近日，工行荊門(mén)分行收到了來(lái)自市公安局的一封感謝信，信中寫(xiě)道：“在案件偵辦過(guò)程中，貴行反洗錢(qián)中心工作人員積極協(xié)作，優(yōu)質(zhì)快速地完成了查詢分析工作，為案件提供了重要證據(jù)，表現(xiàn)出精良的業(yè)務(wù)素質(zhì)及高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，為此，我們對(duì)貴行表示衷心的感謝。”據(jù)了解，工行荊門(mén)分行反洗錢(qián)中心通過(guò)提供的準(zhǔn)確線索，協(xié)助市公安局成功破獲一起利用POS機(jī)刷卡套現(xiàn)、涉案金額高達(dá)3.5億元的特大非法經(jīng)營(yíng)罪案。
 

在2014年12月至2015年8月期間，荊門(mén)某貿(mào)易有限責(zé)任公司商戶POS機(jī)發(fā)生交易504筆，交易金額5900余萬(wàn)元，資金由pos機(jī)劃入后立即轉(zhuǎn)到法人周某某及其同伙個(gè)人賬戶上再利用網(wǎng)銀跨行轉(zhuǎn)移。發(fā)現(xiàn)這一可疑行為后，工行荊門(mén)分行反洗錢(qián)中心通過(guò)荊門(mén)市人民銀行的金融機(jī)構(gòu)警銀聯(lián)絡(luò)機(jī)制向市公安局提供了涉嫌洗錢(qián)犯罪案件線索。
 

市公安局經(jīng)偵大隊(duì)受理線索后立案，并迅速展開(kāi)偵查。辦案民警發(fā)現(xiàn)荊門(mén)市某貿(mào)易有限責(zé)任公司實(shí)際控制人周某某存在利用商戶POS機(jī)套現(xiàn)行為，套現(xiàn)數(shù)額高達(dá)上億元。2016年5月19日，根據(jù)偵查情況市公安局經(jīng)偵民警開(kāi)始收網(wǎng)，對(duì)非法經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所進(jìn)行搜查，抓獲周某、徐某某等全部涉案嫌疑人，現(xiàn)場(chǎng)查獲POS機(jī)具10余部、電腦主機(jī)2臺(tái)、銀行卡150余張、網(wǎng)銀U盾6個(gè)。經(jīng)突審得知，周某某先后雇傭周某、徐某某進(jìn)行套現(xiàn)、養(yǎng)卡業(yè)務(wù)操作，利用50余部銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）以虛構(gòu)交易的方式為信用卡持卡人刷卡套現(xiàn)、養(yǎng)卡，從中收取刷卡金額0.5％－0.8％的手續(xù)費(fèi)牟利135萬(wàn)元，非法經(jīng)營(yíng)數(shù)額達(dá)3.5億元元。
 

該起利用POS機(jī)刷卡套現(xiàn)的特大非法經(jīng)營(yíng)罪案件成功破獲，是警銀聯(lián)手打擊POS機(jī)刷卡套現(xiàn)違法行為的典型案例。工行荊門(mén)分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，協(xié)助警方破案也是工行的責(zé)任和義務(wù)。