在揚(yáng)州杭集鎮(zhèn)，有一家洗車店，規(guī)模不大，看起來和其他洗車店無異。然而，去年11月底，老板被抓，其“地下生意”浮出水面——在接待洗車客人時(shí)，該店利用改裝的POS機(jī)竊取客人銀行卡信息，復(fù)制銀行卡，竊取卡內(nèi)資金。目前，該店老板及其“師傅”、同伙共6人落網(wǎng)，其中5人因涉嫌信用卡詐騙罪，被邗江區(qū)檢察院批準(zhǔn)逮捕。沒想到，“師傅”的真實(shí)身份是山東德州一家燒烤店老板。
一個(gè)正規(guī)洗車店為何會(huì)做這樣的“黑生意”？在作案過程中，他們各司何職？本期讀案，為您講述。
第一回：卡上資金離奇蒸發(fā)，短信提醒緊急報(bào)警
老崔家住邗江區(qū)杭集鎮(zhèn)。2015年10月8日晚上11點(diǎn)50分，他剛上床準(zhǔn)備睡覺，短信鈴聲就一陣接一陣地響起來了。
“這么晚了，誰會(huì)發(fā)信息呢？”老崔打開短信一看，頓時(shí)睡意全無——共有5條新短信，發(fā)信人全是交通銀行，大致內(nèi)容是，他的借記卡在兩分鐘內(nèi)，先后5次被刷卡消費(fèi)共計(jì)1萬元。
這下，老崔慌了。正當(dāng)他準(zhǔn)備打電話凍結(jié)該銀行卡時(shí)，短信鈴聲再次響起，也是銀行的交易提醒，此時(shí)，卡內(nèi)余額只剩下幾十元零頭。
老崔懷疑銀行卡被盜，趕緊去找，結(jié)果發(fā)現(xiàn)，銀行卡就在錢包內(nèi)。這張銀行卡的密碼，只有老崔和家人知道，而此時(shí)，家人都在家里，并表示沒有刷卡消費(fèi)或轉(zhuǎn)賬。
銀行卡在身上，自己沒進(jìn)行任何操作，卡內(nèi)的錢是怎么“跑”的？老崔懷疑自己遇到了高科技犯罪分子，立即報(bào)警。
就在老崔報(bào)案當(dāng)晚，家住邗江區(qū)的許先生也遭遇了這樣的怪事。
許先生是一個(gè)球迷。案發(fā)當(dāng)晚，正值中國隊(duì)的亞洲杯比賽，晚上11點(diǎn)47分，許先生正看在興頭上時(shí)，手機(jī)突然收到5條短信，全是農(nóng)業(yè)銀行發(fā)來的交易提醒，內(nèi)容顯示，他的借記卡被分5次刷走9600元。許先生顧不上看球，趕緊報(bào)警。
案發(fā)次日，揚(yáng)州市公安局生態(tài)科技新城分局對(duì)此進(jìn)行立案?jìng)刹?。通過案情分析，警方懷疑，這很可能是一樁電信詐騙案，決定從涉案銀行卡的消費(fèi)記錄開始查起。
對(duì)此，老崔表示，在案發(fā)前一段時(shí)間，涉案銀行卡一直在正常使用，最后兩次消費(fèi)發(fā)生在2015年9月27日和29日。第一次是因?yàn)樵趽P(yáng)州某商場(chǎng)購物，帶的現(xiàn)金不足，因此，在商場(chǎng)收銀臺(tái)的POS機(jī)上，刷卡消費(fèi)了600多元；第二次刷卡消費(fèi)了4000多元，具體買什么，老崔記不太清了。
許先生則表示，最近一次刷卡是在揚(yáng)州杭集鎮(zhèn)的一家洗車店。當(dāng)時(shí)，洗車工人過來推銷店里的會(huì)員卡，并稱會(huì)員每次的洗車費(fèi)只要15元。由于這家洗車店離公司不遠(yuǎn)，許先生經(jīng)常光顧，就答應(yīng)了。當(dāng)天，他辦理了一張1000元的會(huì)員卡，但付錢時(shí)發(fā)現(xiàn)身上錢不夠，就通過該店的pos機(jī)刷卡支付。
第二回：前案未破又遭黑手，順藤摸瓜跨省抓捕
既然案發(fā)前，兩張涉案銀行卡都是正常消費(fèi)的，那么，問題到底出現(xiàn)在什么地方？警方立即著手調(diào)查。結(jié)果發(fā)現(xiàn)，涉案的兩張銀行卡被盜刷的記錄都是發(fā)生在距離揚(yáng)州600多公里的山東濟(jì)南，確定了作案地點(diǎn)后，警方開始偵查涉案人員。
