為了交易方便，現(xiàn)在不管是商場還是路邊小店，基本上都安裝了銀行的POS刷卡機(jī)?？裳巯?，有人卻瞅準(zhǔn)了這一便捷的交易方式實(shí)施詐騙。7月12日記者從市公安局渾南分局獲悉:近日警方在打造國際化營商環(huán)境中，嚴(yán)打涉企犯罪，迅速偵破一起利用POS機(jī)實(shí)施合同詐騙案件，成功為涉案178名商戶全額挽回經(jīng)濟(jì)損失203萬元。警方提醒稱，隨著pos機(jī)成為廣泛使用的新型的支付手段與結(jié)算工具，相應(yīng)的風(fēng)險也隨之而來，希望廣大商家注意防范。

一夜間

178戶商家被騙203萬元

“民警同志，我們POS機(jī)里的錢被騙走了，一定要幫幫我們！”2017年5月15日，沈陽市某商場侯某等20余名商戶到市公安局渾南分局經(jīng)偵大隊(duì)報案稱：在與某科技有限公司簽訂POS機(jī)資金結(jié)算業(yè)務(wù)合同后，近日發(fā)現(xiàn)消費(fèi)的多筆資金至今未到賬戶，事后找不到公司負(fù)責(zé)人，感覺上當(dāng)受騙。

接到報案后，渾南警方高度重視，辦案民警經(jīng)過調(diào)查，發(fā)現(xiàn)此案涉及商戶達(dá)百余人，涉案金額達(dá)上百萬元。因涉案商戶眾多、金額較大，警方立即成立專案組，對案件開展細(xì)致調(diào)查和精準(zhǔn)研判，迅速查明渾南區(qū)某科技有限公司法定代表人、實(shí)際經(jīng)營人楊某利用為商戶辦理POS機(jī)之機(jī)，他先后套取178名商戶資金203萬元后，轉(zhuǎn)入私人賬戶，已構(gòu)成合同詐騙犯罪。偵破中，警方了解到，楊某已經(jīng)將套取的203萬元資金轉(zhuǎn)移到上海某支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)有限公司的賬戶中，以此想逃避打擊，企圖“保護(hù)”騙來的資金。

民警在偵辦案件的同時，為安撫被騙群眾，渾南分局經(jīng)偵大隊(duì)副大隊(duì)長徐小東將被害商戶共同加入一個微信群，及時告知案件偵破情況，同時讓被騙的商戶在微信群里提供破案線索，有商戶在短時間內(nèi)將犯罪嫌疑人楊某各類信息報告給民警，為警方進(jìn)一步核實(shí)和偵破案件贏得了時間。

被騙錢款被全部追回

商戶組團(tuán)謝民警

為了能夠盡快挽回被騙商戶經(jīng)濟(jì)損失，渾南分局以上海某支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)有限公司作為案件偵破突破口，民警聯(lián)系到這家企業(yè)，利用法律宣傳、政策引導(dǎo)及反復(fù)溝通，經(jīng)過法理并舉的強(qiáng)大攻勢，上海某支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)有限公司終于同意對商戶被騙款項(xiàng)進(jìn)行返還。截至6月15日，涉及被騙的178名商戶全部收到上海某支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)有限公司先期墊付的資金共203萬元。

近日7名商戶代表帶著錦旗和178名商戶簽名的感謝信來到渾南分局致謝，有業(yè)戶感動地說：“真沒想到這些錢這么快就被追繳回來，民警幫了我們經(jīng)營者的大忙！”目前，犯罪嫌疑人楊某已潛逃，被公安機(jī)關(guān)立為網(wǎng)上逃犯，案件正在進(jìn)一步審理中。

到正規(guī)渠道辦POS機(jī)

民警提醒商戶多防范

辦案民警介紹說，這起案件由于商戶在選擇POS機(jī)結(jié)算合作單位時不謹(jǐn)慎，讓無良公司鉆了空子，險些釀成悲劇。POS機(jī)是商戶受理銀行卡的基本設(shè)備，應(yīng)由商戶提供營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、法定代表人身份證等必要的身份證明資料并經(jīng)收單機(jī)構(gòu)審核通過后，由收單機(jī)構(gòu)上門為商戶安裝。

據(jù)統(tǒng)計，近年來沈陽地區(qū)發(fā)生多起POS機(jī)商戶刷卡消費(fèi)結(jié)算資金未到賬事件，商戶的損失額度從幾千元到幾萬元不等。民警提醒稱，商戶要與有合法資質(zhì)的銀行卡收單機(jī)構(gòu)直接簽訂銀行卡受理協(xié)議，不從事信用卡套現(xiàn)或協(xié)助持卡人套現(xiàn)等違法違規(guī)活動；要通過正當(dāng)渠道申請和安裝POS機(jī)，不從不明或可疑渠道購買POS機(jī)；出現(xiàn)刷卡結(jié)算資金不到賬等資金風(fēng)險事件后，商戶要及時向公安機(jī)關(guān)報案或向法院起訴，用法律手段維護(hù)自身合法權(quán)益。