案例警示
刷卡入賬巨款被盜
2013年10月25日上午，一名男子急匆匆來到椒江公安分局章安派出所報案：我十幾萬錢被盜了。
原來2013年初，彭某在椒江區(qū)家中上網(wǎng)尋找代辦pos機信息，通過網(wǎng)上認(rèn)識了一個能辦pos機的男子，他們談妥以1.2萬元的價格，彭某提供了自己的身份證，男子幫彭某辦好pos機和營業(yè)執(zhí)照等相關(guān)證件。過了幾天，彭某收到一只自己名下的POS機、網(wǎng)銀、營業(yè)執(zhí)照等物品，幾次刷卡資金也到了自己的賬戶，彭某就放心地使用起這臺pos機，并將1.2萬元的購機款打入對方提供的賬戶，之后又刷卡入賬10.5萬元。
第二天早上，彭某想將pos機賬戶中的錢轉(zhuǎn)入另一賬戶時，發(fā)現(xiàn)pos機對應(yīng)賬戶上的10.5萬元不見了。期間彭某沒有將自己的網(wǎng)銀、銀行卡、pos機借給別人。查了銀行的賬戶，發(fā)現(xiàn)pos機的對應(yīng)賬戶已經(jīng)不是彭某的了。
彭某在錢被盜后，通過鄧海洋幫他找回被盜款，彭某給了鄧海洋7000元錢作為費用。民警查了報案記錄，發(fā)現(xiàn)椒江沒有此類案件，浙江沒有這類案件，擴大查詢范圍，發(fā)現(xiàn)江蘇、湖南、廣東、福建有類似案件。涉案的被盜金額有二三百萬之多。
pos機大盜聯(lián)手，多省盜竊250余萬元
辦案民警小盧綜合分析線索后，認(rèn)為這起pos機盜竊案件的背后，肯定隱藏著其他大案。此案引起省、市、區(qū)各級公安領(lǐng)導(dǎo)高度重視，責(zé)成章安派出所成立專案組，將此案列為打擊侵財重點案件開展偵查。
通過偵查，專案組發(fā)現(xiàn)這是一起有預(yù)謀、通過網(wǎng)絡(luò)散發(fā)辦理pos機信息，在pos辦理過程中利用假證取得被害人信任，之后實施盜竊的系列性案件。作案地跨浙、湘、閩、粵、蘇等多省。主要嫌疑人在湖南長沙，專案組人員立馬趕赴長沙偵查，發(fā)現(xiàn)鄧海洋有重大作案嫌疑。
偵查中，辦案民警發(fā)現(xiàn)鄧海洋時常出現(xiàn)在湖南省長沙市岳麓區(qū)一化妝品店。專案組民警在這間化妝品店邊的小吃店從早餐吃到宵夜，兩天過后，鄧海洋終于出現(xiàn)在化妝品店。民警在其家中搜查出用于作案的電腦、身份證復(fù)印件、印章、賬本等作案工具。
經(jīng)辦民警通過信息比對，發(fā)現(xiàn)鄧海洋賬戶中有多筆可疑資金。特別是與一名叫張明松的福建男子之間的資金往來較多，且金額巨大，而張明松恰恰與報案人所描述的嫌疑人一致。
2014年2月1日，犯罪嫌疑人張明松在福建省泉州市惠安縣被抓獲歸案。張明松對其伙同鄧海洋盜竊彭某的10.49萬元的事實供認(rèn)不諱。原來他們賣給彭某的pos機，是用他們自己的資料辦來的，交給彭某的網(wǎng)銀是以彭某身份辦理的，其他的全是假的。他們想取彭某刷卡入賬的錢，就像取自己的錢一樣簡單。鄧海洋明知彭某的被盜款已被其轉(zhuǎn)入自己賬戶中，還利用彭某急于找回被盜款的心理，以幫助彭某找回被盜款為由，又詐騙了彭某7000元的事實。
