利用POS機虛假交易，為他人提供“養(yǎng)卡”服務，套現(xiàn)數(shù)額逾240萬元。昨日，恩施市檢察院披露，該院以涉嫌非法經(jīng)營罪批準逮捕犯罪嫌疑人曾某。

據(jù)介紹，曾某在恩施市市府路經(jīng)營了一家土特產(chǎn)銷售店。因經(jīng)營不善沒賺到錢，曾某便用自己在店里使用的pos機，為“客戶”提供信用卡套現(xiàn)、養(yǎng)卡等業(yè)務，從中收取刷卡金額1%至1.5%的手續(xù)費。

為擴大業(yè)務和掩人耳目，曾某讓親戚和朋友用各自公司（企業(yè)）的名義申辦POS機共8臺。其中，使用最頻繁的是曾某好友李某利用恩施某專業(yè)合作社的名義申辦的POS機。2016年1月至2017年7月，已查明曾某非法套現(xiàn)248.95萬元，最終金額需進一步偵查確定。

2017年6月19日，中國工商銀行湖北省分行反洗錢中心向中國工商銀行恩施分行傳達了一份重點可疑交易分析報告，初步判斷在該行開戶的恩施某專業(yè)合作社涉嫌非法經(jīng)營POS機套現(xiàn)的違法行為。該賬戶所持POS機為曾某所用。

該報告顯示，該賬戶的資金全部來源于POS機，資金交易量與單位注冊資本和經(jīng)營規(guī)模明顯不符；無任何經(jīng)營費用支出，與正常單位狀況不符；賬戶資金過渡性特征明顯，公轉(zhuǎn)私資金流量異常。該賬戶的異常觸發(fā)了該行套現(xiàn)監(jiān)控系統(tǒng)，遂將該涉嫌犯罪的線索移交給恩施市公安局。

2017年7月11日，恩施市公安局立案偵查。12日，曾某經(jīng)傳喚到案。

檢察機關(guān)經(jīng)審查認定，犯罪嫌疑人曾某違反國家規(guī)定，虛構(gòu)交易，使用POS機非法套現(xiàn)，情節(jié)嚴重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十五條，涉嫌非法經(jīng)營罪，社會危害性較大，依法予以逮捕。