大學(xué)畢業(yè)后，80后的李某做過外貿(mào)、擺過地攤、賣過燒烤、做過水果批發(fā)生意，結(jié)果所有努力一無所成。2010年下半年，李某從網(wǎng)上看到一條致富“捷徑”———用pos機幫人套取現(xiàn)金收取手續(xù)費。于是，他利用親友信息，領(lǐng)取了3臺POS機，在網(wǎng)上發(fā)布信息幫人套現(xiàn)。
李某的非法行為最終被公安部門查處。李某在公安部門對其進行調(diào)查時主動投案，并對自己的犯罪事實供認不諱。
法院經(jīng)審理后認為，被告人李某違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具POS機，以虛構(gòu)交易方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成非法交易罪。鑒于其具有自首情節(jié)，依法可以減輕處罰，決定以非法經(jīng)營罪論處，判處有期徒刑4年。
律師點評
浙江海泰律師事務(wù)所董浩樑律師：利用POS機套現(xiàn)的行為相對其他非法經(jīng)營行為而言，最大的危害是擾亂了現(xiàn)有的金融秩序。2009年底，最高人民法院和最高人民檢察院將這種行為規(guī)定為非法經(jīng)營罪。按照規(guī)定，本案套現(xiàn)金額已超過500萬元，屬于情節(jié)特別嚴(yán)重，應(yīng)該判處5年以上有期徒刑。法院考慮到李某有自首情節(jié)，涉案情節(jié)相對較輕，且屬于初犯，因此采信了律師的辯護意見，適用減輕處罰，判處李某有期徒刑4年。
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最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》：違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具(POS機)等方法，以虛設(shè)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營罪定罪處罰。
