2016年11月30日中午12時許，在廣東東莞打工的毛某連續(xù)接到郵儲銀行發(fā)來的短信，稱其銀行卡（咸豐開戶）在不斷地消費和轉(zhuǎn)賬。毛某到銀行查詢發(fā)現(xiàn)，自己賬戶被人消費和轉(zhuǎn)賬了11萬余元。
毛某立刻趕回咸豐縣，并到縣公安局刑偵大隊報案。接報后，縣公安局刑偵大隊立即成立專案組。
專案組民警調(diào)查發(fā)現(xiàn)，2016年11月30日12時16分至48分，毛某人在東莞，其卡只在廣東購物時使用過POS機消費，并未離身。
銀行卡在本人手里，卻莫名其妙被他人在河南鄭州通過消費、轉(zhuǎn)賬、取款的方式損失人民幣113834元。這到底是這么回事呢？毛某及偵查員都感到疑惑。
專案組民警決定趕赴河南鄭州，從銀行卡消費信息入手展開調(diào)查。消費信息顯示，2016年11月30日12時16分至29分，毛某的銀行卡在鄭州某公司pos機上消費48800元。
調(diào)取鄭州市工商局企業(yè)注冊信息和該公司辦理的POS機信息，民警發(fā)現(xiàn)，辦理POS機時提供的法人代表等信息和工商局企業(yè)注冊信息不符；通過實地調(diào)查，工商局注冊登記的地址上并無該公司。POS機交易流水顯示，2016全年，僅11月22日至30日有查詢余額和消費信息。民警分析，嫌疑人極有可能使用虛假信息，為作案辦理了POS機。
通過銀行卡鎖定嫌疑人
受害人銀行卡轉(zhuǎn)賬信息顯示，2016年11月30日12時43分至44分，銀行卡在河南農(nóng)商銀行編號為“C0020070”的ATM機上通過轉(zhuǎn)賬的方式，分3次將5萬元轉(zhuǎn)至3張目標銀行卡。
在該網(wǎng)點管理銀行鄭州市新鄭市農(nóng)商銀行城郊支行調(diào)取視頻監(jiān)控，民警發(fā)現(xiàn)，嫌疑人作案時戴著黑色鴨舌帽、眼鏡、口罩，上身著迷彩服。
偵查人員請求航空港公安分局通過街面視頻監(jiān)控追蹤嫌疑人軌跡。監(jiān)控顯示，嫌疑人在距自助銀行北面約1公里的監(jiān)控視頻中出現(xiàn)，此時嫌疑人和銀行監(jiān)控視頻中穿著一樣。由于沒有監(jiān)控正對自助銀行，無法明確嫌疑人作案后的去向。
經(jīng)仔細分析，民警決定將破案注意力集中在3張目標銀行卡上。
經(jīng)查詢，該3張銀行卡均由江蘇省宿遷市建設(shè)銀行辦理。3張銀行卡的交易流水顯示，轉(zhuǎn)賬現(xiàn)金到賬后立即就在ATM機上進行了現(xiàn)金取款。其中2張銀行卡于2016年12月1日16時28分，在鄭州某電子商行分別消費90元和80元。
通過登錄國家企業(yè)信息信用公示系統(tǒng)查詢，鄭州某電子商行位于鄭州市金水區(qū)中南·海之韻3號樓臨街門店。通過查詢消費時使用的POS機編號，最終確認嫌疑人消費時的店面是位于金水區(qū)曼哈頓商業(yè)廣場的一蘋果專賣店。
這家專賣店兩名店員清楚地記得，2016年12月1日下午，一名25歲左右戴眼鏡的男子，使用6300元現(xiàn)金購買了一部黑色128G蘋果7手機，并在店內(nèi)插入電話卡激活手機，還使用5張銀行卡在店內(nèi)POS機上購買了鋼化膜和充電寶。
嫌疑男子在網(wǎng)吧落網(wǎng)
專案民警通過技術(shù)支撐，獲取了該男子所使用的手機號碼，并關(guān)聯(lián)出一個姓名——林某勇。
經(jīng)查，河南省有3萬多同姓名人員，根據(jù)蘋果店店員提供的男子信息，民警劃定20-28歲年齡段搜索。經(jīng)與ATM機取款監(jiān)控比對及店員辨認，最終確認嫌疑人身份：林某勇，男，21歲，河南省南陽市人。
經(jīng)信息研判，專案組民警發(fā)現(xiàn)嫌疑人經(jīng)常出入網(wǎng)吧，2017年1月1日，專案組民警在嫌疑人經(jīng)常上網(wǎng)的幾家網(wǎng)吧開展排查。排查至杰拉網(wǎng)咖時，將正在上網(wǎng)的林某勇成功抓獲，并在其挎包內(nèi)發(fā)現(xiàn)一張作案時使用的尾號為385的建行銀行卡。
經(jīng)審訊，嫌疑人如實供述了自己和上線“一哥”，利用自己是銷售POS機公司職員的身份改裝POS機，給POS機內(nèi)加裝讀取磁條類銀行卡卡號及密碼后自動發(fā)送短信到指定手機號的芯片，獲取信息后復制銀行卡取款的詐騙事實。
目前，林某勇已被咸豐警方刑事拘留，此案正在深挖中。
