刷卡已成為很多人的一種消費(fèi)方式，但是如果在POS機(jī)上刷一次卡，正常完成消費(fèi)的同時(shí)，銀行卡的相關(guān)信息和密碼就被傳輸?shù)絼e人指定的手機(jī)上，而這些信息還能做成“偽卡”進(jìn)行盜刷，聽起來是不是有些不可思議呢？而這樣的事，就發(fā)生在安徽銅陵的朱女士身上。

朱女士是安徽省銅陵市某銀行的職工，一天晚上，她收到了一條消費(fèi)短信提醒，內(nèi)容顯示她的信用卡消費(fèi)了26200元錢。而當(dāng)時(shí)朱女士人在家中，沒有任何消費(fèi)，朱女士立即打銀行客服電話進(jìn)行了確認(rèn)。

一周9起報(bào)案指向同一家飯店

經(jīng)銀行客服查詢，朱女士的信用卡的確是剛剛有過消費(fèi)行為，而且是在河南駐馬店的一家建材商店里。這時(shí)，朱女士意識(shí)到，自己的信用卡被盜刷了，立刻報(bào)了案。而銅陵市公安局經(jīng)偵支隊(duì)在一個(gè)星期內(nèi)，陸續(xù)收到了9起類似的報(bào)案，涉案金額達(dá)60多萬元。

民警發(fā)現(xiàn)，9張銀行卡在多地進(jìn)行了消費(fèi)，很有可能是銀行卡被復(fù)制了。復(fù)制銀行卡需要有特殊的設(shè)備，且銀行卡要和設(shè)備進(jìn)行一次直接的接觸，才能夠被復(fù)制。

由于受害人報(bào)案的時(shí)間非常接近，警方判斷，這幾起案件很可能是同一伙人所為，通過對(duì)這些銀行卡近半年的交易記錄進(jìn)行仔細(xì)比對(duì)后，警方發(fā)現(xiàn)，所有受害人都曾在銅陵市的某家飯店進(jìn)行過消費(fèi)。

民警認(rèn)為，該酒店的pos機(jī)可能被別人安裝了測錄工具。

調(diào)閱監(jiān)控未發(fā)現(xiàn)異常調(diào)查陷僵局

隨后，警方對(duì)這家飯店進(jìn)行了調(diào)查，但是調(diào)查結(jié)果卻讓偵查陷入僵局。
 
警方對(duì)這家飯店內(nèi)可能接觸到客戶銀行卡的前臺(tái)員工進(jìn)行了調(diào)查，同時(shí)將飯店內(nèi)的POS機(jī)送往廠家做鑒定，并依據(jù)受害人刷卡的時(shí)間調(diào)閱了當(dāng)時(shí)的監(jiān)控錄像。

然而，調(diào)取所有的監(jiān)控錄像之后，并未發(fā)現(xiàn)酒店的員工有異常，這9名受害人的消費(fèi)也很正常。

POS機(jī)的生產(chǎn)廠家對(duì)該P(yáng)OS機(jī)進(jìn)行了鑒定，反饋該P(yáng)OS機(jī)并未進(jìn)行過任何改裝，是完全符合出廠標(biāo)準(zhǔn)的，也不具有測錄的功能。
   
ATM機(jī)夜間取款警方鎖定嫌疑人

隨后，警方又發(fā)現(xiàn)，銀行卡被盜刷的地點(diǎn)非常分散，遍布全國十多個(gè)省市，甚至涉及境外地區(qū)。但是，這其中有3張卡，在上海市中山北路沿線的ATM機(jī)上有過取款記錄，警方立刻趕往上海，并通過監(jiān)控，鎖定了嫌疑人。民警發(fā)現(xiàn)，這名嫌疑男子每一次都是夜間或凌晨取款，而且他每一次取款時(shí)，都拿著大量的銀行卡，一張一張地去試。

