一家小超市在短短5個月時間里，資金流水竟超過2000萬元。原來，這家超市老板還經(jīng)營著“副業(yè)”——POS機(jī)套現(xiàn)。日前，海淀法院以非法經(jīng)營罪判處超市老板門某有期徒刑6年，罰金30萬元。
門某在海淀區(qū)馬連洼某小區(qū)內(nèi)經(jīng)營著一家超市，因業(yè)務(wù)需要，超市申請了幾臺POS機(jī)，以備顧客刷卡結(jié)賬。但不久后，門某利用pos機(jī)從事信用卡套現(xiàn)業(yè)務(wù)，他通過虛構(gòu)交易，讓持卡人在超市的POS機(jī)上刷卡，并將刷卡金額以現(xiàn)金方式支付給對方，并按照金額不同收取千分之一至千分之三的手續(xù)費。去年4月至8月期間，門某共套現(xiàn)2021萬余元。
庭審中，門某對于自己的犯罪事實供認(rèn)不諱，他坦言“知道這個行為不對，但沒想到這么嚴(yán)重”。法院經(jīng)審理后認(rèn)為，門某違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機(jī)，以虛構(gòu)交易的方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)特別嚴(yán)重，已經(jīng)構(gòu)成非法經(jīng)營罪，最終判處門某有期徒刑6年，并處罰金30萬元。
通過門某的案例可以看出，很多人可能對POS機(jī)現(xiàn)金套現(xiàn)的危害性以及法律后果認(rèn)識不清，認(rèn)為只是幫助變現(xiàn)，并未損害其他人的利益。事實上，這是一種危害性大且正呈逐年遞增態(tài)勢的涉信用卡犯罪。由于POS機(jī)套現(xiàn)行為損壞了原有的資信評估體系，因此就會給國家的金融管理秩序帶來危害。根據(jù)我國法律規(guī)定，經(jīng)營資金支付結(jié)算等相關(guān)金融業(yè)務(wù)，必須經(jīng)過國家相關(guān)部門批準(zhǔn)，個人擅自經(jīng)營且達(dá)到相應(yīng)數(shù)額的，就構(gòu)成了非法經(jīng)營罪。
