近日,民生銀行西安分行通過啟動警銀聯(lián)動機制,及時報送涉案線索,協(xié)助警方成功破獲“11·6特大銀行卡盜刷案”,為打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙及新型違法犯罪工作作出了貢獻。
2016年10月,民生銀行西安分行先后發(fā)生利用本行POS機盜刷他行客戶資金、疑似欺詐交易的事件。事件發(fā)生后,該行保持對案件及異常情況的高度敏感性,及時了解有關情況,第一時間將涉案線索報至西安市反詐騙中心。通過分析研判,西安市公安局成立專案組偵查案件,該行則積極配合公安機關辦案,迅速收集涉案人員信息與交易情況,多次赴外調查,確保相關資料的完整性和可靠性。
2016年10月,民生銀行西安分行先后發(fā)生利用本行POS機盜刷他行客戶資金、疑似欺詐交易的事件。事件發(fā)生后,該行保持對案件及異常情況的高度敏感性,及時了解有關情況,第一時間將涉案線索報至西安市反詐騙中心。通過分析研判,西安市公安局成立專案組偵查案件,該行則積極配合公安機關辦案,迅速收集涉案人員信息與交易情況,多次赴外調查,確保相關資料的完整性和可靠性。
專案組通過查詢嫌疑人辦理的pos機所綁定的銀行賬戶發(fā)現(xiàn),2016年10月25日22時至23時,該POS機在短時間內(nèi)發(fā)生多筆大額交易,待資金到賬后又迅速通過網(wǎng)銀渠道向工行等多家銀行的98個賬號進行轉賬,資金短時間內(nèi)在廣東省廣州市、中山市的12個ATM上被全部取走。通過對其網(wǎng)銀轉賬IP地址及取款地線路進行細致分析,專案組最終鎖定熊某有重大作案嫌疑。經(jīng)嚴密布控,在鐵路公安處的配合下,涉案嫌疑人熊某被成功抓捕歸案。
經(jīng)艱苦工作努力,警方查明一個涉及四川、河南、廣東、陜西等地的跨省職業(yè)犯罪團伙,該團伙在全國多個省市非法復制他人銀行卡,使用違規(guī)辦理的POS機盜刷受害人銀行卡內(nèi)資金,再由“車手”在各省市地區(qū)的銀行ATM上將贓款取走,共涉全國盜刷銀行卡案件200多起,涉案金額達2000余萬元。
民生銀行西安分行安全保衛(wèi)部負責人告訴記者:“特大POS機盜刷案件的成功告破,是我行高度重視防范打擊電信網(wǎng)絡詐騙及新型違法犯罪工作的成果,也是警銀聯(lián)手重擊犯罪團伙的成功案例。我行將繼續(xù)堅持做好員工教育,發(fā)揮聯(lián)動機制作用,加強內(nèi)外部聯(lián)系,為行內(nèi)及同業(yè)案件防范提供經(jīng)驗并貢獻力量。”
