隨著移動支付的快速發(fā)展，各種大小不一的POS機也是遍布大街小巷。記者8日在枝江采訪了解到，警方在偵辦一名女子被騙28萬元的案件時，意外查處了一個利用多臺pos機惡意套現(xiàn)的團伙，其中一名男子竟然利用POS機累計循環(huán)刷信用卡套現(xiàn)達800余萬。
2015年底，枝江一名女子遭遇天降餡餅，一名男子假冒枝江市消防大隊的干部，以訂購一批高低床為由，騙得該女子28萬余元后失聯(lián)。枝江警方介入偵查后，一路追至河南先后將幾名騙子抓獲。
而在偵辦這起詐騙案件的同時，警方發(fā)現(xiàn)這筆錢在河南被多臺POS機刷卡套現(xiàn)分批取走，警方于是又將3名刷卡套現(xiàn)甚至涉嫌銷贓的男子抓獲。經(jīng)審訊，這三名男子除了這一次利用POS機刷卡套現(xiàn)外，多年來一直在利用POS機四處刷卡套現(xiàn)且數(shù)額巨大，一名男子竟循環(huán)刷信用卡套現(xiàn)達800余萬。
據(jù)了解，這3名男子每人都擁有幾臺甚至幾十臺POS機，這些機器都是從網(wǎng)上購買的，他們利用這些機器專門為他人刷信用卡惡意套現(xiàn)，然后從中收取1%—2%的好處費，生意十分火爆。近日，這3名男子因虛構(gòu)交易利用POS機刷信用卡為他人惡意套現(xiàn)并從中牟利，分別被以掩飾、隱瞞犯罪所得罪和非法經(jīng)營罪判處有期徒刑六個月至五年。
記者走訪了解到，為了交易支付方便，幾乎每個市民都持有一張甚至多張信用卡，而各類POS機更是遍布大街小巷，市民個人也能輕松從網(wǎng)上購買POS機，因此近幾年來利用POS刷信用卡惡意套現(xiàn)的案件也是急劇猛增。
枝江市法院法官張書輝提醒說，持有POS和信用卡的商家和市民應(yīng)自律，使用這些工具惡意套現(xiàn)或是以卡養(yǎng)卡拆東墻補西墻，極易構(gòu)成犯罪。持卡套現(xiàn)人一旦套現(xiàn)透支逾期未還，記錄將計入自身信用檔案，一旦透支卻無法償還，可能涉嫌信用卡詐騙罪名。抱有套現(xiàn)目的的持卡人和提供套現(xiàn)條件的商家，極可能為盜竊卡等獲取贓款提供渠道。作為持卡人，須合理、合法、理性地消費，不與違法商戶勾結(jié)，違規(guī)操作。作為商戶，一定要依法經(jīng)營，防止蠅頭小利的套現(xiàn)行為帶來違法結(jié)果。
