利用公司POS機幫他人套現(xiàn)謀利，并私吞套取的現(xiàn)金，近日，惠山法院審結了一起非法經(jīng)營罪案件。
吳某經(jīng)營一家鋼材貿(mào)易公司，為方便收取貨款，他申請加入銀聯(lián)特約商戶并安裝了一臺銀聯(lián)刷卡pos機。2012年6月，許某經(jīng)人介紹找到吳某，請吳某幫忙在其POS機上刷卡套取現(xiàn)金。吳某陷入了矛盾，利用POS機套現(xiàn)一旦被銀行查出，將面臨處罰；但此時吳某的公司經(jīng)營狀況并不理想，POS機刷卡的手續(xù)費也是筆不錯的收入。吳某考慮后，接下了這筆生意。
談妥后，許某帶來四張信用卡，以購買鋼材的名義分別在POS機上刷卡消費25萬至100萬元不等，且向吳某支付4000元現(xiàn)金作為手續(xù)費，并約定刷掉的275萬到公司賬戶后，吳某立即返還給許某。幾天后，許某打電話給吳某詢問時卻被告知：“刷卡套現(xiàn)的事被公安發(fā)現(xiàn)了，賬戶已經(jīng)被凍結，錢取不出來，現(xiàn)在正在想辦法。”許某聽說事情敗露，非常緊張，幾張信用卡里還有向親戚朋友借用的，不知該如何交代。
而此時，吳某卻正用賬戶凍結的幌子拖住許某，偷偷把賬戶上的錢轉(zhuǎn)走，用于公司經(jīng)營周轉(zhuǎn)。許某被再三推拖，產(chǎn)生了懷疑，無奈之下報了警。吳某歸案后，歸還了120萬，而其余的錢用于經(jīng)營，暫時還不出。
法院經(jīng)審理認為，吳某違反國家規(guī)定，使用POS機以虛構交易的方式為信用卡持卡人套現(xiàn)，情節(jié)嚴重，已構成非法經(jīng)營罪，加上之前惡意透支信用卡數(shù)額較大，構成信用卡詐騙罪，兩罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑六年，并處罰金十六萬元，涉案贓款繼續(xù)予以追繳并發(fā)還被害人。
法官提醒POS機商戶，以虛構交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人支付現(xiàn)金數(shù)額在100萬以上，屬于情節(jié)嚴重，將以非法經(jīng)營罪定罪處罰。同時，持卡人應當謹慎使用信用卡提取現(xiàn)金，并按時歸還，以免產(chǎn)生不良信用記錄。
