第三方支付本質(zhì)上是一種資金托管代付的中介，其存在是為了解決消費者與商家之間的信任難題，使交易雙方能夠安心地通過第三方平臺進(jìn)行交易，因此“第三方”存在的基礎(chǔ)必須將合規(guī)經(jīng)營與風(fēng)險控制放在首位。2016年，央行為強(qiáng)化對金融及非金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，出臺了多個法規(guī)辦法，對第三方支付的業(yè)務(wù)合規(guī)性及風(fēng)險控制能力都提出了諸多要求，以加強(qiáng)支付機(jī)構(gòu)對自身業(yè)務(wù)的管理能力。
 

國內(nèi)領(lǐng)先的第三方支付機(jī)構(gòu)隨行付(VBILL)一直將風(fēng)控安全及合規(guī)經(jīng)營視作企業(yè)發(fā)展的生命線。如在為商戶開通辦理POS機(jī)業(yè)務(wù)時，嚴(yán)格落實商戶實名制——嚴(yán)格審核商戶的營業(yè)執(zhí)照、法定代表人或負(fù)責(zé)人的身份證、結(jié)算人銀行卡、結(jié)算人身份證等相關(guān)證件。所有商戶簽約時均須向隨行付遞交包括組織營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼在內(nèi)的多項審核材料，由隨行付風(fēng)控及合規(guī)專家(近80人的風(fēng)控團(tuán)隊)根據(jù)商戶資質(zhì)信用審核的標(biāo)準(zhǔn)流程，對簽約商戶所提交的信息進(jìn)行驗證。此外，對不同行業(yè)商戶的最少注冊年限、最低注冊資本、月交易筆數(shù)、月交易金額、月交易頻次都予以相關(guān)要求規(guī)定及核實，最大程度地保證商戶信息的真實性、合規(guī)性，為規(guī)避日后潛在的金融風(fēng)險而夯實基礎(chǔ)。
 

隨行付在不斷完善內(nèi)部審單機(jī)制、風(fēng)控體系的同時，還積極進(jìn)行行業(yè)安全知識的宣傳。10月是隨行付金融知識普及月，在這一個月里，隨行付通過走入社區(qū)、走進(jìn)商圈，走上街頭的方式，積極響應(yīng)央行號召，開展金融知識宣傳活動，為普及金融知識，提升金融素養(yǎng)，共建和諧金融而行動。此外恰逢《中華人民共和國反洗錢法》頒布十周年，隨行付將今年11月列入自身風(fēng)控工作的反洗錢專項宣傳月，積極宣傳反洗錢知識，提高群眾的反洗錢意識，幫助群眾提升財產(chǎn)安全意識，將反洗錢宣講與大眾教育度相結(jié)合，從全民反洗錢的意識及行動上促進(jìn)支付大環(huán)境的良性發(fā)展。

基于隨行付在安全、合規(guī)方面的不懈努力，目前已贏得了包括萬達(dá)廣場、萬豪酒店、家樂福、中國黃金、老鳳祥、格林豪泰、五糧液等各行業(yè)廣大商戶的信任，為其提供專屬的支付結(jié)算通道及服務(wù)。目前，隨行付支付服務(wù)的商家已超過200萬，并長期與多家金融機(jī)構(gòu)達(dá)成戰(zhàn)略合作關(guān)系。未來，隨行付將在安全與合規(guī)經(jīng)營上持續(xù)發(fā)力，助力更多行業(yè)的支付體驗提升，促進(jìn)支付行業(yè)的健康發(fā)展。