然而，就在警方緊鑼密鼓地尋找幕后黑手時(shí)，老崔再次跑到公安機(jī)關(guān)報(bào)案。這一次，他在短短1分鐘內(nèi)，被盜刷10萬余元。
事發(fā)在2015年10月12日晚上8點(diǎn)多，被盜刷的是老崔的農(nóng)業(yè)銀行借記卡。根據(jù)銀行交易提醒，當(dāng)晚8點(diǎn)55分至56分，該卡先后兩次被轉(zhuǎn)走共計(jì)10萬余元。
和上一張銀行卡一樣，這張銀行卡從未丟失過，事發(fā)時(shí)，該卡就在包里。收到短信提醒后，老崔立即拿著銀行卡到公安機(jī)關(guān)報(bào)案。
令老崔百思不得其解的是，犯罪嫌疑人是如何盯上自己的？沒有卡，也沒有密碼，他們是如何把里面的錢取走的？
為解開謎團(tuán)，生態(tài)科技新城公安分局展開了大量偵查工作。一個(gè)多月后，他們終于鎖定了該案幕后的6名犯罪嫌疑人，并確定了他們的藏身地。
截至2015年12月初，這6人先后在山東德州、聊城及江蘇揚(yáng)州落網(wǎng)。經(jīng)查，落網(wǎng)的6人中，5男1女。其中，在揚(yáng)州落網(wǎng)的人，不是別人，而是許先生所說的洗車店老板——姜宇。其中的女子則是姜宇洗車店的員工。
這個(gè)洗車店老板在該案中是什么角色？他和老崔及許先生卡內(nèi)資金被盜刷有無關(guān)系？公安機(jī)關(guān)隨即展開審訊工作，但是，萬萬沒想到，卻得到了兩個(gè)不同的版本。其中，犯罪嫌疑人李云甫等4人的版本較為一致。事情則要從他賺外快的經(jīng)歷說起。
第三回：燒烤店主學(xué)會(huì)黑招，洗車?yán)习甯棒敯輲?/b>
李云甫，1977年出生，山東德州人，在當(dāng)?shù)亟?jīng)營一家燒烤店，此外還在淘寶上經(jīng)營了一家網(wǎng)店，專門銷售POS機(jī)、寫卡器等設(shè)備。
在經(jīng)營期間，李云甫為招攬生意，加了很多QQ交流群，并在群內(nèi)發(fā)布廣告。在此過程中，他得知了一條財(cái)路——改裝后的POS機(jī)可盜取銀行卡信息，然后利用寫卡器等設(shè)備復(fù)制新的銀行卡，通過ATM取款、轉(zhuǎn)賬或通過POS機(jī)刷卡等方式，把銀行卡內(nèi)資金轉(zhuǎn)移。
“這就意味著，可神不知鬼不覺地轉(zhuǎn)移別人卡里的資金。”李云甫十分興奮，為拓寬業(yè)務(wù)，他特意增加打碼機(jī)、空白銀行卡等“配套產(chǎn)品”用于銷售。與此同時(shí)，他通過在QQ上請(qǐng)教“業(yè)內(nèi)高人”，學(xué)會(huì)了復(fù)制銀行卡。
在此過程中，李云甫通過QQ群，招攬了很多客戶。其中就包括揚(yáng)州的姜宇。在網(wǎng)上聊天時(shí)，姜宇曾問及李云甫是否會(huì)復(fù)制卡，李云甫實(shí)言以告。
2014年年底，姜宇突然打電話給李云甫，稱自己到濟(jì)南了，想跟李云甫見一面，吃個(gè)飯。其間，姜宇向他請(qǐng)教復(fù)制卡的技術(shù)，兩人由此變得熟絡(luò)起來。臨走前，姜宇請(qǐng)李云甫幫忙找到可套現(xiàn)的POS機(jī)。
作為“同道中人”，李云甫頓時(shí)明白了姜宇的意思——希望他幫忙找POS機(jī)套取贓款，并由此得知，姜宇是個(gè)“料主”。所謂“料主”是他們的行話，是指套取銀行卡信息和密碼的人。一般情況下，因風(fēng)險(xiǎn)太大，“料主”不會(huì)親自去套現(xiàn)，而是找人幫忙。
