半年套現(xiàn)6200萬，我省最大的非法套現(xiàn)案

孫偉 25歲，大學畢業(yè)后曾在某銀行供職1年多，主要做過信用卡中心銷售業(yè)務代表，而后又換了家銀行做零售部客戶經(jīng)理。

其間，他結識了利用POS機套現(xiàn)生意的溫亮和宋強。

“顧客每取萬元，得給我交80元手續(xù)費，第一次，我套了2萬元……”

從事過信用卡業(yè)務的孫偉對套現(xiàn)的好處可以說是了如指掌。

去年11月，孫偉離開了銀行，與溫亮和宋強一起，正式做起了套現(xiàn)生意。

截至今年3月初，7臺POS機非法套現(xiàn)共計6235萬元。這也是我省目前涉案數(shù)額超過千萬的最大的一起pos機非法套現(xiàn)案。

推薦詞

交易數(shù)額怪大，但利用POS機套現(xiàn)是違法的，白忙活了

孫偉介紹，使用POS機進行信用卡非法套現(xiàn)過程大致是，顧客在吳強等POS機持有人處刷卡確認后，吳強當場把刷卡套現(xiàn)的金額全部支付給刷卡人，賺取一定比例的手續(xù)費。第二天，銀行自助結算系統(tǒng)會把刷卡金額在扣除相應費用后轉到該POS機登記的銀行賬戶上。當孫偉發(fā)現(xiàn)賬戶上流進資金后，即將資金返還到吳強等人的賬戶上，一個循環(huán)就此完成。

交通銀行首席經(jīng)濟學家連平說：“這個損失從具體金額來說還很難準確地預計，但是對商業(yè)銀行的不利影響或者危害在幾個方面都可以去觀察，一個就是增加了信用卡套現(xiàn)資金的使用的成本，從而增加套現(xiàn)者償還銀行資金違約的風險，這個風險最后是由銀行來承擔的。第二個就是信用卡套現(xiàn)它產(chǎn)生的這種虛擬的交易會影響持卡人的信用記錄，造成銀行對持卡人信用評估的失真，因為這一塊不是他真實的消費，如果銀行根據(jù)這些虛擬的交易調高持卡人信用等級的話，就會造成一個惡性循環(huán)，一旦提現(xiàn)水平超過了自身的償付能力的話，最終銀行將會承擔無法償付的后果。”

“為防止他人惡意套現(xiàn)，銀聯(lián)公司已規(guī)定，各家商業(yè)銀行今后都不允許以個人名義申領POS機了。”昨天下午，建行鄭州世貿商城支行梁威洋行長接受采訪時說。

而在去年8月，央行就發(fā)布相關規(guī)定，即不能再以個人名義申領POS機，已經(jīng)在使用的一些個體工商戶以個人名義申領的POS機，將無法刷信用卡，只能刷普通的借記卡。線索提供 孫佳 周勇增

封堵套現(xiàn)：個人不允許申領POS機了

利益糾紛，套現(xiàn)團伙“窩里斗”

今年2月9日，吳強報警稱被人詐騙了9萬元。

原來，之前做直銷生意的吳強，常需找地兒用虛構交易的方式進行信用卡套現(xiàn)，其間結識了孫偉。

去年12月，吳強索性從孫偉這里租了一臺POS機進行套現(xiàn)。每次，顧客在吳強這里刷信用卡，吳強當場返還現(xiàn)金，第二天，孫偉將賬戶上收到的錢再打到吳強的賬戶上。

可是從今年2月2日開始，孫偉就沒有再返還錢了。吳強見要不回錢，就報了警。

與此同時，警方又接到龔瑞的報警，稱去年年底從孫偉那里租來一臺POS機從事套現(xiàn)，但是今年2月2日后，孫偉的老板溫亮把賬戶封了，自己的23萬元卻被溫亮轉走了。

原來，今年1月底，銀行通知溫亮名下的賬戶交易異常。溫亮去銀行一查發(fā)現(xiàn)交易了4000多萬元。2月2日，溫亮封了賬戶，并修改了孫偉手中制單和復核兩個網(wǎng)盾的權限。當天，孫偉發(fā)現(xiàn)自己登錄賬戶網(wǎng)銀時“只能看，不能動”，此時賬戶還有53萬元。而第二天，孫偉再次登錄時發(fā)現(xiàn)賬戶上僅剩下了幾百元。

孫偉此時聯(lián)系溫亮，溫讓孫偉出個證明，以撇清溫與套現(xiàn)一事無關，溫才會考慮還錢。

而后，孫偉帶著龔瑞等人找到溫亮。溫再次表明，他們需要簽字證明是溫將POS機“借用”給他們的。孫等見溫不提還錢一事，就沒有簽字。

這期間，溫亮從這53萬元中取了18萬元買了輛越野車。

2月9日，龔瑞等人報警。

涉案的孫偉、溫亮、宋強及女友關紅很快被警方控制。

昨天，管城區(qū)法院審理了此案。