銀行卡就在自己身邊，里面的錢(qián)卻少了，南京一市民的銀行卡在廣州被連續(xù)刷卡消費(fèi)12筆共計(jì)55萬(wàn)元。他剛搖到號(hào)，這錢(qián)是他購(gòu)房的首付款。讓人震驚的是，南京被盜刷的有14人，他們都曾在南京新街口一家烤肉店消費(fèi)過(guò)。這究竟是怎么回事?隨著南京警方的調(diào)查，一起公安部督辦的特大“銀行卡被盜刷”案被揭開(kāi)了面紗。
 
小伙買(mǎi)房剛搖到號(hào)
 
55萬(wàn)元首付款卻不翼而飛
 
2017年3月30日下午2點(diǎn)21分到2點(diǎn)27分之間，在南京市工作的李先生突然接到了一連串的手機(jī)短信，上面顯示他的一張銀行儲(chǔ)蓄卡正在POS機(jī)進(jìn)行刷卡消費(fèi)，每筆49850元左右，一共12筆，共計(jì)55萬(wàn)元。
 
看到短信的李先生震驚了，自己的銀行卡就在身上，怎么會(huì)接到取款短信?更不可思議的是，他明明人在南京，為什么消費(fèi)地點(diǎn)顯示卻是廣州。
 
重要的是，這55萬(wàn)元正是李先生準(zhǔn)備購(gòu)房的首付款，而他剛剛買(mǎi)房搖到號(hào)，如今這55萬(wàn)元首付款不翼而飛，李先生非常著急。
 
李先生立即撥打了110報(bào)警電話求助。隨后，李先生按照民警的建議，在報(bào)警后隨即撥打了銀行的電話，告知銀行這些消費(fèi)不是他本人的操作。
 
遺憾的是，銀行工作人員雖然凍結(jié)了李先生的銀行卡，但錢(qián)卻已經(jīng)被遠(yuǎn)在廣州的“李先生”刷走了。
 
通過(guò)梳理警情并進(jìn)行竄并，南京市公安局雨花臺(tái)分局發(fā)現(xiàn)當(dāng)天南京市有多起同類(lèi)盜刷警情，且盜刷地點(diǎn)均指向廣州。
 
在上級(jí)公安機(jī)關(guān)指導(dǎo)下，南京市公安局刑偵局等部門(mén)會(huì)同雨花臺(tái)公安分局組成專(zhuān)案組，全力開(kāi)展案件走訪調(diào)查工作。
　　
烤肉店里刷卡優(yōu)惠

竟是犯罪團(tuán)伙下的“套”

專(zhuān)案組一方面派遣精干警力趕到廣州走訪，另一方面對(duì)多起同類(lèi)案件的受害人進(jìn)行調(diào)查了解情況。

經(jīng)過(guò)大量調(diào)查工作，民警發(fā)現(xiàn)在南京被盜刷的14名受害人中，大多在2016年五六月份期間在同一家電子商務(wù)pos機(jī)上進(jìn)行過(guò)刷卡消費(fèi)，而受害人所刷的POS機(jī)都是在位于南京市新街口的某一烤肉店。

民警隨即對(duì)該烤肉店進(jìn)行調(diào)查，查明2016年五六月份有一批大學(xué)生來(lái)店里做公眾號(hào)推廣活動(dòng)。\

隨后，辦案民警順利地找到了其中一名大學(xué)生鄭某，鄭某稱(chēng)她當(dāng)時(shí)是看到網(wǎng)上招聘公眾號(hào)推廣的兼職，便沒(méi)多想就應(yīng)聘了。當(dāng)時(shí)是一個(gè)程姓女士跟她聯(lián)系，讓她在新街口的烤肉店做一個(gè)母嬰微信公眾號(hào)的推廣活動(dòng)。

辦案民警同時(shí)詢問(wèn)多名受害人，是否曾在這一烤肉店參與過(guò)此類(lèi)活動(dòng)。受害人李先生立即回憶說(shuō)，當(dāng)時(shí)自己去烤肉店吃飯，然后有大學(xué)生過(guò)來(lái)做關(guān)于母嬰公眾號(hào)的推廣，只要掃二維碼關(guān)注了該公眾號(hào)，并填寫(xiě)相關(guān)個(gè)人信息，便可享受刷卡39元吃59元套餐的優(yōu)惠活動(dòng)。

李先生覺(jué)得很劃算，于是同意了。李先生完全沒(méi)想到，就是因?yàn)檫@么一刷，他的銀行卡信息和支付密碼就這么給盜取了。

根據(jù)鄭某和受害人李先生的線索，南京警方基本可以確定，這個(gè)自稱(chēng)程某的女士便是盜取銀行卡信息的主要嫌疑人，她通過(guò)網(wǎng)上招聘大學(xué)生兼職，以推廣母嬰公眾號(hào)搞優(yōu)惠活動(dòng)為由，通過(guò)刷POS機(jī)來(lái)竊取市民銀行卡信息。

而程某則定期取回POS機(jī)，將竊取的用戶數(shù)據(jù)導(dǎo)出，利用這些數(shù)據(jù)信息交給其“合作伙伴”仿造銀行卡，并以此進(jìn)行盜刷。

至此，警方得出結(jié)論，多名受害人的財(cái)產(chǎn)受到侵害，是因?yàn)檫h(yuǎn)在異地的這個(gè)以盜刷銀行卡為主的專(zhuān)業(yè)犯罪團(tuán)伙所為。