剛開始，李云甫擔(dān)心風(fēng)險(xiǎn)，不太敢接。這時(shí)，姜宇提出，他會(huì)給付POS機(jī)機(jī)主25%的好處費(fèi)，同時(shí)給李云甫15%的中介費(fèi)。這一提議正中李云甫下懷。原來，李云甫愛賭博，輸了很多錢，當(dāng)時(shí)正為錢犯愁，一聽中介費(fèi)如此高，決定鋌而走險(xiǎn)。
為降低風(fēng)險(xiǎn)，李云甫找到了阿豪和小章給他做“槍手”，即幫忙取錢的人。
第四回
異地刷卡遭黑吃黑
東窗事發(fā)自稱迫不得已
2015年9月的一天，姜宇帶著一個(gè)女子來到德州，后交給李云甫一張貼著密碼的白卡，讓他找個(gè)POS機(jī)刷卡套現(xiàn)。此后，李云甫陸續(xù)找了幾個(gè)POS機(jī)準(zhǔn)備刷卡套現(xiàn)，但一直未能成功。
兩人認(rèn)為，估計(jì)是復(fù)制卡過程中出現(xiàn)故障，決定改變方法——姜宇負(fù)責(zé)竊取銀行卡信息數(shù)據(jù)，然后發(fā)給李云甫，由其復(fù)制出銀行卡，然后再套現(xiàn)。此后，姜宇把從客戶處竊取的銀行卡信息發(fā)送給李云甫。李云甫拿到數(shù)據(jù)后，復(fù)制出銀行卡，并交給阿豪、小章去取款。雙方約定比例分贓。
但合作期間，李云甫發(fā)現(xiàn)，他復(fù)制的卡，有時(shí)不能使用正常的POS機(jī)刷卡消費(fèi)或轉(zhuǎn)賬。于是，決定找“降級(jí)消費(fèi)”的POS機(jī)。不同之處在于，普通POS機(jī)在刷卡時(shí)，可讀取到持卡人的信息，如果是復(fù)制的卡，刷卡就可能不成功；而“降級(jí)消費(fèi)POS機(jī)”，則只需刷磁條就可消費(fèi)成功。
在尋找“降級(jí)消費(fèi)”POS機(jī)時(shí)，李云甫認(rèn)識(shí)了陶偉。陶偉，1978年出生，聊城人，在當(dāng)?shù)刈錾?，他所在公司的POS機(jī)可以寫卡、刷卡。
幾天后，李云甫帶著阿豪、小章來到聊城和陶偉見面。在拿到數(shù)據(jù)后，陶偉成功復(fù)制了一張卡。通過POS機(jī)查詢發(fā)現(xiàn)，這張復(fù)制卡內(nèi)共有14萬余元。
為確認(rèn)刷卡數(shù)額，李云甫趕緊打電話給姜宇。姜宇因擔(dān)心客戶發(fā)現(xiàn)，提醒他們不要超過七八萬就好。
掛了電話后，李云甫把姜宇的意思轉(zhuǎn)達(dá)給了陶偉?？纱藭r(shí)，陶偉動(dòng)起歪念頭，“反正揚(yáng)州的‘料主’也不知道，不如多刷一些。”陶偉提議，多刷出來的錢，他們瞞著姜宇分掉。當(dāng)天，他們從復(fù)制卡中刷卡共計(jì)10萬余元。刷卡成功后，阿豪和小章出去找銀行ATM機(jī)取款，而后分贓。
在公安機(jī)關(guān)，對(duì)于復(fù)制、竊取老崔等人借記卡的犯罪事實(shí)，姜宇沒有提出異議，但他對(duì)和李云甫等人的合作經(jīng)過等有自己的版本。
據(jù)姜宇交代是，2014年年底，他聽人說，改裝POS機(jī)可賺錢，就經(jīng)人介紹，向淘寶店主李云甫購買POS機(jī)，并拜他為師，學(xué)習(xí)改裝POS機(jī)技術(shù)。在此過程中，李云甫向他提議，POS機(jī)可竊取銀行卡信息，并可通過復(fù)制卡，竊走銀行卡內(nèi)的資金。起初，自己沒有同意。但因有把柄在童蕊手上，在她的逼迫和李云甫多次游說下，才答應(yīng)合作。
近日，邗江區(qū)檢察院在審查過程中發(fā)現(xiàn)，姜宇的這一說法與李云甫、童蕊等人的交代均不一致，且李云甫與童蕊并不相識(shí)。在綜合證人證言及相關(guān)證據(jù)后，依法以信用卡詐騙罪，對(duì)李云甫、姜宇等5人作出批準(zhǔn)逮捕決定。目前，童蕊已被取保候?qū)?，該案還在進(jìn)一步辦理中。
