警方破獲新型特大通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙案
45萬元資金在自己的借記卡里突然就不見了，市民張先生一下子就慌了神，在確定家人沒有用這筆錢后，他趕忙向南京秦淮警方報(bào)警，警方接警后立即啟動(dòng)緊急止付程序，幫助張某攔下35萬元資金。之后警通過認(rèn)真仔細(xì)調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，張先生遇到了應(yīng)該是新型的改裝POS機(jī)通訊網(wǎng)絡(luò)犯罪，而與他情況相同了還有劉女士等受害人。經(jīng)過3個(gè)月的調(diào)查，警方輾轉(zhuǎn)廣東、山東等多省份，最終在青島將3名嫌疑人抓獲，一舉搗毀了一個(gè)跨省通過維修、辦理POS改裝，竊取借記卡信息，盜刷卡內(nèi)資金的新型通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙案。
借記卡在身邊錢不見了，警方聯(lián)合銀行啟動(dòng)緊急止付
今年9月，南京秦淮公安分局接到市民張先生報(bào)警稱，自己的銀行卡在身邊，卻莫名其妙被人消費(fèi)，他懷疑自己遇到了電信詐騙需要警方的幫助。
張先生說，他拿著手機(jī)收到的刷卡消費(fèi)短信告訴民警，這張卡他很少使用，從沒有出現(xiàn)什么異常情況。而且為了保險(xiǎn)起見，他的卡也沒綁過任何支付平臺(tái)，沒想到從中午開始就收到刷卡信息，還好他反應(yīng)快立即撥打了銀行的電話。
而就在他撥打銀行電話的短短幾分鐘期間，騙子已經(jīng)從他的卡里的瘋狂轉(zhuǎn)賬了45萬元，張先生立即讓銀行將卡進(jìn)行了臨時(shí)凍結(jié)，但是卡里被轉(zhuǎn)出的45萬元銀行卻無法幫張先生找回。
了解情況后，民警立即帶著張先生找到被盜刷的銀行卡的開戶行，經(jīng)過與銀行溝通，銀行啟動(dòng)了緊急止付程序，成功攔截住35萬元的匯款。但騙子手腳太快，還是有10萬元被取走。
警方立即組織專案組，對(duì)此案件進(jìn)行了調(diào)查，根據(jù)銀行的轉(zhuǎn)賬記錄，很快發(fā)現(xiàn)錢在青島被取了出來，民警立即遠(yuǎn)赴青島，調(diào)取銀行監(jiān)控后發(fā)現(xiàn)，取款是一男一女還帶著一個(gè)小孩，看起來是一家三口，身份并不明確。
取款人身份不明，張先生又不知道銀行卡是如何被盜取了信息，案件似乎無法在開展下去，一切都回到了案發(fā)的原點(diǎn)。
服裝店POS機(jī)內(nèi)驚現(xiàn)“神秘部件”
就在警方一籌莫展的時(shí)候，張先生和民警提起一件事，他自己雖然很少使用這張卡，但上個(gè)月去商場(chǎng)消費(fèi)的時(shí)候，曾經(jīng)使用過這樣卡。順著這條線索，民警調(diào)取了這張卡所有的消費(fèi)記錄，沒想到還真有發(fā)現(xiàn)。
就在詢問一家服裝店時(shí)，這家店的老板說，這是這個(gè)月第二次有民警找上門，詢問的事情還一樣。民警仔細(xì)一查，這才知道就在上個(gè)月，其他區(qū)發(fā)生過類似案件，市民劉女士的卡也被異地消費(fèi)了5萬元。
兩起案件都在這家店消費(fèi)過，民警懷疑可能就是這家店有問題，于是讓老板把員工表和他們的POS機(jī)拿出來。經(jīng)過現(xiàn)場(chǎng)核查，民警并沒有發(fā)現(xiàn)什么特殊情況，倒是店主講訴了pos機(jī)曾拿出去維修引起了民警的注意。原來，店主使用的POS機(jī)并不是銀行核發(fā)，而是第三方支付平臺(tái)的POS機(jī)。