深圳抓獲嫌疑人

精心寫(xiě)好策劃書(shū)以假亂真

通過(guò)走訪多名當(dāng)時(shí)參與程某“活動(dòng)推廣”的大學(xué)生，專(zhuān)案組于5月15日在深圳對(duì)嫌疑人展開(kāi)抓捕，并成功將程某抓獲歸案。經(jīng)查實(shí)，程某其實(shí)姓牟，是這個(gè)犯罪團(tuán)伙中的關(guān)鍵一環(huán)。

牟某交代

一開(kāi)始她就為整個(gè)刷卡優(yōu)惠活動(dòng)精心制造了一份商家合作的策劃書(shū)。

她先在微信上找到了一家母嬰類(lèi)的微信公眾號(hào)，以這家母嬰公司公關(guān)部門(mén)的角度撰寫(xiě)了一份39元吃59元的刷卡優(yōu)惠活動(dòng)策劃案，而這家公司并不知道公司的微信號(hào)曾被人用來(lái)做活動(dòng)推廣。

實(shí)際上，某牟只是利用微信號(hào)中的掃碼注冊(cè)會(huì)員功能，來(lái)給刷卡消費(fèi)編造一個(gè)合理的理由，而商家了解到這個(gè)活動(dòng)中產(chǎn)生的20元差價(jià)是由做推廣的母嬰公司來(lái)承擔(dān)，也會(huì)認(rèn)真考慮合作。

策劃書(shū)完成后，她便在某生活服務(wù)類(lèi)網(wǎng)站上發(fā)布了兼職貼，尋找南京當(dāng)?shù)氐脑谛４髮W(xué)生推廣員的帖子，當(dāng)天結(jié)算工資。

由于報(bào)酬還算豐厚，她通過(guò)這個(gè)方式招聘來(lái)一批來(lái)兼職的大學(xué)生，這些大學(xué)生在南京的新街口商圈拿著程某的策劃書(shū)，尋覓愿意合作的商家。如果談成了，會(huì)有提成。

利用改裝后的POS機(jī)

竊取銀行卡卡號(hào)和密碼

在各地公安機(jī)關(guān)的積極配合下，專(zhuān)案組先后輾轉(zhuǎn)廣州、深圳、東莞等地開(kāi)展集中抓捕行動(dòng)，成功將犯罪嫌疑人劉某、時(shí)某、張某等人一舉抓獲，現(xiàn)場(chǎng)繳獲用于作案的電腦、寫(xiě)卡器、U盤(pán)、改裝POS機(jī)等作案工具

2017年5月，這起“盜刷銀行卡”的重大案件最終成功告破。

經(jīng)查實(shí)，這個(gè)犯罪團(tuán)伙的分工十分明確，由嫌疑人劉某、牟某將在南京盜取的銀行卡資料制成偽卡，并將制作好的偽卡交給翁某，由翁某利用劉某、時(shí)某等人提供的中匯pos機(jī)現(xiàn)場(chǎng)盜刷，竊取受害人資金。盜刷成功后，翁再指揮劉某、時(shí)某等人轉(zhuǎn)賬給劉某某，然后繼續(xù)分散洗白。

而南京的受害人均是因?yàn)樵?016年5月至6月期間，落入了這個(gè)團(tuán)伙的陷阱。在此期間，嫌疑人劉某、牟某等人通過(guò)隱藏身份以推廣母嬰公眾號(hào)等產(chǎn)品為名，通過(guò)網(wǎng)上在各地招聘兼職人員，并讓兼職人員聯(lián)系商戶洽談刷銀行卡進(jìn)店消費(fèi)打折優(yōu)惠活動(dòng)，使用其提供的有問(wèn)題的銀行卡給客戶刷卡消費(fèi)。

通過(guò)改裝后的POS機(jī)，竊取銀行卡數(shù)據(jù)信息及密碼，制成偽卡后在2017年3月30日下午盜刷銀行卡65張，竊取人民幣共計(jì)124余萬(wàn)元，其中南京約20余起，約80余萬(wàn)元。

目前，8名主要犯罪嫌疑人因涉嫌盜竊罪和銀行卡詐騙罪已經(jīng)被警方刑事拘留。

警方提醒

近年來(lái)，銀行卡犯罪屢見(jiàn)不鮮，且在銀行卡信息的竊取、買(mǎi)賣(mài)、傳遞、使用等各個(gè)環(huán)節(jié)形成一條黑色產(chǎn)業(yè)鏈。

在這條黑色產(chǎn)業(yè)鏈條中，實(shí)際上存在兩處關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)：一是盜取市民的個(gè)人信息，二是利用技術(shù)手段和盜取的個(gè)人信息盜刷銀行卡。

所以市民在刷卡交易時(shí)要多留心，要注意保存?zhèn)€人信息，并及時(shí)更換支付密碼，一旦發(fā)現(xiàn)銀行卡被莫名盜刷的情況發(fā)生，一定要立即凍結(jié)銀行卡、即時(shí)報(bào)警、保留證據(jù)。

另外，警方提醒市民盡量不要使用磁條卡，使用拉卡的方式刷磁條卡最容易被復(fù)制卡片信息，芯片卡和復(fù)合卡的安全系數(shù)高均不會(huì)被復(fù)制。如果有市民仍在使用磁條卡的話應(yīng)盡快更換芯片卡，以防出現(xiàn)資金損失。