通過三天的蹲守，警方最終在一家銀行的ATM機(jī)前將嫌疑人李某某抓獲，并在其身上查獲了寫卡器和大量的銀行卡。

警方破解銀行卡信息泄露之謎

警方在審訊中發(fā)現(xiàn)，李某某在這個(gè)案件中，是取款和制作偽卡。他還通過QQ，向銅陵的一名男子購取銀行卡磁條信息，一旦制成“偽卡”盜刷出現(xiàn)金后，李某某與其三七分成。

李某某說，銅陵籍男子曾透露，他是銅陵某第三方支付公司的一名員工，由于從事第三方支付工作，所以有機(jī)會(huì)接觸到POS機(jī)。

民警通過與該第三方支付公司核實(shí)，該酒店P(guān)OS機(jī)的安裝工是祁某，巧合的是，祁某在案發(fā)前不久已經(jīng)離職了。
   
利用職務(wù)之便對(duì)POS機(jī)動(dòng)手腳

經(jīng)過偵查，警方認(rèn)定，祁某有很大的犯罪嫌疑，并將其抓獲。經(jīng)調(diào)查，祁某此前的工作，是到商戶推銷和安裝POS機(jī)，他利用職務(wù)之便，將改裝過的POS機(jī)安裝在了事發(fā)飯店里。為了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，在獲取到一定數(shù)量的銀行卡信息后，祁某又以機(jī)器有故障為由，重新?lián)Q上正常的POS機(jī)。

商戶仍能正常收到錢，但是受害人的卡號(hào)和密碼已經(jīng)在他們不知情的情況下發(fā)送到嫌疑人指定的手機(jī)上了。嫌疑人祁某獲取銀行卡信息之后，為了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，自己不去銀行取款，通過網(wǎng)絡(luò)發(fā)展了上海的李某某和菲律賓、新加坡等地的犯罪嫌疑人，由這些下家在全國各地進(jìn)行制作偽卡和取款。

分工不同盜刷形成產(chǎn)業(yè)鏈

據(jù)嫌疑人祁某交代，他并不會(huì)改裝POS機(jī)，POS機(jī)是從網(wǎng)上買來的。那么，是什么人在售賣改裝的POS機(jī)呢？

據(jù)祁某交代，他在一個(gè)QQ群里，認(rèn)識(shí)了一個(gè)西安人，通過這個(gè)人學(xué)習(xí)了如何竊取銀行卡的技術(shù)，并購買了改裝過的POS機(jī)。

專案組隨后趕赴西安，在西安警方的配合下，歷時(shí)三個(gè)月的摸排偵查，警方成功抓獲以蔡某為首、制售改裝POS機(jī)的五人犯罪團(tuán)伙。警方現(xiàn)場查獲了大量用于改裝的工具，以及改裝完成，準(zhǔn)備銷售的POS機(jī)和“偽卡”等作案工具。警方在調(diào)查中還發(fā)現(xiàn)，銀行卡盜刷已經(jīng)形成了一條完整的產(chǎn)業(yè)鏈，這些人一般通過特定的QQ群結(jié)識(shí)，在QQ群里，會(huì)有人傳授甚至售賣技術(shù)和設(shè)備。
   
多地聯(lián)動(dòng)13人落網(wǎng)涉案資金300余萬

由于該案涉及全國6個(gè)省份的12座城市，在公安部的統(tǒng)一部署下，目前，多地公安機(jī)關(guān)共抓獲犯罪嫌疑人13名，繳獲改裝的POS機(jī)20余臺(tái)，查獲涉案資金300余萬元，收繳竊取的銀行卡信息1700多條。目前案件還在進(jìn)一步深挖之中。

疏于監(jiān)管改裝POS機(jī)流入商戶

在此案中，警方還發(fā)現(xiàn)，正是由于代理商、支付公司等第三方支付公司疏于監(jiān)管，所以給這些改裝POS機(jī)流入商戶提供了可乘之機(jī)。