半年套現6200萬，我省最大的非法套現案

孫偉 25歲，大學畢業(yè)后曾在某銀行供職1年多，主要做過信用卡中心銷售業(yè)務代表，而后又換了家銀行做零售部客戶經理。

其間，他結識了利用POS機套現生意的溫亮和宋強。

“顧客每取萬元，得給我交80元手續(xù)費，第一次，我套了2萬元……”

從事過信用卡業(yè)務的孫偉對套現的好處可以說是了如指掌。

去年11月，孫偉離開了銀行，與溫亮和宋強一起，正式做起了套現生意。

截至今年3月初，7臺POS機非法套現共計6235萬元。這也是我省目前涉案數額超過千萬的最大的一起pos機非法套現案。

推薦詞

交易數額怪大，但利用POS機套現是違法的，白忙活了

孫偉介紹，使用POS機進行信用卡非法套現過程大致是，顧客在吳強等POS機持有人處刷卡確認后，吳強當場把刷卡套現的金額全部支付給刷卡人，賺取一定比例的手續(xù)費。第二天，銀行自助結算系統(tǒng)會把刷卡金額在扣除相應費用后轉到該POS機登記的銀行賬戶上。當孫偉發(fā)現賬戶上流進資金后，即將資金返還到吳強等人的賬戶上，一個循環(huán)就此完成。

交通銀行首席經濟學家連平說：“這個損失從具體金額來說還很難準確地預計，但是對商業(yè)銀行的不利影響或者危害在幾個方面都可以去觀察，一個就是增加了信用卡套現資金的使用的成本，從而增加套現者償還銀行資金違約的風險，這個風險最后是由銀行來承擔的。第二個就是信用卡套現它產生的這種虛擬的交易會影響持卡人的信用記錄，造成銀行對持卡人信用評估的失真，因為這一塊不是他真實的消費，如果銀行根據這些虛擬的交易調高持卡人信用等級的話，就會造成一個惡性循環(huán)，一旦提現水平超過了自身的償付能力的話，最終銀行將會承擔無法償付的后果。”

“為防止他人惡意套現，銀聯公司已規(guī)定，各家商業(yè)銀行今后都不允許以個人名義申領POS機了。”昨天下午，建行鄭州世貿商城支行梁威洋行長接受采訪時說。

而在去年8月，央行就發(fā)布相關規(guī)定，即不能再以個人名義申領POS機，已經在使用的一些個體工商戶以個人名義申領的POS機，將無法刷信用卡，只能刷普通的借記卡。線索提供 孫佳 周勇增

封堵套現：個人不允許申領POS機了

利益糾紛，套現團伙“窩里斗”

今年2月9日，吳強報警稱被人詐騙了9萬元。

原來，之前做直銷生意的吳強，常需找地兒用虛構交易的方式進行信用卡套現，其間結識了孫偉。

去年12月，吳強索性從孫偉這里租了一臺POS機進行套現。每次，顧客在吳強這里刷信用卡，吳強當場返還現金，第二天，孫偉將賬戶上收到的錢再打到吳強的賬戶上。

可是從今年2月2日開始，孫偉就沒有再返還錢了。吳強見要不回錢，就報了警。

與此同時，警方又接到龔瑞的報警，稱去年年底從孫偉那里租來一臺POS機從事套現，但是今年2月2日后，孫偉的老板溫亮把賬戶封了，自己的23萬元卻被溫亮轉走了。

原來，今年1月底，銀行通知溫亮名下的賬戶交易異常。溫亮去銀行一查發(fā)現交易了4000多萬元。2月2日，溫亮封了賬戶，并修改了孫偉手中制單和復核兩個網盾的權限。當天，孫偉發(fā)現自己登錄賬戶網銀時“只能看，不能動”，此時賬戶還有53萬元。而第二天，孫偉再次登錄時發(fā)現賬戶上僅剩下了幾百元。

孫偉此時聯系溫亮，溫讓孫偉出個證明，以撇清溫與套現一事無關，溫才會考慮還錢。

而后，孫偉帶著龔瑞等人找到溫亮。溫再次表明，他們需要簽字證明是溫將POS機“借用”給他們的。孫等見溫不提還錢一事，就沒有簽字。

這期間，溫亮從這53萬元中取了18萬元買了輛越野車。

2月9日，龔瑞等人報警。

涉案的孫偉、溫亮、宋強及女友關紅很快被警方控制。

昨天，管城區(qū)法院審理了此案。