城市市民大都有這樣的經(jīng)歷：汽車上、單元樓走道內(nèi)常見有人散發(fā)的小廣告，其中有的小廣告更是明目張膽地宣稱幫人套現(xiàn)。 9月20日下午，經(jīng)開區(qū)蓮花派出所民警在轄區(qū)采集信息時(shí)，意外在一家公司內(nèi)發(fā)現(xiàn)放有21部POS機(jī)，清查現(xiàn)場(chǎng)更是讓人震驚，假公章、假房產(chǎn)證竟有幾十件，嫌疑人供述在短短的9個(gè)月時(shí)間內(nèi)，便替人狂刷信用卡2300余萬元。
[事件經(jīng)過]數(shù)月間替人狂刷2300萬
9月20日15時(shí)許，蓮花所社區(qū)警長(zhǎng)王明生帶著輔警對(duì)轄區(qū)進(jìn)行走訪，同時(shí)采集信息，他們來到了繁華大道上的百樂門悅府的10號(hào)商住樓，可是在10樓的一家公司內(nèi)，王明生卻發(fā)現(xiàn)了異常情況。王明生走進(jìn)經(jīng)理室的瞬間，屋內(nèi)的另一幕引起他的警惕。“經(jīng)理室座位上坐著一名男子，可他旁邊的桌子上，卻一字排開放著許多POS機(jī)，感覺有二三十部之多。”王明生說。經(jīng)清點(diǎn)，pos機(jī)共有21臺(tái)，在另一處辦公桌上，放著密密麻麻的信用卡和銀行卡，總數(shù)約有200余張。此外，民警還發(fā)現(xiàn)許多居民身份證，且公司人員對(duì)當(dāng)事人的身份并不能說明清楚。民警在屋內(nèi)找到幾個(gè)密碼箱，里面放有幾十件公章以及房產(chǎn)證，各類賬單資料1000余份，小廣告卡片500余張。昨日上午，在經(jīng)偵大隊(duì)的會(huì)議桌上，這些收繳來的證物占據(jù)了大半個(gè)會(huì)議桌。民警又打開了一個(gè)保險(xiǎn)箱，只見里面整齊地碼放著一沓沓的POS機(jī)小票。“僅僅這個(gè)密碼箱存放的POS機(jī)小票就有2000多張，涉案金額2300余萬元。”
提供“一條龍?zhí)赚F(xiàn)服務(wù)”
記者從警方了解到，當(dāng)天清查的這家公司名叫“合肥立耀康信息咨詢有限公司”，成立時(shí)間為2013年7月份，公司法人為張某。2015年12月份，嫌疑人張某、朱某搬進(jìn)經(jīng)開區(qū)百樂門廣場(chǎng)10棟10樓的一處辦公地點(diǎn)。而在接下來的短短幾個(gè)月時(shí)間內(nèi)，嫌疑人非法套現(xiàn)、刷卡的金額便高達(dá)2300余萬元。“公司里面就2男2女，只專門給人辦信用卡、提額、套現(xiàn)、養(yǎng)卡的‘一條龍服務(wù)’，他們從中間抽取手續(xù)費(fèi)。”警方表示，3名嫌疑人對(duì)自己利用申領(lǐng)POS機(jī)非法套現(xiàn)的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。目前，3名嫌疑人被刑事拘留。
記者當(dāng)天暗訪政務(wù)區(qū)、包河區(qū)多家煙酒店、小超市發(fā)現(xiàn)，因?yàn)閹椭鷦e人套現(xiàn)無成本、且利潤(rùn)大，不少煙酒店、超市都“兼營(yíng)”套現(xiàn)業(yè)務(wù)，“手續(xù)費(fèi)”通常在1%~2%之間。一位店老板給記者算了一筆賬，如果一臺(tái)POS機(jī)一天套現(xiàn)10萬元，以1%收取手續(xù)費(fèi)來計(jì)算，一個(gè)月就可以穩(wěn)賺3萬元。
[律師觀點(diǎn)]POS機(jī)套現(xiàn)涉嫌犯罪
“商家使用POS機(jī)結(jié)算，是建立在真實(shí)交易的基礎(chǔ)上。用POS機(jī)套取信用卡上的資金，違反了信用卡的相關(guān)管理規(guī)定，同時(shí)危害銀行資金安全。”安徽藍(lán)雁律師事務(wù)所潘偉東律師認(rèn)為，非法經(jīng)營(yíng)者通過POS機(jī)幫客戶套現(xiàn)，不論金額大小，都不是一般的違規(guī)行為，而是涉嫌犯罪。
