注冊網(wǎng)絡(luò)公司作為幌子，利用pos機(jī)替別人套取現(xiàn)金收取費(fèi)用，從2009年7月至2011年1月，一年半時(shí)間利用3部POS機(jī)瘋狂套現(xiàn)2000余萬元現(xiàn)金，獲利近百萬。城陽警方根據(jù)舉報(bào)，一舉破獲這起城陽近年來涉案金額最大、犯罪時(shí)間最長的非法經(jīng)營案。記者昨天獲悉，嫌疑人孫某已被刑拘。

可疑>>>

交易額兩千萬賬戶余額為零

“城陽某商務(wù)中心中的一家網(wǎng)絡(luò)公司利用信用卡非法套現(xiàn)，日均套現(xiàn)七八萬元，每天利潤近千元。”2010年1月，城陽公安分局經(jīng)偵大隊(duì)接群眾舉報(bào)，迅速組織警力展開調(diào)查。商務(wù)中心有多家網(wǎng)絡(luò)公司，一時(shí)無法確定具體是哪家，在銀聯(lián)機(jī)構(gòu)的協(xié)助下，專案組民警開始逐一調(diào)查可疑公司，通過調(diào)取多家公司銀行賬戶的資料，查找使用POS機(jī)的可疑商戶名稱。最終，商務(wù)中心11樓的一家網(wǎng)絡(luò)公司諸多疑點(diǎn)引起民警關(guān)注，一年半的時(shí)間，這家公司賬戶交易額達(dá)兩千余萬元，一家小規(guī)模的網(wǎng)絡(luò)公司卻有這么大的交易額，非常異常。同時(shí)民警發(fā)現(xiàn)，大部分時(shí)間公司賬戶內(nèi)余額為零。

取證>>>

網(wǎng)絡(luò)公司是假套取現(xiàn)金是真

警方安排便衣民警進(jìn)入可疑公司調(diào)查，這家網(wǎng)絡(luò)公司2009年7月在城陽申請注冊，并申請了3部POS機(jī)，公司女老板孫某，46歲，家住萊西市。經(jīng)過前期大量調(diào)查取證，民警發(fā)現(xiàn)，這家公司沒有實(shí)際經(jīng)營，只是打著開辦網(wǎng)絡(luò)公司的幌子，利用申請的POS機(jī)，替別人刷信用卡大量套取現(xiàn)金，并從中提取費(fèi)用獲利。2011年2月21日，專案組決定收網(wǎng)。凌晨4時(shí)許，民警趕赴萊西市孫某所居住的小區(qū)進(jìn)行蹲守，下午1時(shí)許，將返回的孫某及其兒子姜某抓獲歸案。經(jīng)審查，孫某交待了自2009年7月成立公司后，申請POS機(jī)，伙同兒子等人從事非法經(jīng)營的犯罪事實(shí)。

調(diào)查>>>

替人跑腿兩年母子自立門戶

警方了解到，2007年，在青島市區(qū)工作的孫某了解到信用卡套現(xiàn)的相關(guān)事情，后來替人跑腿從事起這類非法活動，兩年后，孫某熟習(xí)情況后“自立門戶”，在城陽申請注冊網(wǎng)絡(luò)公司，和兒子一起干起了這一行當(dāng)。孫某等人申請POS機(jī)后，通過發(fā)名片、在網(wǎng)上發(fā)布信息、電話聯(lián)系的方式，稱能幫人用信用卡套現(xiàn)或辦理貸款，聯(lián)系那些急需用錢的人到公司，用他們的身份證到銀行辦理信用卡，然后采用虛構(gòu)交易等方式，用公司事先辦理的POS機(jī)刷卡，套現(xiàn)現(xiàn)金后，由公司先行支付給客戶，并收取一定的手續(xù)費(fèi)用。到還款期，公司用其他信用卡套現(xiàn)，將錢交到銀行，還款后再用信用卡套現(xiàn)，公司的贏利是以手續(xù)費(fèi)來實(shí)現(xiàn)。

短短一年半獲利近百萬

【交代】

據(jù)孫某交代，公司主要以兩種方式贏利，一種是客戶自備信用卡，用公司POS機(jī)進(jìn)行套現(xiàn)，根據(jù)套現(xiàn)金額不同，每次收取2%——5%的交易手續(xù)費(fèi)；另一種是辦理客戶申請貸款業(yè)務(wù)，類似民間貸款，以幫忙到銀行貸款為名，用客戶的身份證件辦理信用卡，然后采用虛構(gòu)交易的方式套現(xiàn)，交錢時(shí)，每次收取貸款總額20%-30%的保證金，客戶還款后返還保證金，收取的費(fèi)用相當(dāng)于貸款額度年利率的10%左右，幾乎是暴利。孫某說，一年半時(shí)間，共代理辦了100余張信用卡，利用POS機(jī)套取現(xiàn)金的總額達(dá)2000余萬元，獲利近百萬。

目前，犯罪嫌疑人孫某已被刑事拘留，案件正在進(jìn)一步審理中。