支付行業(yè)3件大事即將上演，支付公司及代理商準(zhǔn)備好了嗎？
1、央行發(fā)布的《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)〔2019〕85號(hào)文
依據(jù)文件要求2019年6月30日前支付機(jī)構(gòu)必須完成以下3點(diǎn)：
1、完成存量單位支付賬戶的核實(shí)工作；
2、收單機(jī)構(gòu)需對(duì)移動(dòng)受理終端改造，實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)終端位置、交易位置信息；手刷POS必須被gps定位！
3、收單機(jī)構(gòu)需對(duì)存量實(shí)體及網(wǎng)絡(luò)商戶開展一次全面巡檢，并形成檢查報(bào)告?zhèn)洳椤?/div>
2、19家支付牌照馬上到期，據(jù)傳有失牌者……
第七批續(xù)展的支付機(jī)構(gòu)一共有19家，其中不乏因違規(guī)被處罰、被央視及其它媒體曝光的支付公司。因此對(duì)于續(xù)牌結(jié)果存在不確定性。
3、《中國支付清算協(xié)會(huì)自律懲戒實(shí)施辦法》7月1日實(shí)施
中國支付清算協(xié)會(huì)制定了《中國支付清算協(xié)會(huì)自律懲戒實(shí)施辦法》，自2019年7月1日起施行。
《辦法》中所稱支付結(jié)算違法違規(guī)行為，包括有關(guān)銀行賬戶、支付賬戶、支付工具、支付系統(tǒng)等領(lǐng)域支付結(jié)算業(yè)務(wù)方面的違法違規(guī)行為。
對(duì)于中國支付清算協(xié)會(huì)會(huì)員單位違反國家法律法規(guī)、監(jiān)管部門的規(guī)范性文件、協(xié)會(huì)章程、自律規(guī)范和其他有關(guān)規(guī)定，存在支付結(jié)算違法違規(guī)行為的，協(xié)會(huì)可對(duì)其實(shí)施以下懲戒措施：(一)警告;(二)約談高級(jí)管理人員;(三)強(qiáng)制性培訓(xùn)教育;(四)通報(bào)批評(píng);(五)公開譴責(zé);(六)暫停會(huì)員和觀察員資格;(七)取消會(huì)員和觀察員資格;(八)其他懲戒措施。協(xié)會(huì)可根據(jù)會(huì)員單位違法違規(guī)行為的具體情節(jié)，單獨(dú)或者合并實(shí)施以上懲戒措施，并責(zé)令整改。
值得注意的是，《辦法》中表示，協(xié)會(huì)會(huì)員單位的違法違規(guī)行為，依據(jù)其性質(zhì)、情節(jié)以及金額、對(duì)客戶造成的損失、對(duì)市場(chǎng)秩序和社會(huì)穩(wěn)定造成的影響等因素，由輕到重可依次分為一到五級(jí)。對(duì)發(fā)生四級(jí)以上違法違規(guī)行為的機(jī)構(gòu)，協(xié)會(huì)將納入重點(diǎn)監(jiān)控對(duì)象，加強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)力度，提高現(xiàn)場(chǎng)檢查頻率。
對(duì)于以下五種情形：
（一）違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重，建議行政執(zhí)法檢查的;
（二）同一機(jī)構(gòu)1個(gè)月內(nèi)被舉報(bào)3次以上(含3次)并經(jīng)查證屬實(shí)的;
（三）經(jīng)自律懲戒后，整改較差或拒不整改的，1個(gè)月內(nèi)因同一類型違規(guī)行為再次被舉報(bào)或自律懲戒的;
（四）特定時(shí)期內(nèi)，屬于重點(diǎn)整治范疇的;
（五）涉及社會(huì)穩(wěn)定、刑事案件以及其他需要監(jiān)管部門關(guān)注的，協(xié)會(huì)還會(huì)及時(shí)向中國人民銀行報(bào)告。
此外，《辦法》中表示協(xié)會(huì)對(duì)會(huì)員單位的各級(jí)違法違規(guī)行為，除按照規(guī)定給予自律懲戒外，還實(shí)行累計(jì)記分處置管理。
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