2013年,家住電白區(qū)麻崗鎮(zhèn)的黎健鴻為牟取暴利,通過向熟人購買POS機,或通過非法手段購買他人的身份證和銀行卡后向易寶、隨行付和匯付天下等第三方支付公司購買POS機共26臺,分別以電器行、服裝專賣店、批發(fā)部等作為POS機商戶,組織親友及同村10余人,在麻崗鎮(zhèn)一帶以虛構(gòu)交易的方式專門為他人盜刷“克隆”銀行卡套取現(xiàn)金,并收取35%的高額回報。每次通過POS機盜刷成功的資金匯入到該POS機綁定的銀行賬戶后,黎健鴻就通過網(wǎng)上銀行把盜刷的資金分批轉(zhuǎn)入其他賬戶中,然后指使其他成員到湛江、茂名等地各大銀行提取盜刷資金。截至案發(fā),黎健鴻等人盜刷“克隆”銀行卡金額累計達479萬余元。
2013年9月,黎健鴻還提供專門竊取他人銀行卡信息的銀行卡側(cè)錄器,給在廣州某酒樓做服務(wù)員的楊冠玉,由楊冠玉利用做服務(wù)員幫客人刷卡買單的機會,偷拿客人銀行卡到側(cè)錄器上刷卡,側(cè)錄客人的銀行卡信息,并偷看密碼,然后將銀行卡信息和密碼交給黎健鴻。黎健鴻回到麻崗鎮(zhèn)找到專門偽造銀行卡的黃大昌和邵崇文,以每張150元的價格購買兩人根據(jù)提供的銀行卡信息做成的“克隆卡”,再通過計算機軟件把側(cè)錄器里的銀行卡信息寫進“克隆卡”內(nèi),然后通過黎健鴻自己的POS機把“克隆卡”內(nèi)的資金全部套現(xiàn)。通過該手段,楊冠玉在做服務(wù)員期間,成功盜得8名客人的銀行卡信息和密碼,并將信息交給黎健鴻。黎健鴻等人則成功“克隆”了8張銀行卡并盜刷資金11.7萬元。
目前,黎健鴻、楊冠玉、黃大昌等15名被告人被電白區(qū)檢察院依法提起公訴,案件正在進一步審理當中。