辦案民警繼續(xù)對獲取的賬本、銀行資金流動明細、qq聊天記錄等相關(guān)材料仔細地梳理、對比，從中發(fā)現(xiàn)了其他涉案人員，以及牽涉到福建、浙江、江蘇等地的案件。在大量證據(jù)面前，張明松和鄧海洋承認(rèn)了利用pos機盜竊福建龍巖胡總48.85萬元，盜竊福建福州黃總143.6萬元等犯罪事實。張明松承認(rèn)了伙同楊總等人，利用pos機盜竊廣東戴總16萬元，張明松盜竊江蘇受害人夏侃35.3萬元，至此該團伙盜竊250余萬元的案件全面告破，為被害人挽回經(jīng)濟損失160多萬元。
據(jù)了解，該案是臺州警方破獲的首起此類案件。今年8月，該團伙8名犯罪嫌疑人被椒江公安移送到檢察院起訴。
新聞延伸《《《
利用pos機犯罪的方式
1.利用pos機非法套現(xiàn)獲利犯罪，其行為違反了《刑法》，涉嫌非法經(jīng)營罪。
從查獲的案件情況看，近幾年臺州地區(qū)發(fā)案幾十起，各縣市區(qū)均有發(fā)案。其主要犯罪手段，犯罪嫌疑人注冊商戶或企業(yè)，申請辦理pos機，再通過虛假交易，利用pos機刷卡套現(xiàn)，根據(jù)套現(xiàn)金額收取“手續(xù)費”的形式獲利。涉案金額從幾百萬元到幾千萬元不等，非法獲利從幾萬元至幾十萬元不等，嚴(yán)重擾亂了金融秩序。
防范措施：金融機構(gòu)對所受理申請辦理pos機提供的營業(yè)執(zhí)照等相關(guān)材料和申請人、經(jīng)辦人的身份資料要嚴(yán)格審核，對實際經(jīng)營使用情況進行核實管控，特別是重點監(jiān)控異地使用的pos機。
2.利用pos機盜刷克隆卡，套現(xiàn)盜竊。
根據(jù)2014年08月28日中國新聞網(wǎng)報道，楊冠玉等人利用做服務(wù)員幫客人刷卡買單的機會，偷拿客人銀行卡到側(cè)錄器上刷卡，側(cè)錄客人的銀行卡信息，并偷看密碼，然后將銀行卡信息和密碼交給黎健鴻。黎健鴻找到專門偽造銀行卡的黃大昌和邵崇文，以每張150元的價格購買兩人根據(jù)提供的銀行卡信息做成的克隆卡，再通過計算機軟件把側(cè)錄器里的銀行卡信息寫進“克隆卡”內(nèi)，然后通過黎健鴻自己的pos機，以虛構(gòu)交易的方式專門盜刷“克隆”銀行卡套取現(xiàn)金，涉案金額達479萬元，其中黎健鴻收取高達35%的手續(xù)費。
防范措施：消費者在刷卡消費過程中注意保護銀行卡信息，首先不要將銀行卡交給他人代刷，刷卡使用的過程要在本人的控制之下進行，防止被拿到側(cè)錄器上盜刷銀行卡信息。其次，輸入密碼時注意保密，防止被人偷窺，更不要將密碼告訴其他人。
3.利用pos機實施盜竊。
椒江公安分局章安派出所破獲了利用pos機盜竊案件，鄧某、張某等人通過網(wǎng)絡(luò)散發(fā)代辦pos機信息，之后利用假證騙取被害人相信，盜取被害人彭某等人刷卡入賬資金，涉案金額達250萬元。2010年7月份浙江瑞安發(fā)生同類案件，受案人林先生被盜80萬元。
防范措施：在辦理pos機時要有守法意識，通過規(guī)范的形式辦理pos機，不要貪快捷、便宜，而被犯罪分子利用，更不應(yīng)該有利用pos機刷卡套現(xiàn)謀取不法利益的做法，造成自己錢財被盜后只能吃啞巴虧，而不敢報案。
