī)范POS機(jī)申領(lǐng)途徑，對(duì)申領(lǐng)商戶資格加強(qiáng)審核，嚴(yán)把準(zhǔn)入關(guān)。并對(duì)違規(guī)出售、租借行為制定處罰措施。同時(shí)與工商、稅務(wù)部門聯(lián)動(dòng)，嚴(yán)控資金流向。
