4月13日訊 近年以來，信用卡套現(xiàn)詐騙犯罪活動有所上升，并呈多發(fā)態(tài)勢，作案方式向高科技、專業(yè)化、規(guī)?；l(fā)展。建行臨沂臨沭支行通過加強(qiáng)POS機(jī)管理，切實(shí)防范信用卡在POS機(jī)商戶套現(xiàn)詐騙，取得了較好的效果。 


  一、強(qiáng)化對涉嫌違規(guī)商戶的管理。關(guān)注賬戶只有大額資金活動，或轉(zhuǎn)賬、或取現(xiàn)，無其他現(xiàn)金往來；一個(gè)結(jié)算賬戶掛2個(gè)POS的商戶。如發(fā)現(xiàn)異常，及時(shí)對這些商戶及時(shí)調(diào)查核實(shí)，或采取臨時(shí)鎖定交易等措施。


二、會計(jì)部門關(guān)注商戶賬戶情況，對疑似風(fēng)險(xiǎn)商戶進(jìn)行核查，監(jiān)控商戶的經(jīng)營及交易情況，查詢商戶的交易流水及資金去向。


三、加強(qiáng)宣傳引導(dǎo)，加強(qiáng)對持卡人的安全用卡教育，強(qiáng)化信用卡風(fēng)險(xiǎn)管理，保障我行信用卡業(yè)務(wù)健康發(fā)展。（袁麗華 文秀龍）