利用POS機(jī)幫人非法套現(xiàn)或“養(yǎng)卡”賺取手續(xù)費(fèi)，不到兩年時(shí)間套現(xiàn)2.4億元，獲利135萬元。近日，市中級人民法院終審判決，周某因非法經(jīng)營罪獲刑9年3個(gè)月，并處罰金154萬元。

“收納”37部POS機(jī)“為我所用”

上個(gè)世紀(jì)60年代出生的周某是荊門某貿(mào)易公司老板，主營汽車及零配件銷售、建材銷售等。因經(jīng)營不善賺不到錢，周某便掛羊頭賣狗肉，在自己的經(jīng)營場所經(jīng)營POS機(jī)，為客戶提供信用卡套現(xiàn)、養(yǎng)卡、借貸等業(yè)務(wù)，并從中收取刷卡金額0.5%—0.8%的手續(xù)費(fèi)。

為擴(kuò)大業(yè)務(wù)和掩人耳目，周某讓朋友或熟人用自己公司（企業(yè)）的名義申辦pos機(jī)，POS機(jī)辦下來后，直接交由周某使用。同時(shí)，周某將同學(xué)或者親戚的信用卡借來，用于套現(xiàn)和養(yǎng)卡。對于這些提供“幫助”的朋友、同學(xué)、熟人等，周某均給予一定的好處費(fèi)。

2014年6月至2016年5月，周某用自己公司的名義以及朋友或熟人的公司名義“收納”了37部POS機(jī)，用于經(jīng)營信用卡套現(xiàn)養(yǎng)卡業(yè)務(wù)，累計(jì)為2639張信用卡提供刷卡服務(wù)，刷卡金額共計(jì)2.4億元，收取手續(xù)費(fèi)135萬元。

頻繁套現(xiàn)被發(fā)現(xiàn)

2015年6月8日，中國人民銀行荊門市中心支行反洗錢科發(fā)現(xiàn)荊門某貿(mào)易公司在短期內(nèi)頻繁發(fā)生刷卡交易，資金轉(zhuǎn)入后迅速轉(zhuǎn)給個(gè)人，觸發(fā)了該行套現(xiàn)監(jiān)控系統(tǒng)，遂將該涉嫌犯罪的線索移交給市公安局。

2016年4月25日，市公安局立案偵查。同年5月18日，周某被抓獲。之后，周某被提起上訴。

法院判決：構(gòu)成非法經(jīng)營罪

掇刀法院審理認(rèn)為周某違反國家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)），以虛擬交易的方式非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，擾亂市場秩序，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營罪，遂判處其有期徒刑9年3個(gè)月，并處罰金154萬元。

判決下來后，周某不服，提起上訴。近日，市中級人民法院審理認(rèn)為，原判并無不當(dāng)，遂駁回上訴，維持原判。