民警立即聯(lián)系該平臺(tái)工作人員，現(xiàn)場(chǎng)拆開了POS機(jī)進(jìn)行檢查，果然查出了問題。POS機(jī)的內(nèi)部多出了一個(gè)芯片，還有鍵盤下方也多出了一塊膜，民警立即將該P(yáng)OS機(jī)帶回大隊(duì)，找到專業(yè)人士進(jìn)行研究。
原來，多出的這塊芯片竟然是用于讀取卡信息芯片，能遠(yuǎn)程發(fā)送對(duì)方的電腦上，而鍵盤下的膜是用于記錄下持卡人的密碼，騙子在千里之外就能通過該P(yáng)OS機(jī)復(fù)制他人銀行卡。
警方遠(yuǎn)赴兩地，成功搗毀改裝POS機(jī)團(tuán)伙
知道騙子如何復(fù)制張先生的銀行卡后，警方將目光轉(zhuǎn)到明確復(fù)制卡的人員的身份上。在青島調(diào)取的銀行取款記錄里，警方發(fā)現(xiàn)了一個(gè)身份，而這個(gè)身份同樣出現(xiàn)在另外一個(gè)受害人劉女士被轉(zhuǎn)出銀行流水里，于是這個(gè)身份的主人何某進(jìn)入警方視線。
因?yàn)楹文秤兄卮笞靼赶右桑綄?duì)其進(jìn)行了細(xì)致的工作，發(fā)現(xiàn)他是廣東茂名市電白人，有過盜刷銀行卡前科，于是民警和當(dāng)?shù)鼐铰?lián)系，聯(lián)合對(duì)何某的行蹤進(jìn)行跟蹤調(diào)查。
民警發(fā)現(xiàn)取款人與何某有過聯(lián)系，而取款人的身份很快也被明確。明確了這3名嫌疑人的身份后，警方兵分兩路對(duì)該團(tuán)伙進(jìn)行抓獲。一隊(duì)人對(duì)取款夫妻進(jìn)行抓捕，而另一隊(duì)人與當(dāng)?shù)鼐铰?lián)合對(duì)何某進(jìn)行抓捕。
12月7日，兩地警方同時(shí)動(dòng)手，在嫌疑人來不及反應(yīng)之前，將他們抓獲在家中。民警在起住所進(jìn)行搜查時(shí)，發(fā)現(xiàn)了大量的改造POS機(jī)，樣式有大有小，最小的改裝POS機(jī)可以直接放插在手機(jī)上進(jìn)行刷卡操作。
同時(shí)，民警發(fā)現(xiàn)嫌疑人當(dāng)時(shí)正在使用電腦，與其他人交談辦理POS機(jī)的事，而這些要辦理POS機(jī)的人，怎么都不會(huì)想到，自己申請(qǐng)的POS機(jī)竟是被改造的。
目前，3人因涉嫌詐騙被南京秦淮警刑事拘留，此案正在進(jìn)一步調(diào)查之中。
警方提醒：商家申請(qǐng)、維修POS機(jī)要通過正規(guī)渠道
目前，市場(chǎng)上申請(qǐng)POS機(jī)除了向銀行，也可以向第三方進(jìn)行申請(qǐng)。而進(jìn)行申請(qǐng)人必須經(jīng)過審核才能拿到POS機(jī)，但有些商家無法申請(qǐng)到POS機(jī)就會(huì)想到走其他渠道辦理，這就給不法分子以可趁之機(jī)。
這些不法份子在網(wǎng)上發(fā)布廣告，聲稱辦理簡(jiǎn)單，只要提供身份證和一定手續(xù)費(fèi)就能辦理，其實(shí)其中暗藏貓膩。本案中嫌疑人就是通過辦理POS機(jī)和維修POS機(jī)等方法，獲得POS機(jī)進(jìn)行改裝，讓受害人在神不知鬼不覺上當(dāng)。
警方提醒商家，不管是申請(qǐng)還是維修POS機(jī)一定要通過正規(guī)渠道，不能因?yàn)榕侣闊┱胰司W(wǎng)上申請(qǐng)。而同時(shí)市民在對(duì)自己的銀行卡，也要注意保管，可以限制自己銀行卡的單日最高消費(fèi)，防止遇到盜刷造成巨大損失。
