以經(jīng)營POS機公司為名，以第三方支付平臺“樂富”pos機綁定銀行卡賬號為作案手段為電信詐騙犯罪分子非法套現(xiàn)、轉(zhuǎn)移贓款，近日，市公安局成功打掉一個以第三方支付公司為手段，涉嫌給詐騙犯罪套現(xiàn)、轉(zhuǎn)移贓款提供便利的電信詐騙的犯罪團伙，16團伙成員悉數(shù)落網(wǎng)。
被騙：機票改簽牽出詐騙團伙
今年4月份，廣東省警方接到市民單某的報案，稱自己被騙了9萬多元。單某說，他的手機突然接到機票改簽的短信，短信里的姓名和航班號跟自己買的航班信息一致，所以信以為真。并撥打短信里的咨詢電話，按照對方的提示在ATM機上操作，結(jié)果卡上的9萬多元被轉(zhuǎn)走了。
接到報案后，廣東省警方立即立案，并錄入公安網(wǎng)信息平臺系統(tǒng)，供全國各級公安機關(guān)及時查閱、調(diào)取。
在警方偵查追蹤后，發(fā)現(xiàn)犯罪分子的取款地在儋州。
浮現(xiàn)：POS機非法刷卡套現(xiàn)
正值我市打擊電信詐騙違法犯罪活動高潮期，市公安機關(guān)根據(jù)公安部信息平臺提供的線索，立即開展偵查此案，堅決打掉電信詐騙分子的囂張氣焰。
6月初，市公安局打擊電信詐騙犯罪專案組在工作中獲悉一個以儋州籍男子李某江為首的詐騙犯罪團伙線索，該團伙以第三方支付平臺“樂富”POS機綁定銀行卡賬號為作案手段為詐騙犯罪套現(xiàn)、轉(zhuǎn)移贓款。
在偵查李某江為首的詐騙犯罪團伙中，公安機關(guān)還牽出另一個詐騙團伙——以張某瑞、符某海、劉某然等人組成的復(fù)制他人銀行卡實施詐騙的團伙。
抓捕：縝密循線追查 嫌疑人全部落網(wǎng)
由于案情重大、涉案人員眾多，為了將犯罪團伙一網(wǎng)打盡，6月14日，省公安廳召集省廳網(wǎng)警、市公安局各種警力及相關(guān)部門組成專案組，對案件循線追蹤，擴線排查。經(jīng)過一個多月的嚴密偵查，一個以犯罪嫌疑人李某江為首詐騙犯罪取款套現(xiàn)團伙和以張某瑞、符某海、劉某然等人組成的復(fù)制他人銀行卡實施詐騙的團伙脈絡(luò)逐漸清晰，犯罪團伙結(jié)構(gòu)、人數(shù)、落腳點等基本信息逐步明確。
7月19日，警方認為抓捕時機成熟，案件已具備全線收網(wǎng)條件。在 （職務(wù)）周有武的一聲收網(wǎng)令下，專案組嚴密組織，由特警支隊統(tǒng)籌指揮，分別由海口和儋州兩個抓捕組統(tǒng)一行動。
“嘭，不許動！”隨著一腳破門而入，7月20日凌晨兩點，抓捕組同時對?？谝粋€窩點，那大三個窩點展開抓捕，成功將4個作案窩點端掉，查封一個POS機銷售公司，分別打掉李某江為首和張某瑞、符某海、劉某然組成的詐騙團伙，共抓獲犯罪嫌疑人16人。
據(jù)統(tǒng)計，在此次抓捕行動中，警方共繳獲作案用銀行卡377張，POS機47部，手機40部，作案用的虛假身份證175張，作案用偽造戶口本22本，作案用偽造駕駛證16本，手提電腦4部，臺式電腦5部，并繳獲現(xiàn)金3.6萬元。
目前，16名嫌犯已被刑拘，案件正在進一步審理中。
真相：利用支付平臺實施犯罪
參與辦理此案的市公安局刑警支隊二大隊民警李養(yǎng)善告訴記者，在全市高壓打擊電信詐騙違法犯罪下，犯罪嫌疑人仍頂風(fēng)作案，在審訊時都覺得因為來錢快，加上存在僥幸心理，便參與了電信詐騙活動。
在看守所，記者見到李某江。他說，因為自己開廠開店接連倒閉欠債，目前又沒有其他收入，生活陷入困境。當(dāng)他聽到幫別人刷卡可以輕松來錢還債時，李某江就動了心，然后從2015年開始幫人刷機套現(xiàn)。
據(jù)其交代，李某江等人共為犯罪分子刷卡套現(xiàn)400多萬元。對于涉案金額數(shù)量，金融部門正在一筆筆清查交易明細。
“真的很后悔，要是可以重新，我絕對不做這個了，太對不起自己，更對不起家人了。”深陷牢籠的李某江悔不當(dāng)初。
李某江犯罪團伙如何通過POS機非法套現(xiàn)轉(zhuǎn)移贓款？李養(yǎng)善介紹，犯罪嫌疑人李某江在儋州開設(shè)了海南某信息科技有限公司，以經(jīng)營POS機為幌子，實則涉嫌為網(wǎng)絡(luò)犯罪團伙非法套現(xiàn)。電信詐騙團伙詐騙他人財物得手后，就打電話給李某江，告訴他哪張銀行卡有錢進賬，讓他趕緊拿著那張有錢的銀行卡迅速轉(zhuǎn)到POS機綁定的另一張銀行上，然后從綁定在POS機的銀行卡轉(zhuǎn)移到其他銀行卡，再打電話通知負責(zé)取款的人到ATM機取款。
“POS機非法套現(xiàn)能快速轉(zhuǎn)移詐騙所得贓款，避免被害人報警后贓款被凍結(jié)。這是POS機的監(jiān)管漏洞，也是公安機關(guān)偵破案件、追贓面臨的極大困境。”李養(yǎng)善呼吁，第三方支付平臺監(jiān)管漏洞較大，賬戶開設(shè)簡單、實名制難以落實，轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)便捷，查詢、及時凍結(jié)資金難度大，容易被犯罪團伙利用，風(fēng)險值得警惕。希望金融監(jiān)管機構(gòu)要及時采取有效措施，對于第三方支付平臺監(jiān)管的規(guī)定落到實處，加強監(jiān)督檢查，督促企業(yè)采取有效措施促進交易安全；要細化監(jiān)管內(nèi)容，對于企業(yè)應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)、應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任予以細化，對于違反相關(guān)義務(wù)的企業(yè)予以嚴懲，確保金融交易安全，規(guī)范金融秩序。
圖為繳獲的作案工具。
圖為抓獲的犯罪嫌疑人；
圖為繳獲的銀行卡、假身份證、假駕駛證及手機等一批作案工具。
