在北京市海淀區(qū)馬連洼某小區(qū)的一家普通超市內(nèi)，短短5個(gè)月時(shí)間里，其資金流水竟超過(guò)了2000萬(wàn)元。在口口相傳中，這家超市老板還“經(jīng)營(yíng)”著“副業(yè)”——POS機(jī)套現(xiàn)。近日，海淀區(qū)法院以非法經(jīng)營(yíng)罪判處超市老板門(mén)某有期徒刑6年，罰金30萬(wàn)元。

門(mén)某經(jīng)營(yíng)一家超市，因業(yè)務(wù)需要，超市申請(qǐng)了幾臺(tái)銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)具（pos機(jī)），以備顧客刷卡結(jié)賬。后門(mén)某開(kāi)始用POS機(jī)從事信用卡套現(xiàn)業(yè)務(wù)，通過(guò)虛構(gòu)交易，讓持卡人在超市的POS機(jī)上刷卡，并將刷卡金額以現(xiàn)金方式向持卡人支付，按照金額不同收取千分之一至千分之三的手續(xù)費(fèi)。2013年4～8月，門(mén)某共累計(jì)套現(xiàn)2021萬(wàn)余元。

庭審中，被告人門(mén)某對(duì)全部犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。他表示，自己知道這個(gè)行為是不對(duì)的，但沒(méi)有想到這種行為是犯罪。法院經(jīng)審理后認(rèn)為，被告人門(mén)某違反國(guó)家規(guī)定，使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)，以虛構(gòu)交易的方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)特別嚴(yán)重，已經(jīng)構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。

本案主審法官表示，很多人可能對(duì)POS機(jī)現(xiàn)金套現(xiàn)的危害性以及法律后果估計(jì)不足，認(rèn)為只是幫助變現(xiàn)，并未損害其他人的利益。事實(shí)上，這是一種危害性較大而且正呈逐年遞增態(tài)勢(shì)的涉信用卡犯罪活動(dòng)。POS機(jī)套現(xiàn)行為損壞了原有的資信評(píng)估體系，極易造成呆賬壞賬，給國(guó)家的金融管理秩序帶來(lái)危害。