臨沂三名嫌犯購(gòu)買200臺(tái)POS機(jī)，通過提供虛假證明，從2013年10月至今，使用pos機(jī)以虛構(gòu)交易向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金3億元，從中非法牟利93萬余元。日前，三名嫌犯被警方抓獲歸案。

辦案民警介紹，從2013年10月開始，臨沭縣人王某真、高某兩人合伙，通過提供虛假證明，找到臨沂幾家公司代理商張某等人，購(gòu)買POS機(jī)200臺(tái)，利用一些持卡人急于套取現(xiàn)金的心理，使用POS機(jī)以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向持卡人直接支付現(xiàn)金。

為了規(guī)避監(jiān)管，王某真在非法經(jīng)營(yíng)中，頻頻更換POS機(jī)。他先與高某合伙，后又與他人另起爐灶，在兩年多的時(shí)間內(nèi)，以虛構(gòu)交易的方式，向1100余名信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，非法經(jīng)營(yíng)金額達(dá)3億余元，從中收取信用卡持有人0.6%-0.8%的手續(xù)費(fèi)用達(dá)93萬余元。

王某真使用的POS機(jī)因資金流動(dòng)量太大，引起監(jiān)管部門的關(guān)注。5月17日，警方以王某真涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪將其抓獲，民警當(dāng)場(chǎng)起獲POS機(jī)50余臺(tái)。

6月7日，高某被抓獲歸案。同日，沂南籍嫌疑人張某被抓獲歸案。張某交待，在本案中，他幫助王某真提供虛假證明，辦理POS機(jī)，每臺(tái)POS機(jī)收取400元的費(fèi)用。

據(jù)辦案民警介紹，王某真等人非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，使用POS機(jī)從事非法經(jīng)營(yíng)，數(shù)額特別巨大，情節(jié)特別嚴(yán)重，嚴(yán)重?cái)_亂了金融市場(chǎng)秩序，其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。

警方提醒，使用POS機(jī)進(jìn)行結(jié)算，應(yīng)建立在真實(shí)的交易之上，如果虛構(gòu)交易，使用POS機(jī)套取銀行資金從中牟利，不僅違反POS機(jī)使用管理規(guī)定，危害銀行資金安全，而且觸犯了刑律，必將被追究法律責(zé)任。