通過(guò)4家“皮包”店申領(lǐng)30臺(tái)POS機(jī)后，三水一家族式團(tuán)伙短短一年內(nèi)用信用卡瘋狂套現(xiàn)近7000萬(wàn)元，牟利超過(guò)70萬(wàn)元。近日，三水檢察院批捕了涉案5名嫌犯。
　　
去年，三水人王琪發(fā)現(xiàn)，通過(guò)POS“協(xié)助”他人用信用卡套現(xiàn)，收取手續(xù)費(fèi)可以牟利，便與親戚們商量，決定走“捷徑”發(fā)財(cái)。

　　
為了避開(kāi)銀行等部門(mén)監(jiān)管，去年7月份以來(lái)，王琪先后在西南街道、樂(lè)平鎮(zhèn)等地開(kāi)設(shè)了3間副食店和1間日用品店，申領(lǐng)安裝了30臺(tái)POS機(jī)和電話轉(zhuǎn)賬機(jī)用于刷卡套現(xiàn)，其丈夫張明等人也參與日常“經(jīng)營(yíng)”。

　　
經(jīng)查明，王琪等人先后多次利用店鋪內(nèi)的pos機(jī)或轉(zhuǎn)賬機(jī)為他人的信用卡套現(xiàn)，在套現(xiàn)卡即將到還款日時(shí)，用其他信用卡再次套現(xiàn)，用于歸還上次套現(xiàn)的款項(xiàng)，“以卡養(yǎng)卡”，并從中收取所刷卡金額的1%~1.5%作為手續(xù)費(fèi)。

　　
后經(jīng)警方查明，其間，經(jīng)其店內(nèi)30臺(tái)POS機(jī)、轉(zhuǎn)賬機(jī)的流水近7000萬(wàn)元。案發(fā)后，包括王琪在內(nèi)的7名家族成員被警方控制。

　　
檢察機(jī)關(guān)審理認(rèn)為，張明、張杰雖非店鋪法人，但參與了相關(guān)店鋪的經(jīng)營(yíng)管理，利用店鋪內(nèi)的POS機(jī)為顧客刷卡套現(xiàn)，還為王琪養(yǎng)卡套現(xiàn)。而店鋪工作人員李莉、梁燕雖沒(méi)在為他人刷卡套現(xiàn)中直接牟利，但二人明知刷卡套現(xiàn)行為違法，仍為王琪非法經(jīng)營(yíng)提供幫助，數(shù)額巨大，情節(jié)嚴(yán)重，構(gòu)成王琪非法經(jīng)營(yíng)的幫助犯。

　　
據(jù)此，檢察機(jī)關(guān)以涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪對(duì)5人作出批捕決定。